เพิ่งเข้าตลาดหุ้นหรือยังไม่รู้จะเริ่มต้นจากไหน แนะนำหนังสือหุ้นเป็นอาวุธสำคัญสำหรับมือใหม่จริงๆ เพราะว่าเรื่องลงทุนมันไม่ใช่แค่ลงเงินแล้วหวังให้ขึ้น ต้องมีความรู้พื้นฐานให้ดีก่อน

ผมจะแชร์ 5 เล่มที่ช่วยให้เข้าใจตลาดหุ้นจริงๆ ถ้าเป็นมือใหม่หัดลงทุนนะ

เริ่มจากเพาะหุ้นเป็นเห็นผลยั่งยืนของคุณกวี ชูกิจเกษม ถือว่าเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับคนไทย เนื้อหาเขียนง่ายเข้าใจ ไม่ซับซ้อน ครอบคลุมพื้นฐานการลงทุนแบบเน้นคุณค่า (Value Investing) มีตัวอย่างเป็นหุ้นไทยที่เรารู้จัก ทำให้ไม่รู้สึกห่างไกล และยกตัวอย่างการวิเคราะห์หุ้นแบบง่ายๆ ที่สามารถนำไปใช้ได้จริง

ถ้าอ่านเพาะหุ้นแล้วรู้สึกว่าต้องการเข้าลึกมากขึ้น The Intelligent Investor ของเบนจามิน เกรแฮมนั้นเป็นคัมภีร์สำหรับผู้ที่มีพื้นฐานแล้ว เนื้อหาแบ่งนักลงทุนเป็นสองประเภท ผู้ที่เก็บเงินปันผลและผู้ที่ลงทุนแบบรุก มีระบบการลงทุนที่ชัดเจนมาก แต่ต้องยอมรับว่าภาษาอ่านยากหน่อย ไม่เหมาะสำหรับคนพึ่งเริ่ม

ตีแตกของดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากรเป็นหนังสือหุ้นที่ดีเยี่ยมสำหรับคนไทย เขียนเหมือนการเล่าสอนประสบการณ์จริง บอกว่าวิกฤติไม่ใช่ยุติ แต่เป็นโอกาส ตัวอย่างทั้งหมดเป็นหุ้นไทย ทำให้ประยุกต์ใช้ได้ง่าย อ่านแล้วรู้สึกว่าเขากำลังพูดคุยกับเรา

สำหรับคนที่ชอบวิเคราะห์ลึก One Up on Wall Street ของปีเตอร์ ลินช์นั้นครอบคลุมการแบ่งประเภทหุ้นออกเป็น 6 ชนิด เรียบเรียงดี ไม่น่าเบื่อ แม้ไม่มีพื้นฐานทางการเงินก็อ่านเข้าใจได้ แต่ข้อเสียคือตัวอย่างเป็นหุ้นต่างประเทศ บางที่แปลไทยไม่ค่อยชัด

สุดท้ายคือศาสตร์แห่งบัฟเฟตต์ (Buffettology) สำหรับคนที่ผ่านการลงทุนมาแล้ว เนื้อหาบอกเล่าลูกเขา (อดีตลูกสะใภ้) เปิดเผยเทคนิคลับของวอร์เรน เบฟเฟต์ เนื้อหาเริ่มจากง่ายไปซับซ้อน ส่วนแรกเข้าใจได้ แต่ส่วนหลังเริ่มลึกและต้องใช้การวิเคราะห์เยอะ

ทำไมต้องอ่านแนะนำหนังสือหุ้น ก่อนลงทุน เพราะว่าการเตรียมตัวก่อนเข้าตลาดมันเป็นการสร้างเกราะป้องกันตัวเอง ยิ่งเรารู้มากเท่าไหร่ ยิ่งหลีกเลี่ยงความผิดพลาดของคนอื่นได้มากเท่านั้น ไม่ได้หมายความว่าจะไม่มีความผิดพลาด แต่มันจะลดลงไปได้มาก

ถ้าไม่อ่านหนังสือหุ้นเลยสามารถลงทุนได้ไหม ได้นะ แต่อาจจะเปลี่ยนไปลงทุนในกองทุนรวมแทน ให้ผู้จัดการกองทุนคนอื่นบริหารแทน แต่ผมคิดว่าอ่านหนังสือดีกว่า เพราะว่าไม่ว่าลงทุนแบบไหน ยังไงก็ต้องมีความรู้พื้นฐาน

วิธีเลือกแนะนำหนังสือหุ้นให้ลองเลือกเล่มที่เขียนโดยคนไทยก่อน เพราะภาษาเข้าใจง่าย ตัวอย่างเป็นหุ้นไทยที่เรารู้จัก และสำนวนการเขียนเหมาะกับบริบทของเรา หนังสือแปลจากต่างประเทศบางทีแปลไม่ค่อยสมบูรณ์ และตัวอย่างเป็นหุ้นต่างประเทศที่อาจยากต่อการเข้าใจสำหรับมือใหม่

หลังจากอ่านหนังสือหุ้นแล้ว ลองเริ่มต้นจากง่ายไปยังยาก ซื้อดัชนีหุ้นไทยก่อน ค่อยศึกษาหุ้นตัวบุคคล แล้วค่อยไปหุ้นต่างประเทศเมื่อมีความรู้พอ เพราะว่าสไตล์การลงทุนของแต่ละคนต่างกัน อ่านหนังสือหุ้นจะช่วยให้เรารู้ว่าเราเหมาะกับแบบไหน

การเอาชนะตลาดหุ้นในระยะยาวนั้นมีสามวิธี คือการจับจังหวะเข้าซื้อขายให้ถูกขายให้แพง การเลือกสินทรัพย์ที่ดีที่มีโอกาสเติบโต และการกระจายสินทรัพย์ให้เหมาะสม ไม่ลงทุนในสิ่งเดียว แต่ลงทุนในตราสารหนี้ หุ้น อสังหาริมทรัพย์ ตามสัดส่วน เพื่อลดความผันผวน ทั้ง 5 เล่มแนะนำหนังสือหุ้นที่ผมยกมา ถ้าอ่านจริงๆ ก็จะช่วยให้เข้าใจเรื่องนี้ได้ดี