Ingin membangun penghasilan pasif yang nyata? ETF dividen mungkin tepat apa yang Anda butuhkan. Saya baru-baru ini menyelidiki ini dan menyadari kebanyakan orang tidak menyadari seberapa kuat investasi yang membayar dividen bisa menjadi -- Anda mendapatkan potensi pertumbuhan harga saham, pembayaran dividen reguler, dan bonus kenaikan dividen dari waktu ke waktu. Bagian yang rumit adalah menemukan ETF dividen tinggi terbaik tanpa harus menghabiskan waktu lama meneliti saham individual. Di situlah dana yang diperdagangkan di bursa masuk. Mereka memungkinkan Anda berinvestasi dalam satu keranjang perusahaan yang membayar dividen dengan satu pembelian, dan jujur saja, ini adalah perubahan permainan untuk investasi jangka panjang.

Jadi begini tentang ETF dividen: tidak semuanya diciptakan sama. Beberapa memberikan hasil besar saat ini tetapi tidak akan banyak tumbuh. Yang lain memiliki pembayaran saat ini yang lebih kecil tetapi diposisikan untuk memberikan pertumbuhan dividen yang serius di masa depan. Saya telah membandingkan sembilan ETF dividen tinggi terbaik yang layak dipertimbangkan, dan rentang hasilnya cukup menarik.

ETF Saham Preferen & Pendapatan iShares (PFF) berada di tingkat hasil 6% -- itu benar-benar tinggi. Tapi pahami apa yang Anda dapatkan: ini memegang sekitar 443 saham preferen dan sekuritas hibrida, yang cenderung memberikan pendapatan stabil tanpa banyak apresiasi harga. Jika Anda menginginkan pendapatan saat ini, itu solid. Tapi jika Anda mencari pertumbuhan bersamaan dengan dividen, Anda mungkin ingin mencari di tempat lain.

Lalu ada SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD), yang fokus hanya pada 80 saham dengan hasil tertinggi dari S&P 500. Hasilnya sekitar 4,18% dengan pengembalian historis yang cukup baik. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) telah menjadi andalan -- mengikuti indeks Dow Jones U.S. Dividend 100 dari perusahaan dengan fundamental solid, menunjukkan hasil 3,61% tetapi dengan pengembalian 5 dan 10 tahun yang kuat.

Yang paling mengejutkan saya saat membandingkan ETF dividen tinggi terbaik ini adalah seberapa bervariasinya hasilnya. ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard (VYM) sekitar 2,65%, sementara ETF Penghargaan Dividen mereka (VIG) hanya 1,65%. Terlihat seperti jarak yang besar, kan? Tapi di sinilah yang menarik -- VIG telah mengungguli secara total pengembalian karena fokus pada perusahaan yang memiliki rekam jejak menaikkan dividen secara konsisten. Itulah cerita pertumbuhan dividen.

Sebagai perbandingan, ETF S&P 500 vanilla (VOO) hanya menghasilkan 1,3% tetapi memberikan pengembalian tahunan rata-rata tertinggi lebih dari 16%. Jadi pasti ada trade-off antara mengejar hasil hari ini versus memposisikan untuk apresiasi modal.

Saya juga melihat First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY), yang melacak perusahaan yang secara konsisten meningkatkan dividen mereka dan tampaknya cukup sehat secara finansial untuk terus melakukannya. Itu jenis dana yang bisa secara diam-diam menggabungkan kekayaan Anda selama dekade.

Ini kerangka saya untuk memilih ETF dividen tinggi terbaik sesuai situasi Anda: Jika Anda bekerja dan 401(k) Anda melalui Fidelity, Schwab, atau Vanguard, periksa apa yang mereka tawarkan terlebih dahulu -- Anda mungkin sudah memiliki beberapa dari ini secara langsung. Kedua, pikirkan apa yang sebenarnya Anda butuhkan. Apakah Anda hidup dari pendapatan saat ini? Maka pilih opsi dengan hasil lebih tinggi. Membangun kekayaan jangka panjang? Pertimbangkan membagi antara dana yang fokus pada pendapatan dan dana yang fokus pada pertumbuhan dividen.

Satu hal yang saya harap lebih banyak orang pahami adalah kekuatan pertumbuhan dividen. Jangan remehkan dana yang menghasilkan 1,5% jika fokus pada perusahaan yang secara konsisten menaikkan pembayaran mereka. Contoh sempurna adalah Automatic Data Processing -- baru-baru ini menghasilkan 1,93%, tetapi dividen mereka telah tumbuh dari $3,28 per saham di 2019 menjadi $5,60 baru-baru ini. Itulah jenis penggabungan yang membangun kekayaan nyata.

Jadi ya, pasti ada ETF dividen tinggi terbaik di luar sana untuk berbagai tujuan. Apakah Anda menginginkan pendapatan saat ini, pertumbuhan di masa depan, atau campuran keduanya, ada opsi yang layak dipertimbangkan. Kuncinya adalah mencocokkan dana dengan kebutuhan nyata Anda daripada sekadar mengejar angka hasil tertinggi.