Baru saja menemukan lagi saga Africrypt dan jujur saja, ini salah satu cerita penipuan kripto paling liar yang masih membuat saya merinding. Dua saudara - Raees dan Ameer Cajee yang lebih muda - pada dasarnya menjadi ikon untuk segala hal yang bisa salah ketika tidak ada pengawasan di ruang kripto.

Jadi bayangkan ini: tahun 2019, Bitcoin masih relatif baru bagi kebanyakan orang, dan kedua pria Afrika Selatan ini muncul menjanjikan pengembalian 10% harian melalui semacam sihir arbitrase rahasia. Mereka tidak hanya mempromosikan dari basement juga. Mereka menjalani gaya hidup itu - Lamborghini, hotel mewah, semua pameran. Orang-orang membeli. Ribuan orang. Mereka mengumpulkan sekitar 3,6 miliar rand, yang kira-kira 240 juta dolar pada waktu itu.

Masalahnya, tidak ada apa-apa yang mendukungnya. Tidak ada audit, tidak ada lisensi, tidak ada algoritma perdagangan nyata. Itu murni persepsi. Karisma mereka dan gaya hidup yang mereka tampilkan menjadi produk itu sendiri. Investor pada dasarnya mempercayai dua anak muda ini dengan segalanya berdasarkan suasana hati dan foto Instagram.

Lalu April 2021 tiba. Email keluar mengatakan mereka diretas. Server disusupi, dompet dibersihkan, seluruh cerita. Tapi di sinilah yang menjadi menarik - mereka memberi tahu investor untuk tidak menghubungi otoritas karena bisa merusak peluang pemulihan. Langkah klasik. Dalam beberapa hari, situs web hilang, kantor kosong, ponsel mati.

Apa yang sebenarnya terjadi? Ameer Cajee dan saudaranya tidak diretas. Mereka mengatur keluar. Mereka menjual aset mereka, mendapatkan identitas palsu melalui Vanuatu (surga pajak), dan pada dasarnya menghilang dengan uang tersebut. Analisis blockchain menunjukkan tidak ada peretasan sama sekali - hanya pergerakan dana internal yang dipindahkan melalui mixer dan dikirim ke luar negeri.

Penyelidikan menjadi berantakan karena Afrika Selatan saat itu tidak memiliki regulasi kripto yang jelas. FSCA membuka kasus, tetapi tanpa undang-undang yang tepat, tangan mereka terikat. Itu adalah area abu-abu hukum yang benar-benar dimanfaatkan oleh saudara-saudara itu.

Selama bertahun-tahun, tidak ada apa-apa. Lalu tahun 2022 datang dan Ameer Cajee ditangkap di Zurich selama penyelidikan pencucian uang. Ternyata dana curian telah dialirkan melalui Dubai, dicampur, dan berakhir di bank-bank Swiss. Tapi penangkapan itu pun tidak bertahan - dia dibebaskan dengan jaminan dan tampaknya check-in di hotel mewah.

Hari ini? Saudara-saudara itu pada dasarnya seperti hantu. Kebanyakan dari ribuan investor itu tidak pernah mendapatkan kembali satu sen pun. Afrika Selatan sejak itu memperketat regulasi kripto, tapi itu tidak membantu orang-orang yang kehilangan tabungan hidup mereka.

Kasus Africrypt adalah contoh sempurna mengapa due diligence penting, mengapa regulasi ada, dan mengapa Anda harus sangat skeptis terhadap siapa pun yang menjanjikan pengembalian dijamin. Ini juga pengingat bahwa di masa awal kripto, hambatan untuk penipuan hampir tidak ada. Saudara Cajee menunjukkan bagaimana dua anak karismatik bisa memanfaatkan kekosongan itu dan menghilang dengan seperempat miliar dolar. Gila bagaimana cerita itu perlahan memudar dari berita utama tapi korban tidak pernah lupa.