Ada sebuah kasus yang cukup mengkhawatirkan muncul. Tampaknya pendiri perusahaan fintech kripto Bankera, yang bergerak di bidang kriptografi, telah dilaporkan karena diduga menggelapkan dana yang dikumpulkan melalui ICO. Pada ICO tahun 2018, mereka mengumpulkan 114 juta dolar AS, tetapi hampir separuh dari dana tersebut diduga disalahgunakan oleh ketiga pendiri.

Menurut penyelidikan OCCRP, Vitautas Karelavičius, Justas Doviliauskas, dan Mantas Mokevičius menarik dana melalui bank mereka sendiri, lalu membeli properti mewah di Riviera Prancis dan Lithuania, serta mengeluarkan pinjaman pribadi bernilai jutaan euro.

Pengacara Bankera tampaknya membantah adanya penipuan, tetapi kenyataannya, dividen token BNK sudah berakhir pada tahun 2022, dan lisensi bank yang dijanjikan juga belum terwujud. Dengan kata lain, hampir semua harapan investor tidak terpenuhi.

Melihat kasus seperti ini, kita bisa memahami betapa berbahayanya era ICO. Banyak dana yang terkumpul, tetapi regulasi dan pengawasan yang sebenarnya hampir tidak ada, sehingga penyalahgunaan seperti ini mudah terjadi. Seiring pasar kripto semakin matang, kasus-kasus seperti ini akan semakin terungkap ke permukaan.