Sudah berpikir banyak tentang diversifikasi portofolio akhir-akhir ini, terutama dengan semua pergeseran pasar yang telah kita lihat. Jika Anda memiliki uang tunai yang tersisa dan ingin benar-benar menyimpan lebih banyak dari apa yang Anda hasilkan, dana bersama tanpa biaya beban mungkin layak dipertimbangkan lebih dekat.

Inilah hal tentang dana bersama tradisional - biaya bisa secara diam-diam menggerogoti pengembalian Anda. Tapi dengan dana bersama tanpa biaya beban, Anda melewatkan biaya penjualan di awal dan akhir yang biasanya dikenakan saat membeli atau menjual. Saham langsung dari perusahaan investasi ke Anda, tanpa perantara yang mengambil bagian. Ya, masih ada rasio biaya dan biaya lain, tetapi menghilangkan biaya beban saja bisa membuat perbedaan nyata dari waktu ke waktu.

Izinkan saya jelaskan matematikanya sebentar. Katakanlah Anda menginvestasikan $1000 di sebuah dana dengan biaya beban masuk 5%. Hanya $950 yang benar-benar bekerja untuk Anda. Jika dana tersebut menghasilkan 15%, Anda mendapatkan $1092,50. Kemudian saat Anda keluar dengan biaya beban 5% lagi, Anda turun menjadi $1037,87. Pengembalian nyata Anda? Hanya 3,78%. Sekarang bayangkan jika Anda menyimpan semua biaya itu - itulah kekuatan memilih struktur dana bersama tanpa biaya beban.

Saya telah melacak beberapa dana yang benar-benar memberikan kinerja solid tanpa menguras Anda dari biaya. Melihat dana dengan rasio biaya rendah di bawah 1%, rekam jejak tiga dan lima tahun yang kuat, dan investasi minimum yang masuk akal sekitar $5000 atau kurang.

Fidelity Select Energy (FSENX) menarik perhatian - dana ini memiliki eksposur di energi tradisional plus sumber baru seperti tenaga surya dan geothermal. Dana ini mendapatkan sekitar 30,8% selama tiga tahun dan 14,8% selama lima tahun. Rasio biaya berada di 0,73%. Fidelity Select Semiconductors (FSELX) juga layak dipertimbangkan, terutama jika Anda optimis tentang sektor tersebut - pengembalian 28,3% selama tiga tahun dan 35,3% selama lima tahun, dengan rasio biaya 0,67%.

Bagi yang tertarik dengan infrastruktur, Invesco SteelPath MLP Select 40 (MLPTX) berinvestasi di kemitraan terbatas utama di bidang energi dan sumber daya alam. Pengembalian selama tiga dan lima tahun sekitar 22,9% dan 12,1%, rasio biaya 0,87%. Invesco Small Cap Value (VSMIX) menargetkan perusahaan kecil yang undervalued - pengembalian 17,6% dan 20,3% selama tiga dan lima tahun, rasio 0,86%. Dan BNY Mellon Dynamic Value (DRGVX) fokus pada fundamental yang solid dengan momentum positif, memberikan pengembalian 12,5% dan 14,4%, rasio biaya 0,68%.

Keuntungan nyata di sini adalah setiap poin basis yang Anda hemat dalam biaya akan terakumulasi dari waktu ke waktu. Pilihan dana bersama tanpa biaya beban ini memungkinkan Anda menyimpan lebih banyak dari apa yang diberikan pasar. Jika Anda serius membangun kekayaan melalui diversifikasi tanpa dipotong biaya, ini pasti layak dieksplorasi di platform seperti Gate di mana Anda dapat melacak kinerja portofolio Anda secara keseluruhan.