Baru saja menyadari sesuatu yang membuat saya terkejut - ternyata banyak negara bagian yang mengenakan pajak atas manfaat jaminan sosial secara harfiah menarik uang kembali dari pensiunan di atas pajak federal. Seperti, delapan negara bagian berbeda melakukan ini. Colorado, Connecticut, Minnesota, Montana, New Mexico, Rhode Island, Utah, Vermont... dan West Virginia baru saja melakukannya hingga 2025 tetapi menghapusnya untuk tahun ini.

Bagian yang gila? Kebanyakan orang bahkan tidak tahu bahwa negara bagian mereka mungkin akan menagih manfaat mereka. Jika penghasilan Anda lebih dari $50k sebagai orang lajang atau $100k sebagai pasangan menikah, Anda bisa berhutang pajak negara bagian di atas segala sesuatu yang lain. Tapi, ini tidak pasti - tergantung pada tingkat penghasilan dan pengecualian.

Tapi jujur, masalah yang lebih besar adalah sisi federal. Secara harfiah setiap negara bagian berurusan dengan itu. Jika penghasilan provisional Anda mencapai $25k (lajang) atau $32k (menikah), pemerintah federal sudah mengambil bagian. Dan dengar ini - ambang batas itu belum pernah berubah sejak lama, jadi semakin banyak orang yang terus mencapai mereka setiap tahun meskipun mereka tidak berpikir akan melakukannya.

Bagian yang membuat frustrasi adalah Anda mungkin tidak akan melihat tagihan pajak besar saat pengajuan - itu hanya berarti pengembalian Anda menjadi lebih kecil atau Anda berhutang. Beberapa orang tidak menyadarinya sampai mereka sudah pensiun dan hidup dengan penghasilan tetap.

Ada yang lain yang mengalami hal ini? Bertanya-tanya apakah saya harus meminta pemotongan dari manfaat saya sekarang untuk menghindari kejutan nanti.