Otoritas FSA Jepang memerintahkan moomoo Securities untuk menghentikan pembukaan akun baru hingga September

Otoritas Jasa Keuangan Jepang telah menangguhkan sebagian operasi moomoo Securities selama tiga bulan dan memerintahkan pialang tersebut untuk memperkuat pengendalian internalnya setelah regulator menemukan kegagalan dalam kepatuhan, perlindungan pelanggan, anti-pencucian uang, dan keamanan siber.

Ringkasan

• Otoritas Jasa Keuangan Jepang telah melarang moomoo Securities untuk memperoleh pelanggan baru selama tiga bulan setelah menemukan kegagalan dalam kepatuhan, AML, dan keamanan siber.
• Regulator mengatakan pialang tersebut salah memberi label 78 produk investasi AS yang tidak memenuhi syarat NISA sebagai aset bebas pajak dan gagal menangani masalah tersebut secara memadai untuk klien yang terkena dampak.
• Otoritas juga menyebutkan kekurangan dalam pemantauan transaksi mencurigakan, penanganan transfer saham, dan tata kelola internal, yang memicu perintah perbaikan bisnis dan perombakan manajemen.

Otoritas Jasa Keuangan mengatakan pada 19 Juni bahwa moomoo Securities harus berhenti menawarkan dan menerima aplikasi untuk akun baru dari 19 Juni hingga 18 September. Regulator juga mengeluarkan perintah perbaikan bisnis yang mengharuskan perusahaan untuk memperjelas tanggung jawab manajemen dan mengajukan rencana untuk mencegah masalah serupa terulang.

Tindakan ini mengikuti penyelidikan oleh Komisi Pengawasan Sekuritas dan Bursa Jepang, yang menyimpulkan bahwa pialang tersebut memperluas bisnisnya dan memperkenalkan layanan baru tanpa membangun sistem kepatuhan dan manajemen risiko yang memadai.

FSA sebutkan kesalahan representasi NISA dan kegagalan kepatuhan

Regulator mengatakan moomoo Securities salah menyajikan produk investasi sebagai memenuhi syarat untuk program Rekening Tabungan Individu Nippon Jepang meskipun produk tersebut tidak memenuhi syarat di bawah skema yang menguntungkan pajak.

Komisi Pengawasan Sekuritas dan Bursa menemukan bahwa antara awal 2025 dan awal 2026, pialang tersebut menampilkan 78 dana yang diperdagangkan di bursa AS dan surat berharga yang diperdagangkan di bursa sebagai aset yang memenuhi syarat NISA di platform perdagangan ponsel pintarnya. Komisi mengatakan investor ritel kemudian membeli produk yang tidak memenuhi syarat perlakuan bebas pajak.

Otoritas Jepang menyatakan bahwa perusahaan tidak menangani masalah tersebut secara memadai setelah menemukan kesalahan. Regulator mengatakan perusahaan gagal secara proaktif menghubungi pelanggan yang terkena dampak atau mengembalikan batas investasi tahunan yang terpengaruh oleh transaksi.

Pengawas juga menyebutkan pembatasan transfer saham domestik. Komisi mengatakan moomoo Securities menolak permintaan pelanggan untuk memindahkan saham Jepang ke pialang lain sejak awal 2024, membatasi kemampuan klien untuk mentransfer aset di luar platform.

Otoritas keuangan mengatakan perusahaan juga gagal mematuhi kewajiban anti-pencucian uang dengan benar. Komisi menemukan bahwa lebih dari 1.500 aplikasi akun yang ditolak atau ditandai belum menjalani pemeriksaan yang cukup untuk aktivitas mencurigakan karena perusahaan salah percaya bahwa persyaratan penyaringan hanya berlaku untuk akun yang disetujui.

Regulator Jepang mengatakan bahwa pialang tersebut tidak melakukan pemeriksaan atau pelaporan yang diperlukan terkait transaksi mencurigakan selama periode yang cukup lama.

Kekhawatiran keamanan siber dan tata kelola

Otoritas Jasa Keuangan mengatakan pengendalian keamanan siber juga tidak memadai. Regulator menemukan bahwa manajemen gagal memelihara inventaris lengkap dari sistem transaksi penting dan tidak menilai kerentanan yang mempengaruhi infrastruktur kritis secara tepat.

Otoritas memerintahkan perusahaan untuk menetapkan akuntabilitas yang lebih jelas di antara eksekutif dan memperkuat kerangka manajemen internalnya. Moomoo Securities harus mengajukan rencana perbaikan bisnis yang rinci kepada regulator paling lambat 21 Juli.

Moomoo Securities adalah anak perusahaan Jepang dari Futu Holdings yang berbasis di Hong Kong, sebuah grup pialang online yang terdaftar di Nasdaq. Perusahaan telah berkembang pesat melalui platform investasi mobile-nya dan telah melampaui 2 juta unduhan aplikasi di Jepang sambil mempromosikan perdagangan saham AS dengan biaya rendah.

Tindakan penegakan ini datang saat bagian lain dari grup Futu terus memperluas operasi di luar negeri. Moomoo Crypto, anak perusahaan terpisah di bawah payung Futu, baru-baru ini memperluas layanan perdagangan cryptocurrency-nya ke Texas, menambah operasi di California, New Jersey, dan Pennsylvania. Platform AS ini menawarkan perdagangan dalam 52 aset digital dan mendukung transfer langsung antara dompet crypto eksternal dan akun pelanggan.

Kasus ini menambah periode pengawasan yang meningkat terhadap aktivitas keuangan digital di Jepang. Awal tahun ini, Otoritas Jasa Keuangan mengusulkan standar yang lebih ketat untuk aset cadangan stablecoin dan memperkenalkan persyaratan pengawasan tambahan untuk lembaga keuangan yang terlibat dalam layanan terkait cryptocurrency sebagai bagian dari reformasi yang lebih luas di bawah kerangka aset digital yang diperbarui di negara tersebut.