Jadi apakah Florida memiliki pajak warisan? Jawaban singkat: tidak. Dan sejujurnya, itu salah satu alasan orang terus pindah ke sana. Florida menghapus pajak warisannya pada tahun 2004, yang menempatkannya dalam kelompok 38 negara bagian yang sama sekali tidak mengenakan pajak warisan.

Tapi inilah hal yang sering mengejutkan orang. Hanya karena Florida tidak memiliki pajak warisan, bukan berarti ahli waris Anda aman. Pemerintah federal tetap memungut. Jika harta warisan Anda cukup besar, Anda akan dikenai pajak warisan federal terlepas dari di mana Anda tinggal.

Ambang batas federal cukup tinggi. Untuk tahun 2023, harta warisan di bawah $12,92 juta tidak memicu pajak federal. Pasangan menikah berpotensi menggandakan jumlah itu jika mereka merencanakan dengan baik, mencapai hingga $25,84 juta secara gabungan. Apa pun di atas ambang batas itu? Pemerintah federal mengambil 40% dari kelebihan tersebut.

Saya rasa banyak orang tidak menyadari bahwa apakah Florida memiliki pajak warisan hampir seperti pertanyaan jebakan karena kekhawatiran sebenarnya biasanya di sisi federal. Misalnya, Anda bisa memiliki harta warisan senilai $20 juta di Florida dan tidak berhutang pajak negara bagian, tetapi tetap menghadapi tagihan federal yang besar.

Florida juga tidak memiliki pajak penghasilan negara bagian, itulah sebabnya pensiunan menyukainya di sana. Tidak ada pajak atas Jaminan Sosial, pensiun, rekening pensiun. Pajak penjualan sekitar 7%, dan pajak properti berada di tengah-tengah dibandingkan negara bagian lain.

Jika Anda bertanya apakah Florida memiliki pajak warisan dan Anda benar-benar merencanakan masa depan, di sinilah kenyataannya. Anda perlu memikirkan apakah harta warisan Anda mungkin mencapai ambang batas federal tersebut. Jika iya, perencanaan yang tepat sangat penting. Banyak. Kita berbicara tentang potensi perbedaan ratusan ribu dolar.

Sudut pandang pajak hadiah juga penting untuk diketahui. Pengurangan hadiah federal adalah $17.000 per orang per tahun (per 2023). Apa pun di atas itu mulai mengurangi pengurangan seumur hidup Anda sebesar $12,92 juta. Jadi, jika Anda berusaha mentransfer kekayaan secara strategis, Anda memiliki ruang untuk berkreasi.

Intinya: apakah Florida memiliki pajak warisan? Tidak. Tapi itu hanya setengah ceritanya. Bagian federal adalah apa yang benar-benar penting bagi kebanyakan orang, dan itu sepenuhnya tergantung pada berapa banyak yang telah Anda kumpulkan. Jika angka Anda cukup besar untuk membuat Anda khawatir, berbicara dengan seseorang yang benar-benar memahami hal ini sebaiknya menjadi investasi yang berharga.