Belakangan ini di komunitas banyak orang yang tertipu oleh penipuan mata uang virtual, saya telah mengumpulkan beberapa pola umum, semoga bisa membantu kalian menghindari jebakan.

Pertama, mari bahas tentang private placement. Platform seperti Coinlist, FTX yang melakukan penawaran token baru memang pernah meluncurkan banyak proyek unggulan, kenaikannya bisa puluhan kali lipat, ini juga menyebabkan banyak orang nekat mencari agen private placement. Masalahnya, agen-agen ini (kadang hanya admin grup atau influencer besar) menggunakan uang asli kalian untuk membeli token, setelah proyek diluncurkan dan meraih keuntungan besar, mereka entah memberi alasan hanya mengembalikan modal, atau langsung kabur. Saya pernah melihat kasus penipuan terkait private placement di Coinlist, korban kerugiannya sangat besar. Intinya, kalian sama sekali tidak bisa memverifikasi apakah mereka benar-benar mendapatkan kuota.

Ada juga satu jenis yang sangat tersembunyi—pencurian otorisasi dompet. Proyek jahat yang mengaku melakukan airdrop atau NFT gratis, menipu kalian agar memberi otorisasi dompet, lalu langsung mencuri dana kalian. Gelombang airdrop tahun 2021 (DYDX, ENS dan lain-lain), banyak orang yang sambil tidak mau ketinggalan peluang, sembarangan menghubungkan dompet, dan banyak yang kena.

Penipuan cinta online juga harus waspada, terutama untuk wanita. Penipu akan menghabiskan waktu "mengasuh babi", membangun kepercayaan, lalu tiba-tiba meminta kalian berinvestasi mata uang virtual, atau berusaha mencuri kunci dompet kalian. Tampaknya romantis, tapi sebenarnya bisa jadi jebakan yang dirancang dengan matang.

Ada juga yang mengaku sebagai customer service. Penipu berpura-pura menjadi resmi dari exchange atau proyek, mengirim pesan pribadi di Discord, Telegram, mengatakan ada kuota IDO besar, atau dengan alasan "pengembalian pengguna" atau "peningkatan akun" meminta kalian melakukan tindakan tertentu. Ingat satu hal: jika ada keraguan, verifikasi melalui saluran resmi, jangan percaya pesan pribadi.

Terakhir adalah skema ponzi dan skema saling membantu, singkatnya adalah penipuan Ponzi yang memakai topeng berbeda. Menggunakan uang dari peserta terakhir untuk membayar bunga peserta sebelumnya, sehingga skema semakin besar dan akhirnya runtuh. Jenis ini sangat memanfaatkan keserakahan orang, menawarkan bunga tinggi untuk menarik kalian bertaruh besar, tapi akhirnya modal hilang semua.

Saran saya adalah: keamanan modal adalah prioritas utama, keuntungan nomor dua. Untuk proyek dan agen yang tidak dikenal, lakukan riset latar belakang, berhati-hatilah saat memberi otorisasi dompet, dan pastikan konfirmasi melalui saluran resmi jika ada informasi yang meragukan. Keserakahan adalah musuh terbesar, kurangi ekspektasi dan kendalikan risiko adalah kunci utama.