Jadi saya sedang mencari tahu mengapa sebuah bank akan menutup akun Anda setelah teman saya terkunci dari akunnya, dan jujur ada lebih banyak alasan daripada yang saya kira. Bank tidak hanya duduk diam menunggu untuk mengganggu Anda, mereka memiliki kewajiban hukum untuk mengawasi hal-hal mencurigakan dan memastikan orang mengikuti aturan.

Hal pertama yang membuat saya terkejut: jika Anda tidak menggunakan akun Anda selama bertahun-tahun, bank sebenarnya bisa menutupnya. Seperti, benar-benar meninggalkannya dan menyerahkannya ke program properti tidak diklaim negara bagian Anda. Saya tidak menyadari bahwa tidak melakukan apa-apa bisa menjadi masalah. Solusinya sederhana — cukup lakukan transaksi sesekali, bayar tagihan, ambil sesuatu dengan kartu debit. Menjaga semuanya tetap aktif.

Lalu ada sudut pandang pelanggaran kebijakan. Bank harus mengikuti aturan federal dan memastikan pelanggan juga melakukannya. Beberapa hal masuk akal — seperti Anda tidak bisa menggunakan akun Anda untuk kegiatan ilegal. Tapi aturan lain aneh, seperti beberapa bank tidak mengizinkan Anda menggunakan akun pribadi untuk bisnis. Bagaimanapun, melanggar aturan adalah salah satu cara tercepat mengapa bank akan menutup akun Anda.

Jika Anda terus-menerus overdraft atau menolak cek, bank akan menjadi gugup tentang apakah Anda benar-benar bisa mengelola uang Anda. Mereka mungkin menutupnya untuk melindungi diri mereka sendiri. Ini cukup bisa dicegah jika Anda benar-benar melacak pengeluaran dan mengatur peringatan. Serius, kebanyakan bank akan memberi tahu Anda saat Anda mendekati nol.

Yang paling besar adalah aktivitas mencurigakan. Bank sangat takut terlihat sebagai pihak yang ikut terlibat dalam kegiatan ilegal apa pun, jadi mereka memantau semuanya. Deposito tunai besar, penarikan sering, pola yang terlihat aneh — semua itu akan ditandai. Jika akun Anda ditutup karena ini, Anda sebenarnya bisa melawannya dengan menunjukkan transaksi Anda sah. Cukup beri tahu bank Anda jika Anda melakukan sesuatu yang tidak biasa, seperti menyetor sejumlah besar uang dari menjual sesuatu.

Untuk menghindari kekacauan ini, hubungkan rekening giro Anda ke rekening lain agar dana bisa dipindahkan jika saldo rendah, daftar untuk mendapatkan peringatan saldo, dan jangan biarkan orang sembarangan menggunakan akun Anda. Yang paling penting, komunikasikan dengan bank Anda jika Anda melakukan langkah keuangan besar. Itu jujur cara terbaik untuk mencegah mengapa bank akan menutup akun Anda terjadi pada Anda.