Baru-baru ini saya melakukan riset tentang dana obligasi campuran terbaik, dan jujur saja, ini layak dipertimbangkan jika Anda mencari pendapatan stabil tanpa mengambil risiko terlalu besar. Hal tentang dana obligasi yang terdiversifikasi adalah mereka memungkinkan Anda menyebar paparan ke berbagai sektor dan jenis obligasi, yang memang masuk akal dari sudut pandang manajemen risiko.

Jadi saya menemukan tiga yang terus muncul di daftar kinerja terbaik. Pertama adalah Dana Pendapatan Tingkat Mengambang BlackRock (BFRAX). Yang ini fokus pada investasi tingkat mengambang, yang menarik karena menyesuaikan saat suku bunga bergerak. Pada akhir 2023, dana ini menghasilkan sekitar 4,9% pengembalian tahunan selama tiga tahun, dan sekitar 64% portofolionya adalah obligasi miscellaneous. Manajer dana juga dapat masuk ke pinjaman tingkat mengambang jika mereka melihat peluang di sana.

Lalu ada Dana Pendapatan Strategis Goldman Sachs (GSZAX). Ini lebih bersifat pendekatan umum, berinvestasi di seluruh sekuritas berperingkat investasi dan di bawahnya. Mereka mengejar segala hal mulai dari utang pemerintah hingga obligasi korporasi dan sekuritas berbasis hipotek. Pengembalian tiga tahun dari dana ini adalah 1,8%, dan rasio biayanya berada di 1,05%, yang wajar untuk apa yang Anda dapatkan. Jika Anda ingin paparan terhadap pendapatan tetap domestik dan internasional, ini mencakup semuanya.

Yang ketiga yang layak dipertimbangkan adalah Dana Sekuritas & Pendapatan Preferred Nuveen (NPSAX). Ini condong ke saham preferen dan sekuritas yang menghasilkan pendapatan, dengan fokus pada perusahaan jasa keuangan. Pengembalian selama tiga tahun cukup modest di 0,2%, tetapi dana ini dikelola oleh orang seperti Brenda Langenfeld sejak 2012, jadi ada kontinuitas di sana. Ini lebih merupakan permainan pendapatan tinggi saat ini daripada cerita pengembalian total.

Melihat opsi dana obligasi terbaik ini, keuntungan utama dibandingkan memilih obligasi individual adalah Anda menghindari kerumitan membangun dan mengelola portofolio besar sendiri, plus Anda mendapatkan likuiditas yang lebih baik. Rasio biayanya juga cukup wajar. Jika Anda mencari pengembalian stabil di lingkungan ini, dana obligasi yang terdiversifikasi pasti layak dipertimbangkan. Anda bisa menyelami detail lengkap dana dan membandingkan metrik kinerja jika ingin lebih mendalam.