Kebangkrutan Pasar: Saham Keuangan yang Akan Saya Beli Tanpa Ragu

Pasar telah mengalami volatilitas setiap tahun selama dua tahun terakhir, dengan investor mengalami koreksi minimal 10% diikuti oleh rebound yang kuat. Volatilitas tetap menjadi ancaman bagi pasar saat ketegangan geopolitik memanas, defisit pemerintah membengkak, dan konsumen terus menanggung beban harga yang lebih tinggi.

Latar belakang ini, ditambah dengan rasio harga terhadap laba (CAPE) yang disesuaikan siklikal yang tinggi, dapat menyiapkan kita untuk koreksi lain. Jika pasar turun dari sini, akan menjadi ide yang baik untuk memiliki daftar saham yang ingin Anda beli.

Jika ini terjadi, berikut tiga saham keuangan yang tidak perlu dipikirkan lagi yang akan saya beli dengan cepat.

Sumber gambar: Getty Images.

Berkshire Hathaway terus menumpuk cadangan kas besar

Berkshire Hathaway (NYSE: BRKA) (BRKB 0,28%) adalah konglomerat besar di bawah kepemimpinan baru dengan CEO Greg Abel. Abel memiliki sepatu besar untuk diisi, dan banyak investor bertanya-tanya: Bisakah dia membangun kesuksesan jangka panjang Warren Buffett?

Buffett, bersama mitra bisnis lama Charlie Munger, membangun Berkshire menjadi konglomerat besar dengan bisnis di berbagai industri. Ini menjadikan Berkshire Hathaway mesin penghasil kas, dan cadangan kasnya terus bertambah.

Perluas

NYSE: BRKB

Berkshire Hathaway

Perubahan Hari Ini

(-0,28%) $-1,36

Harga Saat Ini

$482,70

Data Kunci

Kapitalisasi Pasar

$1,0T

Rentang Hari Ini

$481,76 - $488,30

Rentang 52 Minggu

$455,19 - $516,85

Volume

4,7 juta

Rata-rata Vol

4,8 juta

Margin Kotor

23,70%

Dalam setahun terakhir, Berkshire telah menghasilkan hampir $24 miliar dalam arus kas bebas. Pada saat yang sama, mereka memangkas portofolio investasi mereka, dan cadangan kas mereka melonjak menjadi $397 miliar di akhir kuartal pertama.

Beberapa mengkritik perusahaan karena melewatkan kenaikan besar dalam pasar saham. Tetapi Berkshire sangat fokus pada nilai, itulah sebabnya saham ini memberikan pengembalian yang solid dengan volatilitas yang lebih rendah daripada pasar dalam jangka panjang.

Berkshire diperdagangkan pada rasio 14,4 kali laba, dan investor memiliki harapan pertumbuhan jangka pendek yang modest. Artinya, dalam koreksi pasar, Berkshire Hathaway adalah salah satu saham yang ingin saya miliki, karena akhirnya akan memiliki kesempatan untuk menginvestasikan cadangan kas besar mereka.

JPMorgan Chase adalah pemimpin tak terbantahkan di industri perbankan

JPMorgan Chase (JPM 0,65%) adalah bank terbesar di Amerika Serikat, dengan total aset lebih dari $3,7 triliun. Di bawah kepemimpinan CEO Jamie Dimon, bank ini telah tumbuh ke skala besar, mengalahkan rekan-rekan perbankannya dalam prosesnya. Total asetnya lebih besar dari gabungan Wells Fargo dan Citigroup, sebagai bukti kemampuan bank ini untuk tumbuh sambil menjaga risiko tetap terkendali.

Perluas

NYSE: JPM

JPMorgan Chase

Perubahan Hari Ini

(-0,65%) $-1,96

Harga Saat Ini

$297,95

Data Kunci

Kapitalisasi Pasar

$798B

Rentang Hari Ini

$296,52 - $300,79

Rentang 52 Minggu

$256,00 - $337,25

Volume

309 ribu

Rata-rata Vol

9,5 juta

Hasil Dividen

1,98%

Pada kuartal pertama, JPMorgan Chase menunjukkan kinerja luar biasa lainnya dengan hasil keuangan yang kuat, termasuk laba bersih sebesar $16,5 miliar dan pengembalian ekuitas nyata (ROTCE) sebesar 23%. Bank ini mengalami kinerja yang kuat di segmen pasarannya sementara biaya perbankan investasinya meningkat 28%. Bank ini juga memiliki kas dan sekuritas yang dapat dipasarkan sebesar $1,5 triliun, memberinya fleksibilitas untuk menginvestasikan modal dalam kemungkinan penurunan kredit atau resesi.

Melihat ke depan, JPMorgan Chase melihat peluang di seluruh keuangan global, termasuk pendanaan infrastruktur global seperti pusat data dan utilitas. Mereka juga melihat peluang dari peningkatan pengeluaran pemerintah, terutama untuk pertahanan, di tengah “remiliterisasi dunia,” menurut Jamie Dimon. Dimon juga memproyeksikan lebih banyak merger besar dan percaya skala mereka memberi keunggulan yang signifikan.

Jika pasar memasuki penurunan, JPMorgan akan menjadi salah satu saham bank teratas yang ingin saya tambahkan saat ada penurunan.

BlackRock adalah raksasa manajemen aset global

BlackRock (BLK 2,06%) adalah raksasa di industri manajemen aset. Dengan hampir $14 triliun dalam aset yang dikelola (AUM), BlackRock adalah manajer aset terbesar di dunia. Perusahaan ini menggabungkan manajemen aset dan teknologi untuk menyediakan layanan di pasar publik dan swasta, menjadikannya pilihan yang sempurna bagi klien yang mencari solusi komprehensif.

Perluas

NYSE: BLK

BlackRock

Perubahan Hari Ini

(-2,06%) $-22,71

Harga Saat Ini

$1081,32

Data Kunci

Kapitalisasi Pasar

$176B

Rentang Hari Ini

$1080,15 - $1099,92

Rentang 52 Minggu

$917,39 - $1219,94

Volume

22 ribu

Rata-rata Vol

792 ribu

Margin Kotor

77,23%

Hasil Dividen

1,97%

Selama bertahun-tahun, BlackRock telah diuntungkan dari meningkatnya permintaan untuk dana yang dikelola secara pasif (ETF). Perusahaan ini menawarkan ETF iShares, yang CEO Larry Fink gambarkan sebagai “tak tertandingi oleh penyedia ETF lain.” Melalui iShares, investor dapat mendapatkan eksposur ke berbagai produk, termasuk ETF indeks seperti iShares Core S&P 500 ETF, ETF yang berfokus pada industri tertentu, dan tema investasi seperti volatilitas rendah, energi bersih, atau Bitcoin.

Pada kuartal pertama, BlackRock mencatat masuknya dana sebesar $130 miliar, meningkatkan pertumbuhan biaya dasar organik sebesar 8%. Biaya ini memberikan BlackRock aliran pendapatan yang stabil, terlepas dari kondisi pasar. Pendapatan meningkat 27% dari tahun ke tahun menjadi $6,7 miliar, didorong oleh masuknya dana dan kenaikan harga pasar, yang meningkatkan total aset yang dikelola.

Bagi investor yang ingin memanfaatkan pertumbuhan pasar keuangan, BlackRock adalah saham lain yang sangat baik untuk dibeli jika pasar mengalami penurunan dari sini.