Belum lama ini saya mendalami investasi dividen dan menyadari banyak orang terlalu memikirkan hal ini. Anda tidak perlu mencari saham dividen individual jika hanya mencari pendapatan pasif yang stabil. ETF membuatnya jauh lebih sederhana.

Jadi begini tentang dividen - mereka memberi Anda tiga potensi kemenangan: pendapatan itu sendiri, apresiasi harga, dan pertumbuhan dividen dari waktu ke waktu. Masalahnya adalah menemukan ETF dividen tinggi terbaik tanpa kehilangan akal saat meneliti satu per satu.

Saya mulai melihat apa yang tersedia dan jujur saja ada rentang yang solid tergantung apa yang Anda cari. Beberapa dana saat ini benar-benar mencetak uang dengan hasil sekitar 6%, tetapi pendapatan itu mungkin tidak akan banyak tumbuh. Yang lain memiliki hasil lebih rendah tetapi diposisikan untuk menghargai lebih cepat. Itu adalah trade-off klasik.

Izinkan saya jelaskan apa yang saya temukan. ETF Saham Preferen & Sekuritas Pendapatan iShares (PFF) berada di sekitar hasil 6% jika Anda menginginkan pendapatan langsung. Ini memegang saham preferen dan sekuritas hibrida - anggap saja sebagai permainan pendapatan agresif. Lalu ada SPYD yang fokus pada 80 saham dengan hasil tertinggi di S&P 500, memberi Anda sekitar 4,2% hasil dengan potensi pertumbuhan lebih besar daripada saham preferen murni.

Jika Anda menginginkan sesuatu yang lebih seimbang, ETF saham dividen Schwab (SCHD) melacak 100 pembayar dividen yang solid dan telah memberikan hasil yang luar biasa. Dana hasil dividen tinggi Vanguard (VYM) adalah pilihan solid lain yang melacak Indeks FTSE High Dividend Yield. Keduanya menawarkan hasil yang layak di kisaran 2,5-3,6% sambil mempertahankan potensi pertumbuhan nyata.

Lalu ada sudut pandang pertumbuhan dividen. First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY) fokus pada perusahaan yang telah meningkatkan dividen selama bertahun-tahun dan menunjukkan tanda-tanda akan terus melakukannya. ETF Penghargaan Dividen Vanguard (VIG) melacak perusahaan dengan sejarah kenaikan dividen yang kuat. Ini memiliki hasil lebih rendah saat ini tetapi dividen itu sendiri terus tumbuh - yang jujur mungkin adalah strategi jangka panjang yang lebih cerdas.

Ini yang saya perhatikan: jika 401k di tempat kerja Anda melalui Fidelity, Schwab, atau Vanguard, Anda mungkin sudah memiliki akses ke beberapa ETF dividen tinggi terbaik ini. Itu sangat nyaman.

Intinya adalah ini - jangan remehkan hasil yang lebih kecil jika mereka tumbuh dengan cepat. Saya melihat sebuah perusahaan dengan hasil kurang dari 2%, tetapi dividen mereka naik dari $3,28 di 2019 menjadi $5,60 baru-baru ini. Itu adalah jenis penggandaan yang menang selama dekade.

Kebanyakan orang terjebak antara menginginkan pendapatan sekarang versus pertumbuhan nanti. Jujur saja? Mengapa tidak keduanya? Taruh uang di dana hasil tinggi seperti PFF jika Anda membutuhkan arus kas, tetapi juga ambil sesuatu seperti VIG atau SCHD untuk bagian pertumbuhan. Strategi ETF dividen tinggi terbaik bukan memilih satu - melainkan mencampur beberapa berdasarkan garis waktu Anda.

Dana indeks S&P 500 saat ini berada di 1,3% hasil untuk perbandingan, tetapi secara historis hasilnya luar biasa. Jadi bahkan opsi hasil lebih rendah tetap berharga jika Anda sabar.

Intinya: jika Anda menginginkan pendapatan pasif tanpa repot memilih saham individual, ETF ini menangani pekerjaan beratnya. Cukup ketahui apa yang Anda optimalkan - pendapatan murni sekarang, atau pendapatan yang tumbuh dari waktu ke waktu.