Baru saja melakukan riset tentang dana campuran seimbang dan jujur saja menemukan beberapa yang layak dipertimbangkan. Jadi saya mencoba mencari tahu dana seimbang terbaik yang benar-benar masuk akal untuk mengurangi risiko tanpa benar-benar mengorbankan pengembalian, dan tampaknya ada beberapa opsi yang solid di luar sana.

Tiga yang terus muncul adalah Dana Seimbang George Putnam, Calvert Balanced, dan Dodge & Cox Balanced Fund. Ketiganya diklaim memiliki peringkat yang kuat dan idenya adalah Anda mendapatkan saham dan obligasi dalam satu dana alih-alih mengelola dua dana terpisah. Masalah volatilitas memang nyata - manajer bisa beralih antara ekuitas dan pendapatan tetap tergantung apa yang terjadi di pasar, yang cukup cerdas.

George Putnam telah menghasilkan sekitar 7,3% pengembalian tahunan selama tiga tahun. Mereka banyak berinvestasi di saham besar domestik dan tampaknya pernah memiliki bagian yang cukup besar di Microsoft. Calvert Balanced serupa - 7,1% pengembalian, campuran saham dan obligasi, rasio biaya sekitar 0,92%. Lalu ada Dodge & Cox yang mencapai 6,8% pengembalian dan juga melakukan campuran ekuitas dan utang yang terdiversifikasi. Mereka bahkan kadang-kadang berinvestasi ke sekuritas asing.

Saya mengerti mengapa orang menyebut dana ini sebagai dana seimbang terbaik untuk manajemen risiko. Anda tidak bertaruh semuanya pada saham atau obligasi, jadi ketika salah satu sisi terkena dampak, sisi lain menjadi penyangga kejatuhannya. Apakah dana-dana spesifik ini cocok tergantung situasi Anda tentu saja, tetapi jika Anda ingin melindungi tanpa membuat pengembalian Anda membosankan sepenuhnya, kategori ini tampaknya layak untuk dieksplorasi.