เข้าใจการเทรดหุ้นและสินทรัพย์ทางการเงินในไม่กี่นาทีนี้ผมเห็นคนจำนวนมากสนใจเรื่องการเทรด แต่ส่วนใหญ่ไม่รู้ว่าจะเริ่มตรงไหน ก็เลยอยากแชร์ความเข้าใจแบบง่ายๆ ว่านักเทรดจริงๆ ทำอะไร

ที่จริงมันไม่ซับซ้อนเลย นักเทรด คือคนที่หาเงินจากการซื้อถูกแล้วขายแพง ไม่ว่าจะเป็นทองคำ ค่าเงิน หุ้น หรือคริปโต ลองนึกภาพเหมือนคนไปตลาดนัด เห็นเสื้อราคา 100 บาท รู้ว่าไปขายต่อได้ 200 บาท ก็เลยซื้อมาแล้วขาย ได้กำไร 100 บาท นักเทรดก็ทำแบบนี้แหละ แค่เปลี่ยนจากเสื้อเป็นหุ้นหรือสินค้าทางการเงินอื่น ๆ และทำผ่านมือถือหรือคอมพิวเตอร์

ต่างจากนักลงทุนทั่วไป (Investor) ที่ซื้อแล้วถือไว้เป็นปี รอให้มูลค่าโต นักเทรดเน้นซื้อขายบ่อยเพื่อเก็บกำไรจากส่วนต่างราคา อาจถือเพียงไม่กี่ชั่วโมง ไม่กี่วัน แล้วก็ขาย ถ้าเทียบง่ายๆ นักลงทุนเหมือนปลูกต้นมะม่วงรอ 3 ปี ส่วนนักเทรดเหมือนซื้อมะม่วงจากสวนมาขายที่ตลาด วันต่อวัน

อย่างไรก็ตาม ต้องบอกข้อเท็จจริงที่สำคัญ จากสถิติพบว่า 72% ของคนที่เทรดรายวันจบปีด้วยการขาดทุน ไม่ใช่บอกเพื่อขู่ แต่เพื่อให้รู้ว่าถ้าจะเริ่ม ต้องเตรียมตัวให้ดี

นักเทรดทำเงินได้ 3 วิธีหลัก วิธีแรกคือซื้อถูกขายแพง เหมือนซื้อของมาขายต่อ เช่นทองราคา 4,600 ดอลลาร์ ซื้อไว้ พอราคาขึ้นเป็น 4,650 ดอลลาร์ ก็ขาย ได้กำไร 50 ดอลลาร์

วิธีที่สองคือขายก่อนซื้อทีหลัง (Short Selling) ฟังแปลกๆ แต่ในโลกการเทรด ทำได้ง่ายมาก เปรียบเทียบง่ายๆ คือยืมไอโฟนจากเพื่อน ขายไป 30,000 บาท อีกอาทิตย์ราคาลง ซื้อคืนมา 25,000 บาท ได้กำไร 5,000 บาท ระบบจัดการให้หมดโดยไม่ต้องยืมของจริง

วิธีที่สามคือใช้ Leverage ซึ่งเป็นตัวคูณกำลังซื้อ สมมติมีเงิน 1,000 บาท ปกติซื้อของได้ 1,000 บาท แต่ถ้าใช้ Leverage 1:100 จะควบคุมของมูลค่า 100,000 บาทได้ กำไรเยอะขึ้น 100 เท่า แต่ขาดทุนก็เยอะขึ้น 100 เท่าเหมือนกัน

มี 4 ประเภทนักเทรดหลัก แบ่งตามว่าถือนานแค่ไหน Scalper เปิดปิดออเดอร์ในไม่กี่วินาทีถึงนาที เก็บกำไรทีละนิด แต่ทำหลายสิบรอบต่อวัน เครียดมากและไม่แนะนำสำหรับมือใหม่

Day Trader เทรดภายในวันเดียว ไม่ถือข้ามคืน เหมือนพ่อค้าที่ตลาด เช้าซื้อมา เย็นต้องขายหมด ข้อดีคือไม่ต้องลุ้นพรุ่งนี้ แต่ข้อเสียคือต้องว่างทั้งวัน ยากสำหรับคนทำงานประจำ

Swing Trader เปิดออเดอร์แล้วถือ 2-3 วัน ถึง 2-3 สัปดาห์ ไม่ต้องนั่งจ้องจอทั้งวัน แค่เช็คตอนเช้าก่อนไปทำงาน กับตอนเย็นกลับบ้าน นี่คือแบบที่เหมาะกับคนทำงานประจำอยากมีรายได้เสริม ส่วน Position Trader ถือสถานะเป็นสัปดาห์ถึงหลายเดือน มองภาพใหญ่ ไม่สนใจราคาขึ้นลงรายวัน

ถ้าเป็นมือใหม่ที่มีเวลาวันละ 1-2 ชั่วโมง Swing Trading เป็นตัวเลือกที่ดี ถ้าไม่อยากยุ่งเลย ก็ลองเป็นนักลงทุนซื้อกองทุนรวมแบบ passive ยังไงก็ได้ แบ่งเงินเป็น 2 ก้อน ก้อนหนึ่งลงทุนระยะยาว อีกก้อนฝึกเทรด

สำหรับมือใหม่อยากเป็นนักเทรด ต้องเริ่มจากการเรียนพื้นฐาน รู้ว่าตลาดมีอะไรให้เทรดบ้าง กราฟราคาอ่านยังไง Stop Loss คืออะไร Leverage คืออะไร ขั้นตอนนี้ไม่ต้องเรียนเยอะ แค่รู้หลักๆ ก่อน

ขั้นตอนที่สำคัญที่สุดคือฝึกเทรดด้วยเงินปลอม ทุกแพลตฟอร์มที่ดีจะมีบัญชี Demo ให้ฝึกซ้อมด้วยเงินจำลอง ราคาเป็นราคาจริง ทุกอย่างเหมือนจริงแต่ไม่เสียเงิน เหมือนเล่นเกมจำลองขับรถก่อนขับจริง แนะนำให้ฝึก Demo อย่างน้อย 2-4 สัปดาห์ก่อนใส่เงินจริงสักบาท

เมื่อเลือกแพลตฟอร์มแล้ว ต้องเลือกที่มีใบอนุญาตจริง ใช้ง่าย มีบัญชี Demo ไม่คิดค่าคอมมิชชัน และมีเครื่องมือวิเคราะห์ให้

ก่อนเทรดจริง ต้องวางแผน อย่าเทรดมัว ตอบคำถาม 4 ข้อ: จะเทรดอะไร จะเข้าตรงไหน ถ้าผิดทางจะยอมเสียเท่าไหร่ ถ้าถูกทางจะออกตรงไหน กฎทอง คือ อย่าเสี่ยงเกิน 1-2% ของเงินทุนทั้งหมดในการเทรดแต่ละครั้ง

เมื่อเริ่มเทรดจริง ต้องเริ่มด้วยเงินน้อยที่เสียไปหมดก็ไม่เดือดร้อน ค่อยๆ เพิ่มทุนเมื่อเทรดได้ผลดีต่อเนื่อง อย่ารีบรวย เพราะการรีบรวยคือทางลัดสู่การเจ๊ง

การเป็นนักเทรดมีข้อดี คือเป็นนายตัวเอง รายได้ไม่มีเพดาน เริ่มต้นด้วยเงินน้อยได้ ทำเงินได้ทั้งตลาดขึ้นและลง เข้าถึงตลาดโลกจากมือถือ แต่ก็มีข้อเสีย คือเสี่ยงขาดทุน เครียด ไม่มีเงินเดือน ต้องเรียนรู้ตลอดเวลา อาจเสี่ยง Burnout

จากการศึกษาข้อมูลเทรดเดอร์กว่า 8 ล้านคน พบว่า 74-89% ขาดทุน แต่ที่เหลือ 11-26% ที่รอดมาได้ทำอะไรต่าง มีแผนแล้วทำตามแผน ตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง ยอมรับว่าขาดทุนเป็นเรื่องปกติ ฝึกกับเงินปลอมก่อน จดบันทึกทุกการเทรด นักเทรดที่เก่งไม่ใช่คนไม่เคยขาดทุน แต่เป็นคนที่ขาดทุนน้อยกำไรเยอะในระยะยาว

สรุปคือ การเป็นนักเทรดไม่ได้ยาก แต่ต้องมี 3 อย่าง คือความรู้ การฝึกฝน และวินัย ไม่มีทางลัด ไม่มีสูตรรวยเร็ว เทรดเดอร์คือคนที่หาเงินจากส่วนต่างราคา ซื้อถูกขายแพง หรือขายก่อนซื้อทีหลัง มี 4 แบบ Scalper Day Trader Swing Trader (แนะนำมือใหม่) Position Trader ต้องเริ่มจากบัญชี Demo เสมอ เลือกแพลตฟอร์มที่มีใบอนุญาต ตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง เริ่มเทรดจริงด้วยเงินน้อยที่เสียได้โดยไม่เดือดร้อน ก้าวแรกที่ดีที่สุดคือลองเปิดบัญชี Demo ฟรี แล้วลองเทรดดู ยังไม่ต้องใส่เงินจริง แค่ลองก่อนว่าชอบหรือเปล่า ถ้าชอบค่อยเรียนรู้ต่อ ถ้าไม่ชอบก็ไม่เสียอะไร