Denda tertinggi dalam sejarah industri perbankan! Eksekutif Taichung Bank berkolusi dengan kelompok penipuan untuk pencucian uang, Otoritas Pengatur Keuangan menjatuhkan denda sebesar 32 juta yuan

Eksekutif Taichung Bank bersekongkol dengan kelompok penipuan untuk pencucian uang, dengan aliran dana terkait mencapai 3,64 miliar yuan Taiwan. Karena kegagalan pengendalian internal dan tidak menerapkan pencegahan pencucian uang, Otoritas Pengawas Keuangan (FSC) menjatuhkan denda sebesar 32 juta yuan Taiwan, mencatat rekor denda tertinggi dalam industri perbankan Taiwan, dan menuntut perbaikan menyeluruh terhadap mekanisme pengendalian internal dan pencegahan pencucian uang.

Eksekutif bersekongkol dengan kelompok penipuan pencucian uang, FSC menjatuhkan denda sebesar 32 juta

Menurut laporan dari “Central News Agency” dan “Economic Daily”, FSC mengumumkan kemarin (12/5) bahwa mereka menjatuhkan denda sebesar 32 juta dolar Taiwan terhadap Taichung Bank terkait kekurangan dalam proses pembukaan rekening tabungan, pemeriksaan identitas pelanggan secara berkelanjutan, dan mekanisme pengawasan rekening, mencatat rekor denda tertinggi dalam sejarah industri perbankan Taiwan.

Kepala Departemen Perbankan FSC, Tong Zhengzhang, menyatakan bahwa penyelidikan menemukan bahwa 10 cabang Taichung Bank, mulai April 2024, saat membuka 21 rekening perusahaan, tidak memiliki mekanisme pemeriksaan yang memadai dalam proses pengenalan pelanggan dan batas kredit internet banking.

Selanjutnya, terdapat banyak kekurangan serius dalam proses pemeriksaan identitas pelanggan, pengawasan transaksi mencurigakan, dan pelaporan pencucian uang, menunjukkan bahwa bank tersebut tidak menjalankan sistem pengendalian internal secara efektif. Karena satu tindakan melanggar beberapa kewajiban administratif, denda maksimum sebesar 32 juta yuan Taiwan dijatuhkan sesuai ketentuan hukum.

Kasus pencucian uang Taichung Bank: Eksekutif menyalahgunakan kekuasaan untuk melindungi kelompok penipuan

Mengenang seluruh rangkaian kasus pencucian uang ini, Kejaksaan Taichung menemukan bahwa Hong Yuepeng, pemilik perusahaan Wanli Development, melakukan pencucian uang dengan bersekongkol, dari September 2024 hingga April 2025, bersekongkol dengan manajer dan asisten manajer dari 4 cabang Taichung Bank.

Para pejabat ini membantu kelompok kriminal membuka rekening keuangan atas nama 12 perusahaan palsu, dan saat membuka rekening, mereka tidak menyimpan gambar sesuai aturan, bahkan secara sengaja menaikkan batas transfer besar pada rekening tersebut.

Ketika rekening atas nama orang lain memicu peringatan pencucian uang, pejabat bank yang terlibat sengaja melindungi dan menunda pelaporan. Bahkan setelah melaporkan transaksi mencurigakan, mereka tetap lalai dalam menerapkan langkah-langkah pencegahan seperti penangguhan atau pembatasan transfer dana, sehingga dana hasil penipuan dan perjudian online dapat dengan cepat dan massif dipindahkan keluar, menggunakan lapisan-lapisan transfer untuk menyembunyikan asal-usul besar dari hasil kejahatan, dengan aliran dana ilegal yang terlibat mencapai 3,64 miliar yuan Taiwan.

Deputi Kepala Departemen Perbankan FSC, Zhang Jiaqui, menyatakan bahwa, kasus ini ditemukan saat pemeriksaan keuangan tahun 2025 ketika adanya aliran dana yang tidak normal dan secara aktif dilaporkan ke penyidik. Setelah dilakukan pencarian, ditemukan hampir 269 juta yuan aset disita, dan tujuh orang yang terlibat secara resmi didakwa atas pelanggaran Undang-Undang Perbankan, pengkhianatan khusus, dan undang-undang pencegahan pencucian uang.

• **Laporan terkait: **Menggemparkan dunia keuangan Taiwan! 6 eksekutif Taichung Bank bersekongkol dengan kelompok penipuan, terlibat pencucian uang sebesar 3,6 miliar yuan

Otoritas Pengawas Keuangan mengeluarkan enam permintaan pengawasan, Taichung Bank menegaskan operasi tetap normal

Menanggapi kegagalan pengendalian internal yang serius di Taichung Bank, FSC selain menjatuhkan denda juga mengajukan enam permintaan pengawasan. Termasuk meninjau secara menyeluruh kekurangan dalam kasus tersebut dan merancang langkah-langkah perbaikan yang diperkuat, memperkuat mekanisme pengendalian internal dan audit serta melaporkannya ke dewan direksi; serta melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap proses pembukaan rekening yang dilakukan secara aktif oleh petugas bank, dan menuntut dalam satu bulan untuk mengontrak lembaga profesional eksternal guna menyesuaikan dan memperbaiki mekanisme pencegahan pencucian uang.

Terkait denda dan permintaan pengawasan dari FSC, Taichung Bank kemudian merilis pengumuman penting sebagai tanggapan, menyatakan akan mengikuti arahan otoritas pengawas untuk melakukan perbaikan terkait, dan menegaskan bahwa operasional perusahaan saat ini berjalan normal, modal cukup, dan tidak ada pengaruh terhadap keuangan maupun bisnis secara keseluruhan.