Baru saja melakukan riset tentang permainan nilai kapital besar, dan jujur saja ada sesuatu yang layak diperhatikan saat pasar menjadi goyah seperti ini. Gambaran ekonomi secara keseluruhan terasa campur aduk saat ini - Anda memiliki beberapa data yang solid tetapi juga banyak ketidakpastian tentang apa yang sebenarnya akan dilakukan Fed. Itulah saat di mana banyak investor cerdas mulai melihat dana indeks saham kapital besar terbaik daripada mengejar saham individu.

Inilah hal tentang dana nilai - mereka cenderung bertahan lebih baik saat situasi menjadi tidak stabil. Anda melihat perusahaan yang diperdagangkan di bawah fundamental sebenarnya, biasanya membayar dividen, dan secara historis ini mengungguli saham pertumbuhan dalam jangka waktu yang lebih lama. Tambahkan eksposur kapital besar di atasnya dan Anda mendapatkan stabilitas lebih daripada yang ditawarkan oleh kapital menengah atau kecil. Plus, sudut diversifikasi sangat penting - Anda menyebarkan risiko tanpa terbebani oleh komisi saham individu.

Saya telah melihat lima dana yang benar-benar memiliki rekam jejak yang solid. Northern Funds Income Equity Fund (NOIEX) menarik perhatian saya - mereka memegang posisi di Apple, NVIDIA, Microsoft dan memiliki sekitar 16% pengembalian selama tiga tahun. Goldman Sachs U.S. Equity Dividend and Premium Fund (GVIRX) adalah satu lagi yang layak diperiksa, dengan kepemilikan serupa tetapi pengembalian sedikit lebih rendah sekitar 14,2% selama tiga tahun. Untuk dana indeks saham kapital besar terbaik jika Anda menginginkan sesuatu yang berbeda, Fidelity Series Stock Selector Large Cap Value Fund (FBLEX) lebih condong ke sektor keuangan dan energi - perusahaan seperti Exxon Mobil dan Bank of America. Angka lima tahun mereka sebenarnya cukup kuat di 16,2%.

Invesco Comstock Fund (ACSDX) dan Nuveen Large Cap Value Fund Premier (TRCPX) melengkapi daftar ini. ACSDX sudah ada sejak lama dengan kontinuitas manajemen yang solid, sementara TRCPX memberi Anda diversifikasi internasional jika Anda menginginkan eksposur tersebut. Semua lima dana indeks saham kapital besar terbaik ini memiliki rasio biaya di bawah 1% yang penting saat Anda memikirkan jangka panjang.

Keuntungan nyata di sini? Anda tidak mencoba mengatur waktu pasar, Anda tidak stres tentang pilihan individu, dan Anda mendapatkan manajemen profesional. Ya, perusahaan kapital besar memiliki eksposur internasional sehingga kemerosotan global bisa mempengaruhi, tetapi itu adalah kompromi untuk stabilitas. Jika Anda tipe yang menginginkan pengembalian yang solid tanpa kehilangan tidur karena setiap ayunan pasar, ini adalah jalur yang harus diambil. Layak untuk menyelidiki kepemilikan spesifik dan sejarah kinerja untuk melihat mana yang paling sesuai dengan toleransi risiko Anda.