Baru-baru ini saya melihat dana obligasi dan jujur saja, memilih dana indeks obligasi terbaik tergantung pada apa yang sebenarnya Anda butuhkan. Obligasi individu bisa menjadi mahal dan rumit untuk dikelola, jadi dana bersama jauh lebih masuk akal untuk kebanyakan orang. Likuiditasnya juga lebih baik.

Jadi saya menemukan tiga yang terus muncul dalam peringkat dan layak untuk diperiksa. DWS Short Duration berfokus pada instrumen pendapatan tetap dengan peringkat lebih tinggi dengan tanggal jatuh tempo yang berbeda - menghasilkan sekitar 5,5% selama tiga tahun. Kemudian ada BBH Limited Duration yang mengejar pengembalian total maksimum dengan campuran sekuritas berbasis aset dan obligasi. Yang satu ini mencapai 6,3% selama periode yang sama. Yang ketiga adalah Osterweis Strategic Income, yang menarik karena tidak mengunci dirinya ke target durasi tertentu. Ia hanya melakukan analisis ketat dan menyesuaikan sesuai kebutuhan. Dana tersebut sebenarnya paling baik dari ketiganya dengan 8,5% selama tiga tahun, meskipun rasio biayanya adalah 0,83%.

Apa yang saya sukai dari memilih dana obligasi yang terdiversifikasi adalah Anda menyebarkan risiko di berbagai sektor daripada bertaruh pada satu hal. Plus, jika Anda mencari pengembalian yang stabil tanpa berinvestasi sepenuhnya dalam hal yang berisiko, jenis dana ini mencapai titik manis itu. Saat Anda mencoba menemukan dana indeks obligasi terbaik untuk portofolio yang seimbang, diversifikasi di berbagai sektor benar-benar penting.

Hal yang membuat dana ini menonjol adalah mereka semua memiliki peringkat yang kuat dan diperkirakan akan terus berkinerja lebih baik. Jika Anda membangun sesuatu yang tangguh, dana dengan eksposur ke berbagai jenis obligasi di berbagai pasar tampaknya menjadi langkah yang lebih cerdas daripada mencoba menyusun obligasi individu sendiri.