Pertempuran ETF Pasar Luas: VTI Vanguard vs. SCHB Schwab

ETF Vanguard Total Stock Market (VTI +0,29%) dan Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0,28%) menyediakan paparan yang hampir identik terhadap pasar saham domestik dengan harga yang sama-sama sangat terjangkau.

Investor sering melihat kedua dana ini sebagai blok bangunan yang dapat dipertukarkan untuk portofolio inti. Keduanya bertujuan menangkap seluruh spektrum pasar ekuitas Amerika, mulai dari raksasa teknologi besar hingga perusahaan yang lebih kecil, meskipun mereka mengikuti indeks dasar yang berbeda untuk mencapai tujuan tersebut.

Cuplikan (biaya & ukuran)

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan selama lima tahun. Pengembalian 1 tahun mewakili total pengembalian selama 12 bulan terakhir. Imbal hasil dividen adalah hasil distribusi selama 12 bulan terakhir.

Biaya seimbang dalam pertandingan ini, karena kedua dana hanya mengenakan biaya 0,03% setiap tahun. Tingkat keterjangkauan yang tinggi ini berarti hampir seluruh kinerja pasar langsung mengalir ke investor. Imbal hasil juga saat ini sama-sama 1,00%.

Performa & perbandingan risiko

Isi di dalamnya

Schwab U.S. Broad Market ETF berfokus pada 2.500 perusahaan publik terbesar di Amerika Serikat. Portofolionya mencakup 2.406 kepemilikan, dengan posisi terbesar termasuk Nvidia (NVDA +2,90%) sebesar 6,94%, Apple (AAPL +0,23%) sebesar 5,85%, dan Microsoft (MSFT +1,41%) sebesar 4,42%. Dana Schwab, yang diluncurkan pada tahun 2009, memiliki dividen trailing-12 bulan sebesar $0,30 per saham dan memiliki bobot 31% di sektor teknologi.

Sebaliknya, Vanguard Total Stock Market ETF menjangkau sedikit lebih luas dengan 3.598 kepemilikan. Kepemilikan teratasnya termasuk Nvidia sebesar 6,36%, Apple sebesar 5,89%, dan Microsoft sebesar 4,34%. Diluncurkan pada tahun 2001, dana Vanguard membayar $3,77 per saham selama 12 bulan terakhir. Meskipun jumlah kepemilikan lebih banyak, kedua dana memiliki bobot sektor yang sangat mirip, dengan dana Vanguard mengalokasikan 32% portofolionya ke teknologi.

Untuk panduan lebih lengkap tentang investasi ETF, cek panduan lengkap di tautan ini.

Apa arti ini bagi investor

Baik ETF Schwab U.S. Broad Market (SCHB) maupun Vanguard Total Stock Market (VTI) menawarkan investor paparan terhadap ribuan saham AS, menjadikannya pilihan yang baik sebagai komponen dasar dalam portofolio Anda. Karena keduanya memiliki rasio biaya yang sama, keputusan antara keduanya bergantung pada faktor kunci lainnya.

SCHB biaya per saham jauh lebih murah daripada VTI, dengan split saham 3-untuk-1 pada tahun 2024 yang berkontribusi pada hal ini. Namun, AUM besar VTI sebesar $2 triliun berarti menawarkan likuiditas yang jauh lebih tinggi daripada SCHB yang sebesar $42 miliar, menghasilkan spread bid-ask yang lebih ketat dan menunjukkan bahwa ini adalah dana yang lebih populer di kalangan investor.

Selain itu, VTI mencakup lebih banyak kepemilikan, memberikan representasi yang lebih baik dari pasar saham AS, terutama dalam hal bisnis yang lebih kecil, sementara SCHB berfokus pada 2.500 perusahaan publik terbesar di AS.

Jika Anda menginginkan paparan luas terhadap pasar saham AS dan AUM yang tinggi untuk likuiditas, VTI adalah pemenang yang jelas dibandingkan SCHB.