Ketika melakukan perdagangan valuta asing, satu hal yang pasti adalah kerugian pasti akan datang kepada Anda. Namun, masalah sebenarnya bukanlah kerugian itu sendiri, tetapi apakah Anda dapat mengelolanya dengan baik atau tidak. Di situlah drawdown berperan.

Saya perhatikan bahwa banyak trader tidak memberi perhatian pada pemantauan drawdown mereka sendiri. Mereka hanya melihat keuntungan atau kerugian terakhir, tetapi itu adalah pandangan yang sangat pendek karena drawdown memberi tahu Anda sesuatu yang sebenarnya tentang kesehatan akun Anda.

Lihatlah, drawdown adalah ukuran seberapa banyak akun Anda menurun dari titik tertinggi sebelum pulih kembali. Misalnya, Anda memulai dengan 10.000 rupiah, kemudian mengalami beberapa kerugian berturut-turut sehingga tersisa 8.000 rupiah. Drawdown Anda adalah 2.000 rupiah. Sangat sederhana, tetapi memiliki makna yang lebih dari yang Anda kira.

Mengapa ini penting? Karena ini memberi tahu Anda seberapa besar risiko yang Anda ambil. Drawdown yang lebih besar berarti risiko yang lebih tinggi. Drawdown yang lebih kecil berarti Anda mengelola uang Anda dengan lebih baik. Ini adalah indikator stabilitas strategi Anda sebenarnya.

Ada berbagai jenis drawdown yang perlu Anda ketahui. Pertama, ada equity drawdown, yang merupakan pengukuran secara real-time dari apa yang terjadi pada akun Anda saat ini, termasuk kerugian terbuka dan tertutup. Ini adalah salah satu yang harus Anda pantau dengan cermat karena menunjukkan tekanan psikologis secara real-time.

Kemudian ada historical drawdown, yang melihat ke masa lalu. Ini memberi tahu Anda apa kerugian terburuk yang pernah terjadi pada akun Anda. Jika Anda pernah mencapai 15.000 rupiah tetapi turun menjadi 10.000 rupiah, maka historical drawdown Anda adalah 5.000 rupiah. Ini berguna untuk melihat pola dan belajar dari kesalahan.

Ada juga yang disebut relative drawdown, yang ditampilkan sebagai persentase. Misalnya, jika akun Anda tumbuh dari 10.000 menjadi 20.000 rupiah dan kemudian turun menjadi 15.000 rupiah, maka relative drawdown adalah 25 persen. Ini berguna saat Anda ingin membandingkan akun dengan ukuran berbeda.

Lalu, apa itu absolute drawdown? Ini adalah kerugian dari jumlah uang yang Anda depositkan pertama kali. Jika Anda deposit 10.000 rupiah dan turun menjadi 8.000 rupiah, maka absolute drawdown Anda adalah 2.000 rupiah. Ini penting saat Anda memikirkan berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk pulih.

Terakhir, ada floating drawdown, yaitu kerugian yang belum benar-benar terjadi dari perdagangan yang masih terbuka. Ini berfluktuasi mengikuti pasar. Jika Anda membuka posisi yang menyebabkan akun turun sementara dari 10.000 menjadi 9.000 rupiah, tetapi belum menutupnya, floating drawdown Anda adalah 1.000 rupiah. Ini bisa hilang jika pasar berbalik sebelum Anda menutup posisi.

Baik, lalu apa yang harus Anda lakukan tentang ini? Hal pertama adalah menetapkan batas drawdown untuk diri Anda sendiri. Katakan pada diri sendiri bahwa saya akan menerima drawdown maksimal 10 persen. Saat mencapai titik itu, saya akan berhenti trading dan mengevaluasi apa yang terjadi.

Hal lain adalah selalu gunakan stop loss. Ini adalah alat manajemen risiko yang memberi tahu sistem untuk menutup perdagangan Anda secara otomatis saat Anda mengalami kerugian tertentu. Seperti pelindung dari cedera.

Batasi persentase akun Anda yang Anda risiko dalam satu trading. Saya suka aturan 2 persen, yang berarti saya tidak akan menggunakan lebih dari 2 persen dari akun saya dalam satu trading. Dengan cara ini, meskipun trading gagal, tidak akan menyebabkan drawdown yang besar.

Rasio risiko terhadap imbalan Anda harus positif. Cobalah 2 banding 1, yang berarti Anda berusaha mendapatkan keuntungan 2 rupiah untuk setiap 1 rupiah yang Anda risiko. Dengan cara ini, meskipun Anda sering kalah dalam trading, trading yang menang akan menutupi kerugian tersebut.

Dan yang paling penting, jangan trading dengan emosi. Saat Anda mengalami kerugian, Anda akan merasa frustrasi. Perasaan itu membuat Anda ingin trading lagi untuk membalas dendam, tetapi itu sering memperburuk drawdown Anda. Tetap berpegang pada rencana Anda dan biarkan emosi keluar dari ruang trading.

Singkatnya, drawdown bukanlah hal yang menakutkan. Itu hanyalah bagian dari trading. Masalahnya adalah ketika Anda tidak mengelolanya dengan baik. Jika Anda memantau drawdown Anda, menetapkan batas, menggunakan stop loss, dan mengikuti aturan manajemen risiko, Anda akan menjadi lebih stabil dalam jangka panjang.