Pernah bertanya-tanya bagaimana beberapa orang dan organisasi tidak membayar pajak penghasilan? Kedengarannya gila, bukan? Saya baru-baru ini menelusuri hal ini dan menyadari bahwa kebanyakan orang sebenarnya tidak sepenuhnya memahami apa arti status bebas pajak itu sebenarnya.

Jadi begini - bebas pajak tidak berarti Anda secara ajaib menghindari pajak selamanya. Itu berarti penghasilan atau organisasi Anda tidak dikenai pajak. Sangat sederhana jika dijabarkan.

IRS mengizinkan kelompok tertentu memenuhi syarat untuk status ini. Kita berbicara tentang organisasi nirlaba, lembaga keagamaan, organisasi amal. Mereka harus mengikuti aturan tertentu - mereka tidak boleh membayar keuntungan kepada orang pribadi, dan mereka tidak boleh terlibat dalam lobi politik atau kampanye. Yayasan pribadi bahkan memiliki persyaratan yang lebih ketat.

Sekarang, jika Anda bekerja secara independen atau melakukan usaha sampingan, di sinilah menariknya. Anda sebenarnya bisa menjadi bebas dari pemotongan pajak melalui pemberi kerja Anda jika memenuhi kondisi tertentu. Anda pada dasarnya harus mendapatkan pengembalian penuh dari pemotongan pajak penghasilan federal tahun lalu karena Anda tidak berhutang apa pun, dan Anda mengharapkan hal yang sama untuk tahun ini. Tapi ada satu hal - Anda tetap harus membayar pajak Jaminan Sosial dan Medicare.

Ada juga sudut pandang investasi. Obligasi kota yang diterbitkan oleh pemerintah negara bagian dan lokal? Biasanya bebas dari pajak penghasilan federal. Obligasi federal? Biasanya bebas di tingkat negara bagian dan lokal. Jika Anda melihat penghasilan pasif dari investasi, ini penting.

Satu hal yang sering membingungkan orang adalah mengira mereka bebas pajak padahal sebenarnya tidak. Misalnya, beberapa obligasi kota ADALAH kena pajak meskipun sebagian besar tidak. IRS mendefinisikan penghasilan cukup luas - apakah itu dari bekerja, menjalankan bisnis, pekerjaan lepas, atau penghasilan tidak aktif seperti dividen dan pembayaran sewa.

Manfaat utama di sini sederhana: lebih sedikit pajak berarti lebih banyak uang di kantong Anda. Lebih banyak uang untuk melunasi utang, berinvestasi untuk pensiun, atau mendanai tujuan apa pun yang Anda kejar.

Ada juga perbedaan antara status bebas pajak dan pengecualian pajak. Sebelum 2017, orang bisa mengklaim pengecualian pribadi pada pengembalian pajak. Sekarang berbeda. Untuk warisan, masih ada batas pengecualian yang melindungi sebagian kekayaan Anda dari pajak.

Jika Anda adalah karyawan yang bebas pajak - artinya Anda berada dalam peran administratif, profesional, eksekutif, atau penjualan khusus dengan penghasilan di atas ambang tertentu - Anda tidak berhak atas pembayaran lembur. Karyawan yang tidak bebas mendapatkan perlindungan upah minimum dan lembur saat mereka bekerja lebih dari 40 jam seminggu.

Intinya? Memahami perbedaan ini penting. Apakah Anda bekerja lepas, berinvestasi, menjalankan organisasi nirlaba, atau sekadar ingin mengoptimalkan situasi pajak Anda, mengetahui apa yang benar-benar memenuhi syarat sebagai bebas pajak versus yang tidak bisa menghemat uang Anda secara serius. Sangat penting untuk mendapatkan kejelasan tentang posisi Anda.