Belakangan ini ada teman yang bertanya kepada saya tentang cara berinvestasi di saham Hong Kong, saya baru menyadari bahwa banyak orang masih agak asing dengan pasar saham Hong Kong. Sebenarnya berinvestasi di saham Hong Kong tidak serumit itu, hari ini mari kita bahas topik ini.

Pasar saham Hong Kong adalah pusat keuangan kelas dunia, lebih dari 2600 perusahaan terdaftar di Bursa Hong Kong, dengan total nilai pasar mencapai 38 triliun dolar Hong Kong. Tencent, Alibaba, BYD, perusahaan-perusahaan yang kita gunakan setiap hari semuanya terdaftar di saham Hong Kong, ini sendiri sudah menunjukkan kualitas pasar saham Hong Kong.

Pertama, mari bahas aturan perdagangan. Bursa Hong Kong membagi hari menjadi tiga sesi perdagangan: dari pukul 9 pagi sampai 9:30 adalah sesi penawaran awal, dari 9:30 sampai 12 siang dan dari 1 sampai 4 sore adalah perdagangan berkelanjutan, dan terakhir dari 4 sampai 4:10 adalah penutupan penawaran. Mode perdagangan sama seperti di pasar AS, mendukung T+0, artinya saham yang dibeli hari ini bisa dijual hari itu juga, tanpa batas jumlah transaksi. Namun, penyelesaian transaksi adalah T+2, jadi saham yang dijual hari Senin baru bisa dicairkan hari Rabu.

Yang menarik, saham Hong Kong tidak memiliki batas kenaikan dan penurunan harga, tetapi untuk mencegah volatilitas pasar yang terlalu besar, untuk indeks Hang Seng dan indeks China, serta beberapa saham komponen besar lainnya, diterapkan mekanisme periode tenang. Jika dalam 5 menit kenaikan atau penurunan lebih dari 10%, maka akan dihentikan sementara selama 5 menit, dan hanya bisa diperdagangkan dalam kisaran harga tertentu. Unit perdagangan terkecil adalah 1 lot, tetapi jumlah saham per lot ditentukan oleh perusahaan yang terdaftar, misalnya Tencent adalah 100 saham per lot, ada juga perusahaan yang mungkin 100.000 saham per lot.

Berbicara tentang cara berinvestasi di saham Hong Kong, saya rasa ada tiga pilihan utama. Pertama adalah membeli saham secara langsung, cocok untuk mereka yang yakin terhadap perusahaan tertentu. Kode saham Hong Kong diawali dengan angka 0, terbagi menjadi papan utama dan papan pengembangan, kode papan pengembangan diawali dengan 08. Perusahaan di papan utama lebih matang dan stabil, sedangkan papan pengembangan lebih berisiko, disarankan pemula mulai dari papan utama. Pasar saham Hong Kong juga mendukung short selling, jadi jika yakin pasar akan turun, bisa juga mendapatkan keuntungan, tetapi hanya saham yang bisa dippinjamkan tertentu, sekitar seribu lebih saham.

Kedua adalah berinvestasi di indeks atau ETF Hong Kong, ini mungkin lebih ramah untuk pemula. Pasar saham Hong Kong memiliki tiga indeks utama: Indeks Hang Seng, Indeks Perusahaan China Hang Seng, dan Indeks Teknologi Hang Seng. Di antaranya, Indeks Hang Seng paling representatif, mencakup perusahaan terbesar dan paling aktif diperdagangkan, terdiri dari 83 saham, dengan total nilai pasar hampir 70% dari total pasar saham Hong Kong. Ada dua cara berinvestasi indeks: pertama adalah futures indeks, tetapi membutuhkan modal besar minimal 50.000 dolar Hong Kong; kedua adalah ETF, yang lebih terjangkau dan mirip membeli saham biasa di broker, seperti produk ETF seperti Tracker Fund, HSBC Hang Seng Index ETF, dan lain-lain.

Ketiga adalah kontrak selisih harga CFD, cocok untuk yang ingin melakukan trading jangka pendek. CFD mengikuti harga saham, mirip futures tapi dengan leverage yang lebih fleksibel, tanpa batas minimum, bisa long maupun short. Dibandingkan broker tradisional, keunggulan CFD adalah biaya rendah hanya selisih spread, leverage yang besar, hingga 30 kali untuk saham dan bahkan sampai 200 kali untuk indeks. Contohnya, membeli satu lot saham Tencent biasanya membutuhkan lebih dari 30.000 dolar Hong Kong, tetapi dengan CFD mungkin hanya membutuhkan kurang dari 5 dolar AS untuk masuk pasar, sangat mengurangi biaya investasi. Tentu saja, leverage juga meningkatkan risiko, kerugian bisa diperbesar, jadi harus berhati-hati saat menggunakannya.

Tentang tempat membuka akun, jika ingin membeli saham atau ETF, bisa pilih broker saham Hong Kong seperti Futu, Tiger, Huasheng, yang relatif aman. Jika ingin trading CFD, bisa gunakan platform seperti Mitrade, yang diawasi oleh ASIC Australia, pendaftaran mudah, dan bisa latihan dengan akun demo, dana virtual sampai 50.000 USD.

Mengenai saham apa yang sebaiknya dipilih untuk berinvestasi di pasar Hong Kong, saya sarankan fokus pada saham blue chip, perusahaan besar dan stabil yang sudah matang. Tencent, Xiaomi, Ctrip, BYD, HSBC adalah pilihan bagus. Tahun lalu, performa saham-saham ini juga cukup baik, Tencent naik 39%, Xiaomi bahkan dua kali lipat, Ctrip hampir naik 95%.

Jika ingin benar-benar mulai berinvestasi di saham Hong Kong, prosesnya sebenarnya sangat sederhana. Contohnya dengan Mitrade, pertama daftar akun untuk mendapatkan akun demo dengan dana virtual untuk latihan. Setelah siap, lakukan deposit, mendukung berbagai metode, biaya terendah biasanya lewat kartu kredit. Kemudian, di kolom pencarian, ketik nama saham atau kode, misalnya cari Tencent atau 0700, lalu atur arah beli/jual, jumlah, leverage, dan stop loss/take profit, lalu klik order. Prosesnya hanya beberapa menit, cukup praktis.

Memang, batasan untuk berinvestasi di saham Hong Kong sekarang jauh lebih rendah, kuncinya adalah memahami aturan pasar, memilih alat dan platform yang tepat. Jika kamu ingin mencoba berinvestasi di saham Hong Kong, tidak ada salahnya mulai dengan akun demo untuk merasakan ritme pasar, setelah terbiasa baru masuk dengan uang asli.