Belakangan ini saya memperhatikan sebuah sinyal kebijakan yang sangat layak dibahas. Laporan kerja Pengadilan Tertinggi pada bulan Maret kembali menyebutkan masalah pencucian uang dan penghindaran devisa terkait mata uang virtual, kali ini dengan pernyataan yang lebih langsung—menegaskan bahwa harus menindak kriminal jenis baru ini secara hukum, serta bersama-sama mencegah transfer dana ilegal lintas negara.

Sejujurnya, ini bukan yang pertama kali. Dari dokumen kebijakan berbagai departemen Bank Sentral, hingga putusan pengadilan di berbagai daerah, dan kembali ditekankan di tingkat dua sesi Kongres Nasional, dapat dilihat bahwa sikap negara terhadap aktivitas ilegal terkait mata uang virtual tetap tegas. Pada tahun 2025, jumlah kasus yang diselesaikan oleh Pengadilan Tertinggi melebihi 36 juta kasus, termasuk penanganan kasus pencucian uang dari mata uang virtual yang terus berlangsung. Memasuki tahun awal "Fifteen Five-Year Plan", departemen keamanan publik dan penyelidikan ekonomi nasional telah menjadikan pemberantasan kejahatan keuangan ilegal mata uang virtual sebagai tugas utama, yang berarti penegakan hukum, peradilan, dan pengawasan telah membentuk kekuatan bersama.

Lebih menarik lagi, metode pencucian uang terus meningkat tingkat kerumitannya. Cara sederhana seperti transfer mata uang virtual di masa awal sudah usang; sekarang berkembang menjadi operasi gabungan DEX + mixer + jembatan lintas rantai, ditambah dengan pembungkusan konsep baru seperti NFT, GameFi, RWA, yang secara signifikan meningkatkan tingkat kerahasiaannya. Ada juga pola yang sangat berbahaya—melalui "penggalangan dana", "perwakilan investasi", "perwakilan penerimaan U" dengan kedok tertentu, menarik pengguna biasa untuk menjadi "alat" sehingga banyak orang tanpa sadar menjadi rekanan pencucian uang. Kasus seperti ini mulai muncul dalam putusan pengadilan, dengan hukuman yang cukup berat.

Dari segi bahaya sosial, jika mata uang virtual digunakan untuk pencucian uang, dana tersebut hampir tidak bisa dilacak kembali. Uang ini biasanya mengalir ke luar negeri, sulit dilacak, dan kerugian properti pribadi maupun institusi hampir tidak bisa dipulihkan. Selain itu, ini menjadi "kotak alat" bagi berbagai kejahatan—penipuan telekomunikasi, perjudian daring, pengumpulan dana ilegal semuanya menggunakan mata uang virtual untuk memindahkan dana, memperbesar risiko sosial secara keseluruhan.

Saran saya, baik individu maupun institusi harus tetap waspada terhadap aktivitas semacam ini. Jangan tergoda oleh janji "risiko rendah, imbal hasil tinggi" atau "perwakilan penerimaan cepat", karena biasanya itu jebakan. Segala yang meminta Anda memberikan kunci pribadi, frase pengingat, kartu bank, atau meminta Anda mengelola penerimaan dan pengeluaran mata uang virtual harus langsung ditolak. Mata uang virtual sendiri tidak masalah, tetapi menggunakannya untuk memindahkan dana ilegal saat ini sudah jelas merupakan kejahatan pidana, bukan lagi area abu-abu.

Jika menemukan transaksi mata uang virtual yang mencurigakan atau petunjuk penipuan, sebaiknya langsung laporkan ke aparat kepolisian. Meski tampak tersembunyi, seluruh jalur transaksi sebenarnya dapat dilacak, risiko juga dapat diprediksi, dan tanggung jawab pasti akan dipertanggungjawabkan. Tren ini tidak akan berubah, malah akan semakin ketat.