เพิ่งสังเกตเห็นว่าเรื่อง drawdown คือ อย่างไรนั้น หลายคนยังสับสนอยู่เลย ทั้งๆที่มันเป็นเรื่องสำคัญมากในการเทรด Forex ถ้าไม่เข้าใจให้ดี อาจจะนำไปสู่ความล้มเหลวทางการเงินได้ง่ายๆ

มาเข้าใจกันก่อนว่า drawdown คือ อะไรแน่ แบบง่ายๆ คือมันวัดว่าบัญชีของเราลดลงไปเท่าไรจากจุดสูงสุดก่อนที่จะฟื้นตัว ตัวอย่างเช่น ถ้าเราเริ่มต้นด้วย 10,000 บาท แล้วการเทรดที่ขาดทุนทำให้มันลดลงเหลือ 8,000 บาทก่อนฟื้นตัว drawdown ก็คือ 2,000 บาท นั่นแหละ

ตอนนี้มีหลายประเภทของ drawdown ที่ต้องรู้ เช่น Equity Drawdown ซึ่งวัดการลดลงแบบเรียลไทม์ รวมถึงทั้งการขาดทุนที่เปิดอยู่และที่ปิดแล้ว ถ้าเทรดเดอร์เปิดการซื้อขายแล้วเงินลดลงชั่วคราวจาก 10,000 เป็น 9,000 บาท Equity Drawdown ก็คือ 1,000 บาท ประเภทนี้มีประโยชน์เพราะช่วยให้เราติดตามความเสี่ยงแบบเรียลไทม์

แล้วก็มี Historical Drawdown ซึ่งดูการขาดทุนที่แย่ที่สุดที่เคยเกิดขึ้นในอดีต ถ้าบัญชีเคยสูงถึง 15,000 บาทแต่ลดลงเหลือ 10,000 บาท Historical Drawdown ก็คือ 5,000 บาท เรื่องนี้ช่วยให้เราเข้าใจว่าเคยประสบกับสถานการณ์เลวร้ายแค่ไหน

Relative Drawdown นั้นแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ ถ้าบัญชีเติบโตจาก 10,000 เป็น 20,000 บาทแล้วลดลงเหลือ 15,000 บาท Relative Drawdown คือ (20,000 - 15,000) ÷ 20,000 × 100 = 25% เปอร์เซ็นต์ที่สูงบ่งชี้ความเสี่ยงมากขึ้น

Absolute Drawdown วัดการสูญเสียจากเงินฝากเริ่มต้น ถ้าฝากเงิน 10,000 บาทแล้วลดลงเหลือ 8,000 บาท Absolute Drawdown ก็คือ 2,000 บาท ประเภทนี้ช่วยในการกำหนดเป้าหมายการฟื้นตัว

Floating Drawdown เป็นการขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง เช่น เปิดการซื้อขายแล้วเงินลดลงชั่วคราว 1,000 บาท แต่ยังไม่ปิดการซื้อขาย ถ้าตลาดกลับตัวการขาดทุนนั้นอาจหายไป ประเภทนี้ช่วยให้เราตัดสินใจว่าจะปิดสถานะหรือถือไว้

พูดถึงการควบคุม drawdown คือ เรื่องที่ต้องมีวินัยจริงๆ วิธีแรกคือกำหนดขีดจำกัด เช่นตัดสินใจว่าจะยอมรับการขาดทุนได้มากที่สุด 10% เมื่อถึงเกณฑ์นี้ก็หยุดเทรดและประเมินกลยุทธ์ใหม่

วิธีที่สำคัญคือใช้ Stop Loss สำหรับการซื้อขายแต่ละครั้ง ตั้งจุดออกไว้ล่วงหน้าเพื่อจำกัดการขาดทุน ถ้าตลาดเคลื่อนไปทางตรงข้าม Stop Loss จะปิดการซื้อขายโดยอัตโนมัติ

อีกเรื่องสำคัญคือ Risk-Reward Ratio ควรตั้งอย่างสม่ำเสมอ เช่น 2:1 หมายความว่าเทรดที่ได้กำไรควรเป็นสองเท่าของจำนวนที่เสี่ยง วิธีนี้ช่วยให้การเทรดที่ได้กำไรมากกว่าการขาดทุน

สำคัญมากคือ ห้ามเทรดเพื่อแก้แค้น เมื่อขาดทุนแล้วอารมณ์มักจะไม่ดี การตัดสินใจเทรดด้วยอารมณ์มักจะทำให้ drawdown ออกรุนแรงขึ้น แล้วขาดทุนมากกว่า ต้องมีวินัยและยึดมั่นกับแผนการเทรดที่วางไว้

สรุปแล้ว drawdown คือ เครื่องมือสำคัญในการจัดการความเสี่ยง ถ้าเข้าใจและจัดการได้ดี มันจะช่วยให้เทรดของเราเสถียรและยั่งยืนขึ้น หากเทรดอยู่ใจเย็นๆ มีแผนชัดเจน และไม่หลงอารมณ์ โอกาสในการทำเงินในระยะยาวก็จะมากขึ้น