Denda tertinggi dalam sejarah industri perbankan! Eksekutif Taichung Bank berkolusi dengan kelompok penipuan untuk pencucian uang, Otoritas Pengatur Keuangan menjatuhkan denda sebesar 32 juta yuan

Eksekutif bank Taichung terlibat dalam pencucian uang oleh kelompok penipuan, dengan aliran dana terkait mencapai 3,64 miliar dolar Taiwan. Karena kegagalan pengendalian internal dan tidak menerapkan pencegahan pencucian uang, Otoritas Pengawas Keuangan (FSC) menjatuhkan denda sebesar 32 juta dolar Taiwan, mencatat rekor denda tertinggi dalam industri perbankan Taiwan, dan menuntut perbaikan menyeluruh terhadap mekanisme pengendalian internal dan pencegahan pencucian uang.

Eksekutif terlibat dalam pencucian uang oleh kelompok penipuan, FSC denda Taichung Bank sebesar 32 juta

Menurut laporan dari “Central News Agency” dan “Economic Daily News”, FSC mengumumkan kemarin (12/5) bahwa mereka menjatuhkan denda sebesar 32 juta dolar Taiwan terhadap Taichung Bank terkait kekurangan dalam proses pembukaan rekening tabungan, pemeriksaan identitas pelanggan secara berkelanjutan, dan mekanisme pengawasan rekening, mencatat rekor denda tertinggi dalam sejarah industri perbankan Taiwan.

Direktur Biro Perbankan FSC, Tong Zhengzhang, menyatakan bahwa penyelidikan menemukan bahwa 10 cabang Taichung Bank, mulai April 2024, saat membuka 21 rekening perusahaan, tidak memiliki mekanisme pemeriksaan yang memadai dalam proses pengenalan pelanggan dan batas kredit internet banking.

Selanjutnya, terdapat banyak kekurangan serius dalam proses pemeriksaan identitas pelanggan, pengawasan transaksi mencurigakan, dan pelaporan pencucian uang, menunjukkan bahwa bank tersebut tidak melaksanakan sistem pengendalian internal secara efektif. Karena satu tindakan melanggar beberapa kewajiban administratif, denda maksimum sebesar 32 juta dolar Taiwan dijatuhkan sesuai ketentuan hukum.

Kasus pencucian uang Taichung Bank: Eksekutif menyalahgunakan kekuasaan untuk melindungi kelompok penipuan

Mengenang seluruh rangkaian kasus pencucian uang ini, Kejaksaan Taichung menemukan bahwa Hong Yuepeng, pemilik perusahaan Wànlǐ Development, melakukan pencucian uang dengan berkolusi, dari September 2024 hingga April 2025, bersekongkol dengan manajer dan asisten manajer dari 4 cabang Taichung Bank.

Para pejabat ini membantu kelompok kriminal membuka rekening keuangan atas nama 12 perusahaan palsu, dan saat pembukaan rekening, mereka tidak menyimpan gambar sesuai ketentuan, bahkan secara sengaja menaikkan batas transfer besar pada rekening tersebut.

Ketika rekening atas nama orang lain memicu peringatan pencucian uang, pejabat bank yang terlibat sengaja melindungi dan menunda pelaporan. Bahkan setelah melaporkan transaksi mencurigakan, mereka lalai dalam menerapkan langkah-langkah pencegahan seperti penangguhan atau pembatasan transfer, sehingga dana hasil penipuan dan perjudian online dapat dengan cepat dan massif dipindahkan keluar, menggunakan berlapis-lapis transfer untuk menyembunyikan asal-usul dana kriminal besar, dengan aliran dana ilegal yang terlibat mencapai 3,64 miliar dolar Taiwan.

Wakil Direktur Biro Perbankan FSC, Zhang Jiaqui, menyatakan bahwa, kasus ini ditemukan saat pemeriksaan keuangan tahun 2025, yang secara aktif mengalihkan ke penyelidikan setelah menemukan aliran dana yang tidak normal. Setelah penggeledahan, mereka menyita hampir 2,691 miliar dolar Taiwan, dan menuntut 7 orang yang terlibat atas pelanggaran Undang-Undang Perbankan, pengkhianatan khusus, dan undang-undang pencegahan pencucian uang.

• **Laporan terkait: **Menggemparkan dunia keuangan Taiwan! 6 eksekutif Taichung Bank bersekongkol dengan kelompok penipuan, terlibat pencucian uang sebesar 3,6 miliar dolar Taiwan

Otoritas Pengawas Keuangan mengeluarkan enam permintaan pengawasan, Taichung Bank menegaskan operasi normal

Menanggapi kegagalan pengendalian internal yang serius di Taichung Bank, FSC selain menjatuhkan denda juga mengajukan enam permintaan pengawasan. Termasuk meninjau secara menyeluruh kekurangan dan merancang langkah perbaikan, memperkuat mekanisme pengendalian internal dan audit serta melaporkannya ke dewan direksi; serta melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap proses pembukaan rekening yang dilakukan secara aktif oleh petugas bank, dan menuntut dalam waktu satu bulan untuk mengontrak lembaga profesional eksternal guna menyesuaikan dan memperbaiki mekanisme pencegahan pencucian uang.

Menanggapi denda dan permintaan pengawasan dari FSC, Taichung Bank kemudian merilis pengumuman penting, menyatakan akan mengikuti arahan otoritas pengawas untuk melakukan perbaikan terkait, dan menegaskan bahwa operasional perusahaan saat ini berjalan normal, modal cukup, dan tidak ada dampak terhadap keuangan maupun bisnis secara keseluruhan.

Isi artikel ini dirangkum oleh Agen Enkripsi dari berbagai sumber, disunting dan direview oleh “Kota Enkripsi”. Saat ini masih dalam tahap pelatihan, mungkin terdapat bias logika atau kesalahan informasi, isi hanya untuk referensi, jangan dijadikan saran investasi.