Pergerakan harga perak kali ini benar-benar luar biasa, baru-baru ini mencapai rekor tertinggi lagi, banyak orang bertanya kepada saya bagaimana cara masuk pasar. Sejujurnya, ETF perak memang merupakan pilihan paling praktis, terutama bagi investor Taiwan.

Pada awal tahun ini, harga perak menembus angka 95 dolar AS, yang jarang terjadi dalam sejarah. Dipengaruhi oleh situasi geopolitik, meningkatnya kesenjangan pasokan dan permintaan global, serta perak dimasukkan ke dalam daftar mineral penting Amerika Serikat, tren kenaikan harga perak terus berlanjut. Tahun lalu, harga perak naik hampir 150%, dan hingga tahun ini masih terus meningkat, kondisi pasar seperti ini benar-benar menarik perhatian banyak investor ritel.

Mengapa saya merekomendasikan ETF perak daripada membeli batangan perak fisik secara langsung? Utamanya karena banyak kerepotan. Perak fisik harus disimpan sendiri, dan harus khawatir tentang oksidasi, pencurian, atau kerusakan, biaya sewa brankas juga tidak sedikit dalam setahun. Selain itu, saat membutuhkan uang mendadak, likuiditas perak fisik buruk, tidak seperti ETF yang bisa dijual kapan saja di pasar.

ETF perak berbeda, sepenuhnya tersekuritisasi, Anda bisa membeli dan menjual seperti saham, likuiditasnya jauh lebih tinggi. Selain itu, tidak perlu menyimpan sendiri, juga tidak ada masalah keaslian atau verifikasi. Bagi mereka yang ingin ikut serta dalam tren ini tetapi tidak ingin terikat dengan aset fisik, ETF perak benar-benar cara paling santai.

Saat ini, ada beberapa pilihan utama. SLV adalah yang paling terkenal di dunia, dikelola oleh Blackrock, dengan skala lebih dari 30 miliar dolar AS, langsung memegang perak fisik, biaya pengelolaan hanya 0,5%. Ada juga DBS, AGQ yang mengikuti harga perak melalui futures, dengan biaya sekitar 0,75-0,95%. Jika Anda investor Taiwan, juga bisa mempertimbangkan ETF perak yang terdaftar di Taiwan, seperti期元大道瓊白銀.

Ada dua jalur utama untuk membeli ETF perak. Pertama, melalui perantara broker domestik, seperti Fubon, Cathay, E.SUN, yang semuanya mendukung. Keuntungannya adalah diawasi oleh OJK, aman dari segi dana, dan masalah pajak juga ditangani. Kekurangannya adalah biaya transaksi lebih tinggi, dan instrumen yang bisa diperdagangkan terbatas.

Kedua, membuka akun broker luar negeri secara langsung, biayanya lebih rendah, dan banyak pilihan instrumen. Tapi Anda harus mengurus sendiri transfer uang dan pelaporan pajak, dan dividen dari AS dipotong pajak 30%. Jika tidak takut repot, cara ini secara jangka panjang bisa menghemat banyak uang.

Mengenai pajak, jika Anda membeli ETF perak yang terdaftar di Taiwan, cukup bayar 0,1% saat menjual. Tapi jika membeli ETF luar negeri, harus memasukkan ke penghasilan luar negeri, dan jika penghasilan luar negeri tahunan melebihi 1 juta yuan, kelebihan tersebut dikenai pajak sebesar 20%.

Namun, saya harus katakan, meskipun ETF perak sangat praktis, risikonya juga tidak bisa diabaikan. Fluktuasi harga perak jauh lebih besar daripada emas dan saham, tahun lalu naik lebih dari 140%, tetapi dalam sejarah juga pernah mengalami penurunan tajam. Saat awal tahun ini margin ditingkatkan, harga perak sempat anjlok lebih dari 11%, banyak investor langsung merugi besar hari itu. Jadi, jika kemampuan risiko Anda tidak cukup kuat, mungkin perlu dipikirkan lagi.

Selain itu, ETF perak yang berbeda juga memiliki perbedaan. ETF berbasis futures akan memiliki biaya rollover, sehingga hasil jangka panjang mungkin tidak sebaik ETF fisik. Meskipun ETF fisik mengikuti harga lebih akurat, biaya tahunan 0,4-0,5% akan secara perlahan menggerogoti keuntungan Anda. Jadi, saat memilih, harus diperhatikan dengan cermat.

Jika Anda menginginkan leverage dan imbal hasil yang lebih tinggi, opsi lain termasuk futures perak, CFD perak, atau saham pertambangan juga bisa dipertimbangkan, tetapi risikonya akan meningkat secara signifikan. Saran saya, mulai dari ETF perak dulu, lalu setelah pengalaman terkumpul, baru pertimbangkan instrumen lain. Yang terpenting, jangan menaruh semua telur dalam satu keranjang, lakukan diversifikasi, dan rutin tinjau posisi Anda, ini adalah cara untuk meraih keuntungan jangka panjang.