UE baru saja merilis buku aturan pengawasan tahun 2027. Dan itu sangat banyak. 🤔

Pertama MiCA datang untuk USDT. Sekarang AMLR datang untuk privasi. Dan uang tunai. Dan pada dasarnya setiap transaksi yang tidak bisa mereka lihat.

Angka-angka utama

Batas uang tunai €10.000 untuk pembayaran komersial mulai 10 Juli 2027. Ambang batas ID €1.000 untuk transaksi kripto. Dan larangan lengkap terhadap koin privasi seperti Monero Zcash dan Dash di semua platform UE yang diatur.

Ini adalah Regulasi (UE) 2024/1624. Berlaku di semua 27 negara anggota mulai 1 Juli 2027. Negara anggota dapat menetapkan ambang batas yang lebih rendah tetapi tidak dapat melonggarkan apa pun.

Apa arti sebenarnya ini

Pembayaran tunai di atas €10.000 untuk barang dan jasa secara hukum dilarang. Transaksi antara €3.000 dan €10.000 memicu kewajiban pemeriksaan pelanggan dan verifikasi identitas. Bank dan lembaga pembayaran dikecualikan dari batas ini tetapi tetap harus melaporkan aktivitas mencurigakan. Aturan ini tidak berlaku untuk transaksi pribadi antar individu.

Untuk kripto, aturannya bahkan lebih ketat. Setiap transaksi kripto sesekali sebesar €1.000 atau lebih memerlukan KYC lengkap. Di bawah €1.000 mereka masih harus mengidentifikasi Anda – hanya saja tidak verifikasi lengkap. Akun kripto anonim secara eksplisit dilarang. Dan Aturan Perjalanan mengharuskan CASP mengirimkan info pengirim dan penerima untuk transfer kripto di atas €1.000.

Koin privasi dilakukan di platform yang diatur

Pasal 79 AMLR secara eksplisit melarang CASP untuk mencantumkan atau menyimpan "koin peningkat anonimitas". Monero Zcash Dash – semua hilang dari bursa UE yang diatur pada Juli 2027. Anda masih bisa memilikinya. Anda masih bisa menggunakannya secara pribadi. Tapi Anda tidak bisa mengaksesnya melalui platform UE yang diatur.

Jaring kepatuhan semakin meluas

Ini bukan hanya tentang kripto. Klub sepak bola profesional sekarang menjadi entitas yang wajib. Pedagang barang mewah – mobil, kapal, pesawat – harus melaporkan transaksi besar. Aturan kepemilikan manfaat mengharuskan semua entitas hukum mengungkapkan pemilik akhir pada ambang 25% – 15% untuk struktur berisiko tinggi.

Gambaran besar

UE tidak melarang kripto. Mereka memberi nama pada setiap dompet. Filosofinya sederhana – jika mereka tidak bisa melihatnya, mereka tidak akan mengizinkannya melalui jalur yang diatur. Koin privasi adalah kerugian sampingan dalam perang melawan keuangan anonim. Uang tunai sedang diperas dari kedua ujung – batas €10.000 di sisi atas dan ambang ID €3.000 di sisi bawah.

Eropa membangun sistem keuangan di mana setiap transaksi meninggalkan jejak. Kripto dipersilakan. Hanya bukan kripto anonim. Bukan kripto pribadi. Bukan uang tunai di atas sepuluh ribu euro. Buku aturan sudah keluar. 2027 adalah batas waktunya. Dan jam sudah berjalan.

#MyGateTradeStory
⚠️ Bukan nasihat keuangan.