Belakangan ini saya memikirkan sebuah pertanyaan, mengapa ada orang yang selalu merugi dalam trading, sementara yang lain bisa mendapatkan keuntungan secara stabil? Kunci mungkin terletak pada rasio keuntungan dan kerugian ini.

Apa sebenarnya arti dari rasio keuntungan dan kerugian? Singkatnya, itu adalah hubungan proporsi antara uang yang kamu peroleh dan uang yang kamu rugi. Tapi banyak orang sama sekali tidak pernah menghitung hal ini dengan serius. Saya akan beri contoh, misalnya dompetmu berisi 100 dolar, dan setiap kali kamu hanya menggunakan 10% yaitu 10 dolar untuk trading.

Jika rasio keuntungan dan kerugianmu adalah 1:1, artinya kamu mendapatkan 10 dolar dan rugi 10 dolar, maka tingkat kemenanganmu harus mencapai 60% agar benar-benar menguntungkan. Tapi jika kamu bisa mencapai rasio 1:1.5, tingkat kemenanganmu hanya perlu 40%. Apa konsepnya? Dengan rasio 1:2, kamu hanya perlu tingkat kemenangan 40%. Dengan rasio 1:3, cukup 30% kemenangan untuk tetap stabil dan tidak rugi. Yang paling ekstrem adalah rasio 1:5, hanya 20% kemenangan sudah cukup, bahkan lebih rendah dari peluang lempar koin.

Mengenai hal ini, ada yang akan membantah, "Guru, kamu bicara gampang, aku bagaimana bisa setiap kali rugi 10 dolar langsung tutup posisi, tapi kalau untung bisa sampai 15 atau 20 dolar?" Ini menyangkut masalah kenyataan. Banyak orang sebenarnya sedang menipu diri sendiri, mereka mengira bahwa jika mereka tidak menutup posisi saat rugi, itu tidak dihitung rugi, dan selama akhirnya menjadi positif, mereka tetap untung. Tapi pemikiran seperti ini hanya berlaku dalam satu kondisi, yaitu tingkat kemenangan 100%, yang sebenarnya tidak mungkin.

Saya pernah melihat seorang siswa, tingkat kemenangan 71% terdengar sangat tinggi, rasio keuntungan dan kerugian 1:1.5, tapi setelah sepuluh hari, tetap tidak rugi dan tidak untung. Ini adalah kesalahan umum pemula. Ada orang yang melakukan trading selama 6 hari berturut-turut dengan tingkat kemenangan 100%, lalu merasa dirinya sudah mahir, padahal sebenarnya itu karena mereka melakukan sangat sedikit transaksi. Jika dilihat dari kerangka waktu yang lebih panjang, satu minggu hanya melakukan 4 transaksi, satu bulan juga hanya 4 transaksi, tentu tingkat kemenangan tinggi. Tapi jika kamu percaya ini dan meningkatkan frekuensi trading serta ukuran posisi, kamu akan jatuh ke dalam perangkap kepercayaan diri yang salah.

Sebaliknya, ada juga yang tingkat kemenangan sangat rendah, melakukan puluhan bahkan ratusan transaksi dalam sehari, melihat sinyal langsung masuk, tidak tahan untuk tidak ikut. Dalam situasi ini, tingkat kemenangan pasti sangat buruk. Atau ada yang hanya melakukan 4 transaksi seminggu tapi rugi 3, ini biasanya menunjukkan bahwa penilaian mereka mungkin benar, tapi titik masuknya salah, stop loss terlalu sempit, dan yang terpenting, mereka takut rugi, terlalu penakut.

Saran inti sesederhana ini: sebelum masuk pasar, pikirkan dulu berapa kerugian yang bersedia kamu tanggung, misalnya rugi 10 dolar, lalu lihat apakah pasar bisa memberi peluang untuk mendapatkan 15 atau 20 dolar. Jika bisa, transaksi itu layak dilakukan. Jika tidak, lebih baik ditinggalkan. Catat setiap transaksi secara jangka panjang, dan kamu akan bisa melihat tingkat kemenangan dan rasio keuntungan kerugianmu yang sebenarnya, dan akhirnya tahu mengapa kamu selalu merugi.

Intinya, makna sebenarnya dari rasio keuntungan dan kerugian adalah membantumu memahami bahwa bukan semakin tinggi tingkat kemenangan, semakin besar keuntunganmu, melainkan kombinasi antara tingkat kemenangan dan rasio keuntungan kerugian yang menentukan hasilmu. Dengan tingkat kemenangan 50% dan rasio 1:1, kamu tidak akan rugi maupun untung. Tapi jika kamu bisa mencapai rasio 1:2, tingkat kemenangan 40% sudah cukup. Inilah kekuatan matematika. Simpan tabel ini baik-baik, hitung sendiri, dan kamu akan mengerti mengapa saya selalu menekankan pentingnya rasio keuntungan dan kerugian.