เพิ่งเห็นโพสต์เกี่ยวกับการเป็น Trader ที่คิดว่าคนส่วนใหญ่ยังสับสนกันอยู่ เลยอยากแชร์ความเข้าใจของตัวเองสักหน่อย

จริงๆ การเป็นเทรดเดอร์ไม่ได้ซับซ้อนเท่าที่คิด แค่ง่ายๆ คือการ "ซื้อถูก ขายแพง" สินทรัพย์ทางการเงินต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นทองคำ ค่าเงิน หุ้น หรือคริปโต ลองจินตนาการดูสิ ถ้าคุณไปตลาดนัดเห็นเสื้อขายไม่แพง แล้วรู้ว่าไปขายต่อในกลุ่มออนไลน์ได้ราคาแพงกว่า คุณก็ซื้อมาแล้วขายต่อ ได้กำไรส่วนต่าง เทรดเดอร์ก็ทำแบบนี้แหละ แค่เปลี่ยนจากเสื้อเป็นสินทรัพย์ทางการเงินแล้วทำผ่านแอปบนมือถือ

ที่เห็นคนส่วนใหญ่สับสนคือ ต่างจากคนลงทุนทั่วไป (Investor) ที่ซื้อแล้วถือยาว รอให้มูลค่าเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ เทรดเดอร์ (Trader) นั้นซื้อขายบ่อยกว่า อาจถือแค่ไม่กี่ชั่วโมง ไม่กี่วัน แล้วก็ขายออก เอากำไรส่วนต่างไป เปรียบเทียบง่ายๆ ก็คือ Investor เหมือนคนปลูกต้นมะม่วง รอ 3 ปี ค่อยเก็บผล ส่วน Trader เหมือนคนซื้อมะม่วงจากสวนมาขายที่ตลาด วันต่อวัน เอากำไรส่วนต่าง

แต่ต้องบอกตรงๆ นะ จากสถิติของหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินสหรัฐฯ พบว่า 72% ของคนที่เทรดรายวันจบปีด้วยการขาดทุน ไม่ได้บอกเพื่อขู่ แต่บอกเพื่อให้รู้ว่าถ้าจะเริ่ม ต้องเตรียมตัวให้ดี

มีหลายวิธีที่เทรดเดอร์ทำเงิน วิธีแรกคือการซื้อถูกขายแพง ตรงไปตรงมา เช่น ทองราคา 4,600 ดอลลาร์ คุณซื้อไว้ พอราคาขึ้นไป 4,650 ดอลลาร์ คุณก็ขาย ได้กำไร 50 ดอลลาร์ จบ

วิธีที่สองคือการขายก่อนซื้อทีหลัง (Short Selling) ฟังแปลกๆ ใช่มั้ย แต่จริงๆ ง่ายเลย สมมติเพื่อนคุณมีไอโฟน คุณยืมมาขาย 30,000 บาท อีกอาทิตย์ราคาลง คุณซื้อใหม่มาคืนเพื่อน 25,000 บาท ส่วนต่าง 5,000 บาท คือกำไรคุณ ในโลกการเทรด ทำแบบนี้ได้ง่ายมาก แค่กดปุ่มขายบนแอป ระบบจัดการให้หมด

วิธีที่สามคือการใช้ Leverage หรือตัวทด สมมติคุณมีเงิน 1,000 บาท ปกติก็ซื้อของได้ 1,000 บาท แต่ถ้าใช้ Leverage 1:100 คุณจะควบคุมของมูลค่า 100,000 บาท ได้ กำไรก็เยอะขึ้น 100 เท่า แต่ขาดทุนก็เยอะขึ้น 100 เท่าเหมือนกัน เหมือนขับรถเร็ว ถึงเร็วจริง แต่ถ้าชนก็เจ็บหนัก

หัวใจสำคัญคือ เทรดเดอร์ทำเงินได้ทั้งตอนราคาขึ้นและราคาลง แต่ต้องรู้จักตั้งจุดตัดขาดทุนทุกครั้ง ไม่งั้นอาจหมดตัวได้

มีเทรดเดอร์หลายประเภท ถ้าแบ่งตามว่าถือนานแค่ไหน ก็มี Scalper ที่เปิดปิดออเดอร์ภายในไม่กี่วินาทีถึงไม่กี่นาที เก็บกำไรทีละนิด แต่ทำวันละหลายสิบรอบ เหมือนคนขายลูกชิ้นปิ้ง กำไรไม้ละ 2 บาท แต่ขายวันละ 500 ไม้ ก็ได้ 1,000 บาท แต่ Scalping เครียดมาก ไม่แนะนำสำหรับมือใหม่เลย

แล้วมี Day Trader ที่เทรดภายในวันเดียว ไม่ถือ Position ค้างคืน เหมือนพ่อค้าที่ตลาด เช้าไปซื้อของมา เย็นต้องขายให้หมด ข้อดีคือไม่ต้องลุ้นว่าพรุ่งนี้ราคาจะเป็นยังไง แต่ข้อเสียคือต้องว่างทั้งวัน ถ้าทำงานประจำอยู่ทำยาก

ประเภทที่แนะนำสำหรับมือใหม่คือ Swing Trader ที่เปิดออเดอร์แล้วถือไว้ 2-3 วัน ถึง 2-3 สัปดาห์ ไม่ต้องนั่งจ้องจอทั้งวัน แค่เช็คตอนเช้าก่อนไปทำงาน กับตอนเย็นกลับบ้าน เหมือนคนปล่อยเบ็ดตกปลา ไม่ต้องนั่งเฝ้าตลอด หย่อนเบ็ดไว้ ตั้งเงื่อนไขไว้ รอจังหวะที่ปลากินเหยื่อ นี่คือแบบที่เหมาะกับคนที่ทำงานประจำ อยากมีรายได้เสริมจากการเทรด โดยไม่ต้องลาออกจากงาน

มีอีกประเภทหนึ่งคือ Position Trader ที่ถือสถานะเป็นสัปดาห์ถึงหลายเดือน มองภาพใหญ่ ไม่สนใจราคาขึ้นลงรายวัน เหมือนคนซื้อที่ดิน ซื้อแล้วรอ ไม่ได้สนใจว่าราคาวันนี้จะขยับ ขอแค่แนวโน้มระยะยาวขึ้น

หลายคนถามว่า Trader กับ Investor ต่างกันยังไง จริงๆ ไม่มีแบบไหนดีกว่ากัน แค่เล่นคนละแบบ Trader เน้นซื้อขายบ่อยเพื่อเก็บกำไรระยะสั้น Investor เน้นซื้อแล้วถือยาวรอมูลค่าเพิ่มขึ้น บวกเงินปันผล Trader ต้องดูจอบ่อย Investor ดูนานๆ ครั้ง Trader เสี่ยงสูง Investor เสี่ยงปานกลาง

ถ้าคุณมีเวลาวันละ 1-2 ชั่วโมง ลองเป็น Swing Trader ดู ถ้าไม่อยากยุ่งเลย เป็น Investor ซื้อกองทุนรวมดีกว่า ถ้าอยากลองทั้งสอง ก็แบ่งเงินเป็น 2 ก้อน ก้อนหนึ่งลงทุนระยะยาว อีกก้อนเอามาฝึกเทรด แต่ที่สำคัญ อย่าเอาเงินที่ต้องใช้จ่ายในชีวิตประจำวันมาเสี่ยง

ถ้าอยากเป็น Trader ต้องเริ่มตรงไหน ผมว่าต้องเริ่มง่ายๆ 5 ขั้นตอน เรียนพื้นฐาน ฝึกด้วยเงินปลอม เลือกแอปเทรด วางแผน แล้วเริ่มเทรดจริงด้วยเงินน้อย อย่ากระโดดข้ามขั้น

เรียนพื้นฐานไม่ต้องเยอะ แค่รู้เรื่องหลักๆ ก่อน เช่น ตลาดมีอะไรให้เทรดบ้าง ทองคำ ค่าเงิน หุ้นต่างประเทศ คริปโต กราฟราคาอ่านยังไง แท่งเขียวคือราคาขึ้น แท่งแดงคือราคาลง Stop Loss คืออะไร มันคือตัวตัดขาดทุน ที่ปิดออเดอร์อัตโนมัติเมื่อขาดทุนถึงจุดที่เราตั้งไว้ สำคัญที่สุดเลย Leverage คืออะไร ตัวคูณกำลังซื้อ ใช้เงินน้อยเทรดเงินเยอะ

ขั้นตอนสำคัญที่สุดคือฝึกเทรดด้วยเงินปลอมก่อน แต่คนส่วนใหญ่ข้ามมันไป ทุกแอปเทรดที่ดีจะมีบัญชี Demo ที่ให้เงินปลอมมาเทรด ราคาเป็นราคาจริงของตลาด ทุกอย่างเหมือนเทรดจริงทุกประการ แค่ไม่ต้องเสียเงินจริง เหมือนเล่นเกมจำลองขับรถ ก่อนไปขับรถจริง ชนกี่ทีก็ไม่เจ็บ ฝึกจนคล่องค่อยออกถนนจริง แนะนำฝึก Demo อย่างน้อย 2-4 สัปดาห์ ก่อนใส่เงินจริงเข้าไปสักบาท

เลือกแอปเทรดคือเรื่องสำคัญ เพราะมันคือเครื่องมือทำมาหากินของเทรดเดอร์ เลือกผิดตัวอาจโดนโกงหรือเสียค่าธรรมเนียมแพง ต้องเลือกแอปที่มีใบอนุญาตจริง ใช้ง่าย มีบัญชี Demo ไม่คิดค่าคอมมิชชัน มีตัวช่วยวิเคราะห์ เช่น กราฟ ข่าว เครื่องมือต่างๆ

ก่อนเทรดทุกครั้ง ต้องวางแผน อย่าเทรดมัว เทรดเดอร์ที่ไม่มีแผน = คนซื้อหวย แผนไม่ต้องซับซ้อน แค่ตอบคำถาม 4 ข้อ จะเทรดอะไร จะเข้าตรงไหน ถ้าผิดทาง จะยอมเสียเท่าไหร่ ถ้าถูกทาง จะออกตรงไหน กฎทอง คือ อย่าเสี่ยงเกิน 1-2% ของเงินทุนทั้งหมดในการเทรดแต่ละครั้ง เช่น มีทุน 10,000 บาท ก็ยอมเสียได้มากสุดแค่ 100-200 บาทต่อออเดอร์

เมื่อฝึก Demo จนมั่นใจแล้ว ค่อยเริ่มจริง แต่อย่าทุ่มเงินก้อนใหญ่ตั้งแต่แรก เริ่มจากเงินน้อยที่ถ้าเสียไปหมดก็ไม่เดือดร้อน ค่อยๆ เพิ่มทุนเมื่อเทรดได้ผลดีต่อเนื่อง อย่ารีบรวย เพราะการรีบรวยคือทางลัดสู่การเจ๊ง

การเป็น Trader มีข้อดีและข้อเสีย ข้อดีคือเป็นนายตัวเอง เทรดที่ไหน เมื่อไหร่ก็ได้ รายได้ไม่มีเพดาน ยิ่งเก่งยิ่งได้เยอะ เริ่มต้นด้วยเงินน้อยได้ ไม่ต้องมีทุนหลักแสน ทำเงินได้ทั้งตลาดขึ้นและลง เข้าถึงตลาดโลกจากมือถือ ข้อเสียคือเสี่ยงขาดทุน 70-90% ของมือใหม่เสียเงิน เครียด ดูเงินขึ้นลงทั้งวันมันกัดกร่อนจิตใจ ไม่มีเงินเดือน เดือนไหนเทรดไม่ดีก็ไม่มีรายได้ ต้องเรียนรู้ตลอดเวลา หยุดเรียนรู้ = หยุดทำเงิน เสี่ยง Burnout จ้องจอเยอะทำลายสุขภาพ

จากการศึกษาข้อมูลเทรดเดอร์กว่า 8 ล้านคน ย้อนหลัง 27 ปี พบว่า 74-89% ขาดทุน แต่ที่เหลือ 11-26% ที่รอดมาได้ ทำอะไรต่าง มีแผน แล้วทำตามแผน ไม่เปลี่ยนใจกลางทาง ตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง ไม่ปล่อยให้ขาดทุนลาก ยอมรับว่าขาดทุนเป็นเรื่องปกติ เหมือนต้นทุนทำธุรกิจ ฝึกกับเงินปลอมก่อน จดบันทึกทุกการเทรด เพื่อดูว่าผิดตรงไหน แก้ยังไง เทรดเดอร์ที่เก่ง ไม่ใช่คนไม่เคยขาดทุน แต่เป็นคนที่ขาดทุนน้อย กำไรเยอะ ในระยะยาว

สรุปแล้ว การเป็นเทรดเดอร์ไม่ได้ยาก แต่ต้องมี 3 อย่าง ความรู้ การฝึกฝน วินัย ไม่มีทางลัด ไม่มีสูตรรวยเร็ว Trader คือคนที่หาเงินจากส่วนต่างราคาสินทรัพย์ ซื้อถูกขายแพง หรือขายก่อนซื้อทีหลัง มี 4 แบบ Scalper Day Trader Swing Trader แนะนำมือใหม่ Position Trader เริ่มจากบัญชี Demo เสมอ ฝึกฟรี ไม่เสี่ยง เลือกแพลตฟอร์มที่มีใบอนุญาต ใช้ง่าย ค่าใช้จ่ายโปร่งใส ตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง นี่คือสิ่งที่แยกเทรดเดอร์กับนักพนัน เริ่มเทรดจริงด้วยเงินน้อยที่เสียได้โดยไม่เดือดร้อน

ก้าวแรกที่ดีที่สุดคือ ลองเปิดบัญชี Demo ฟรี แล้วลองเทรดดู ยังไม่ต้องใส่เงินจริง แค่ลองก่อนว่าชอบหรือเปล่า ถ้าชอบค่อยเรียนรู้ต่อ ถ้าไม่ชอบก็ไม่เสียอะไร