Untuk hanya 5000 yuan, perusahaan manajemen aset swasta yang berpengalaman ini menerima "denda"

Tanya AI · Mengapa perusahaan swasta lama berani mengambil risiko melampaui batas demi keuntungan kecil?

Apa yang bisa dilakukan dengan lima ribu yuan?

Di kota tingkat satu di dalam negeri, ini mungkin biaya menginap dua malam di hotel bintang lima, atau sebuah sepeda listrik, atau harga satu botol anggur yang cukup baik.

Namun di dunia swasta, sebuah perusahaan swasta terdaftar dengan 9 karyawan resmi memberikan jawaban baru melalui tindakan nyata:

Dengan hanya lima ribu yuan, Anda bisa menyewa izin swasta yang resmi, membantu Anda mengemas aset yang tidak dikenal dari “perdagangan emas palsu” menjadi sebuah produk, lalu menjualnya kepada investor.

Bisnis yang absurd ini tentu saja mendapatkan “hukuman keras” dari pihak berwenang.

Bisnis “menyimpang” yang dipercayakan

Pelaku utama dalam kasus ini adalah sebuah perusahaan bernama Shanghai TangX Investment Management Co., Ltd. (nama samaran, selanjutnya disebut “TangX Investment”), yang jalur pelanggarannya dimulai dari sebuah “melampaui batas” yang jelas.

Menurut dokumen keputusan disipliner yang dirilis oleh Asosiasi Industri Dana Investasi baru-baru ini:

Pada 8 November 2021, perusahaan swasta ini menandatangani sebuah “Perjanjian Pengelolaan Terpercaya” dengan sebuah perusahaan konstruksi bernama Shanghai ZhongXX (singkatan, “Perusahaan Konstruksi”) yang berlokasi di kota yang sama.

Perjanjian tersebut menyatakan bahwa TangX Investment ditunjuk sebagai pengelola fidusia atas hak hasil aset yang terkait dengan “Rongchuang Wenying No.1 Perjanjian Perdagangan Kredit Perusahaan”, bertanggung jawab atas pengelolaan seluruh siklus, dan mengenakan biaya pengelolaan sebesar 0,8% dari jumlah transfer aktual.

Bisnis ini, kemudian, dinyatakan oleh asosiasi sebagai keterlibatan perusahaan swasta TangX Investment dalam bisnis yang tidak terkait dengan pengelolaan dana dan berpotensi menimbulkan konflik kepentingan.

Kisah bisnis yang “mengalami gelombang”

Rincian spesifiknya agak “berbelok”.

Seperti disebutkan sebelumnya, pada November 2021, TangX Investment dan Perusahaan Konstruksi menandatangani perjanjian sebagai pengelola fidusia atas aset yang terkait dalam sebuah perjanjian perdagangan kredit.

Selanjutnya, antara 19 November 2021 dan 25 Januari 2022, Perusahaan Konstruksi mentransfer hak hasil aset sebesar total 1,32 juta yuan kepada 3 individu, dan TangX Investment menerima biaya pengelolaan sebesar 9.330,02 yuan (setelah dikurangi biaya, diterima bersih 5.203,4 yuan).

Namun yang penting, kredit yang terkait tersebut diterbitkan oleh Perusahaan Konstruksi di sebuah platform bernama “GuiX Changwai Jiguo Jigou Jian Shichang Youxian Gongsi” (Perusahaan Pasar Sekunder Luar Negeri GuiX).

Dan selama proses transaksi berlangsung, lembaga ini dicabut izin operasinya oleh otoritas pengawasan keuangan setempat di Guizhou. Aset terkait langsung menjadi produk “perdagangan emas palsu”.

Bukti kemudian menunjukkan bahwa pada Desember 2021, Otoritas Pengawasan Keuangan Daerah Guizhou mengumumkan pencabutan izin operasional dari 6 platform perdagangan aset keuangan di provinsi tersebut, termasuk “GuiX Changwai Jiguo Jigou”, dan menyatakan tidak lagi melakukan bisnis terkait perdagangan aset keuangan, serta tetap menjalankan kewajiban pembayaran dan penanganan risiko terkait.

Apakah transaksi akan dilanjutkan?

Dalam proses transaksi, ketika aset terkait bermasalah, langkah yang secara logis diambil adalah—menghentikan transaksi.

Namun entah mengapa, perusahaan swasta, individu, dan perusahaan konstruksi tidak menghentikan transaksi tersebut.

Akibatnya, transaksi terkait “aset bermasalah” tersebut terus berlangsung.

Keputusan disipliner kemudian langsung menyatakan: (produk terkait) termasuk dalam kategori produk “perdagangan emas palsu”.

Menganggap latar belakang kasus ini adalah tahun 2021, saat itu para investor mungkin belum memiliki konsep tentang kasus keruntuhan aset dan pembiayaan ilegal yang kemudian terkenal.

Namun sebagai institusi profesional, TangX Investment seharusnya memiliki kesadaran kepatuhan yang cukup, tetapi akhirnya, perusahaan swasta ini membiarkan transaksi tersebut berlangsung dan menerima biaya pengelolaan, yang dalam tingkat tertentu, sama saja menyediakan “saluran” dan “peningkatan kepercayaan” untuk transaksi yang tidak sesuai aturan ini.

Kemudian, mereka terjerat dalam serangkaian kontroversi dan penyelidikan, yang tampaknya sulit dihindari.

Latar belakang institusi?

Data pendaftaran menunjukkan: TangX Investment didirikan pada 2014, dengan skala pengelolaan 0-5 miliar yuan, dan memiliki 9 karyawan penuh waktu.

Pendiri perusahaan ini sebelumnya bekerja di berbagai perusahaan industri dan telah mendirikan 5 produk.

Seperti disebutkan sebelumnya, TangX Investment ditunjuk sebagai pengelola fidusia atas hak hasil aset yang terkait dalam “Perjanjian Perdagangan Kredit Perusahaan Rongchuang Wenying No.1”.

Namun, produk ini tidak tercantum dalam daftar rincian pendaftaran produk perusahaan swasta tersebut.

Ini menjadi “keraguan” lain yang patut dipertanyakan.

Menyentuh garis merah utama

Menurut penilaian pihak berwenang, tindakan “melampaui batas” yang dilakukan oleh TangX Investment secara tepat melanggar garis merah pengawasan.

Berdasarkan dokumen keputusan disipliner, tindakan tersebut secara langsung melanggar Pasal 4 dari “Peraturan tentang Pengawasan Dana Investasi Swasta”, serta Pasal 8 dari “Pedoman Pengendalian Internal Pengelola Dana Investasi Swasta”.

Dua dokumen pengawasan tersebut menyatakan:

“Pengelola dana investasi swasta tidak boleh secara langsung maupun tidak langsung terlibat dalam pinjaman pribadi, jaminan, factoring, gadai, leasing pembiayaan, perantara pinjaman online, crowdfunding, atau pengaturan pasar luar negeri yang bertentangan atau tidak terkait dengan pengelolaan dana investasi swasta.”

Pasal terkait dalam pedoman tersebut juga menyatakan: “Pengelola dana investasi swasta harus mengikuti prinsip operasional profesional, bisnis utama harus jelas, dan tidak boleh menjalankan bisnis lain yang tidak terkait dengan pengelolaan dana investasi swasta atau berpotensi menimbulkan konflik kepentingan.”

Akhirnya, Asosiasi Industri Dana Investasi memberikan peringatan disipliner kepada TangX Investment dan mencatatnya dalam catatan integritas.