RELY Penjelajahan Mendalam Kuartal 4: Kepemimpinan Baru, Efisiensi Berbasis AI, dan Perluasan Produk

RELY Penjelajahan Mendalam Kuartal 4: Kepemimpinan Baru, Efisiensi Berbasis AI, dan Perluasan Produk

Petr Huřťák

Jumat, 20 Februari 2026 pukul 00:55 GMT+9 6 menit baca

Dalam artikel ini:

•                                       Pilihan Teratas StockStory 
  

  RELY

  +29,22%

Platform transfer uang online Remitly (NASDAQ:RELY) mengumumkan pendapatan yang lebih baik dari perkiraan di Kuartal 4 CY2025, dengan penjualan naik 25,7% dari tahun ke tahun menjadi $442,2 juta. Panduan pendapatan untuk kuartal berikutnya lebih baik dari perkiraan di $437 juta di titik tengah, 1,8% di atas estimasi analis. Keuntungan non-GAAP sebesar $0,39 per saham secara signifikan di atas estimasi konsensus analis.

Apakah sekarang saatnya membeli RELY? Cari tahu dalam laporan riset lengkap kami (gratis).

Sorotan Kuartal 4 Remitly (RELY):

**Pendapatan:** $442,2 juta vs estimasi analis $427,3 juta (pertumbuhan 25,7% dari tahun ke tahun, keunggulan 3,5%)

**EPS Disesuaikan:** $0,39 vs estimasi analis $0,16 (keunggulan signifikan)

**EBITDA Disesuaikan:** $88,58 juta vs estimasi analis $51,49 juta (margin 20%, keunggulan 72,1%)

**Panduan Pendapatan untuk Kuartal 1 CY2026** adalah $437 juta di titik tengah, di atas estimasi analis $429,2 juta

**Panduan EBITDA untuk tahun keuangan 2026** adalah $350 juta di titik tengah, di atas estimasi analis $310,9 juta

**Margin Operasi:** 8,8%, naik dari -1,1% di kuartal yang sama tahun lalu

**Jumlah Pelanggan Aktif:** 9,3 juta, naik 1,5 juta dari tahun ke tahun

**Kapitalisasi Pasar:** $2,85 miliar

Pendapat StockStory

Hasil kuartal keempat Remitly disambut dengan antusiasme tinggi dari pasar, mencerminkan keuntungan operasional dan pertumbuhan pelanggan yang kuat. Manajemen mengaitkan momentum pengirim volume tinggi dan adopsi produk baru seperti Flex dan Remitly Business untuk mendorong volume pengiriman dan pendapatan yang lebih tinggi. CEO Matthew Oppenheimer menekankan dampak dari pencegahan penipuan berbasis AI dan langkah-langkah efisiensi terhadap profitabilitas, dengan menyatakan, “Model penipuan yang baru ditingkatkan, memanfaatkan AI dan data terintegrasi di seluruh platform kami, membantu menurunkan kerugian transaksi secara rekor.” Perusahaan juga menyoroti pengeluaran pemasaran yang disiplin dan peningkatan retensi pelanggan sebagai kontributor tambahan terhadap kinerja yang lebih baik.

Melihat ke depan, panduan Remitly didasarkan pada perluasan rangkaian produk, penetrasi yang lebih dalam di antara pengirim jumlah besar, dan peningkatan produktivitas berkelanjutan yang didukung AI. Manajemen percaya bahwa produk baru, termasuk Flex, Remitly Business, dan program keanggotaan Remitly One, akan lebih dari dua kali lipat kontribusi pendapatan mereka tahun ini. CEO baru Sebastian Gunningham menggambarkan AI sebagai “angin belakang besar untuk bisnis ini,” dan CFO Vikas Mehta menunjuk pada perubahan regulasi yang menguntungkan dan ketahanan pelanggan yang kuat sebagai pendukung utama prospek 2026 perusahaan. Tim tetap fokus pada skala produk baru sambil menjaga disiplin biaya dan leverage operasional.

Insight Utama dari Pernyataan Manajemen

Manajemen mengaitkan hasil kuartal ini dengan eksekusi yang kuat dalam pergerakan uang inti, pertumbuhan cepat di segmen pelanggan bernilai tinggi, dan daya tarik produk baru.

Cerita Berlanjut  

**Pengirim jumlah besar mendorong pertumbuhan:** Remitly melaporkan peningkatan signifikan dalam volume pengiriman dari pengirim jumlah besar dan sangat besar, dengan volume pengirim sangat besar meningkat lebih dari 100% dari tahun ke tahun. Tingkat pengirim pelanggan ini kini hampir setengah dari total volume pengiriman Remitly, mendukung ukuran transaksi yang lebih tinggi dan nilai pelanggan yang lebih baik.

**AI meningkatkan pencegahan penipuan dan efisiensi:** Sistem deteksi penipuan berbasis AI yang ditingkatkan perusahaan menghasilkan kerugian transaksi yang sangat rendah dan berkontribusi pada penghematan biaya operasional. Menurut CFO Vikas Mehta, skor kepuasan pelanggan awal menunjukkan bahwa interaksi dukungan yang dipimpin AI dapat menyamai atau mengungguli agen manusia, lebih lanjut mengurangi biaya dukungan.

**Produk baru mendapatkan daya tarik:** Flex, produk Kirim Sekarang, Bayar Nanti, mencapai 120.000 pengguna, hampir dua kali lipat pendapatan secara berurutan. Remitly Business, yang menargetkan usaha kecil dan menengah dengan kebutuhan pembayaran lintas batas, mengakuisisi lebih dari 15.000 pelanggan bisnis, dengan ukuran transaksi rata-rata sekitar dua kali lipat dari pelanggan konsumen.

**Diversifikasi geografis dan saluran:** Pertumbuhan pendapatan seimbang antara pasar AS dan Dunia Lain. Secara khusus, adopsi pelanggan di UEA meningkat lebih dari 150% dari kuartal ke kuartal, sementara pendapatan dari wilayah penerimaan baru melampaui jalur tradisional seperti India, Filipina, dan Meksiko.

**Pengelolaan biaya dan pemasaran yang disiplin:** Investasi pemasaran tetap fokus, dengan pengeluaran per pelanggan aktif menurun dan efisiensi akuisisi pelanggan meningkat. Penggunaan AI dan kampanye yang disesuaikan secara musiman membantu mendorong retensi pelanggan yang rekor dan metrik pengembalian yang kuat.

Faktor Penggerak Kinerja Masa Depan

Remitly mengharapkan pertumbuhan pendapatan dan perluasan margin didorong oleh peningkatan adopsi produk baru, efisiensi berbasis AI, dan basis pelanggan bernilai tinggi yang semakin besar.

**Perluasan lini produk baru:** Manajemen berencana memindahkan beberapa penawaran baru, seperti kredit Remitly dan fitur Wallet serta Kartu yang diperluas, dari pilot ke peluncuran penuh di geografi utama. Mereka memperkirakan pendapatan produk baru akan lebih dari dua kali lipat di 2026, dengan cross-sell dan tingkat keterlibatan yang lebih tinggi di antara pelanggan yang ada.

**AI sebagai keunggulan struktural:** Baik kepemimpinan yang keluar maupun yang masuk menyoroti peran AI dalam menurunkan risiko penipuan, menyederhanakan operasi, dan mempercepat pengembangan produk. Perbaikan ini diharapkan meningkatkan produktivitas dan mengendalikan biaya bahkan saat perusahaan memperluas secara geografis dan di berbagai segmen pelanggan.

**Fokus pada pengirim jumlah besar dan pelanggan bisnis:** Perusahaan bertujuan untuk lebih meningkatkan pangsa pasar di antara pengirim yang mentransfer lebih dari $1.000 per transaksi dan memperluas jangkauannya di segmen bisnis. Manajemen melihat pergeseran campuran ini sebagai penting untuk mempertahankan nilai transaksi rata-rata yang lebih tinggi dan mendorong profitabilitas, sekaligus mengelola risiko saat batas transaksi meningkat.

Faktor Pendorong dalam Kuartal Mendatang

Dalam kuartal mendatang, tim StockStory akan memantau secara dekat (1) laju adopsi dan kontribusi pendapatan dari produk baru seperti kredit Remitly dan fitur Wallet yang diperluas; (2) efektivitas investasi AI dalam mendorong efisiensi lebih lanjut dan menurunkan biaya terkait penipuan; dan (3) momentum berkelanjutan dalam mengakuisisi pengirim jumlah besar dan pelanggan bisnis di berbagai geografi baru. Pelaksanaan prioritas ini akan menjadi kunci untuk mewujudkan target pertumbuhan jangka menengah Remitly.

Remitly saat ini diperdagangkan di harga $17,58, naik dari $13,61 sebelum laporan keuangan. Pada harga ini, apakah ini saatnya membeli atau menjual? Jawabannya ada dalam laporan riset lengkap kami (gratis untuk anggota Edge aktif).

Saham Berkualitas Tinggi untuk Semua Kondisi Pasar

Jika keberhasilan portofolio Anda bergantung pada hanya 4 saham, kekayaan Anda dibangun di atas tanah yang rapuh. Anda memiliki jendela kecil untuk mengamankan aset berkualitas tinggi sebelum pasar melebar dan harga ini hilang.

Jangan tunggu kejutan volatilitas berikutnya. Cek 5 Saham Momentum Kuat Teratas kami minggu ini. Ini adalah daftar kurasi saham Berkualitas Tinggi kami yang telah menghasilkan pengembalian mengalahkan pasar sebesar 244% selama lima tahun terakhir (per 30 Juni 2025).

Saham yang masuk daftar kami termasuk nama-nama yang sudah dikenal seperti Nvidia (+1.326% antara Juni 2020 dan Juni 2025) serta bisnis yang kurang dikenal seperti perusahaan mikro-kap Kadant (+351% pengembalian lima tahun). Temukan pemenang besar berikutnya dengan StockStory hari ini.

Syarat dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut