Jadi saya telah menyelami ruang ETF dividen bulanan akhir-akhir ini, dan jujur saja, opsi-opsinya menjadi cukup liar dibandingkan beberapa tahun yang lalu. Dulu, investor dividen senang mendapatkan pembayaran kuartalan, tetapi sekarang Anda mendapatkan dana yang mengalir setiap bulan. Izinkan saya jelaskan apa yang saya lihat.

Pertama, JEPI dari JPMorgan adalah secara dasar gajah di ruangan ini. Ini mencapai $29 miliar aset dalam hanya tiga tahun, yang luar biasa untuk sebuah ETF. Ini memiliki hasil sekitar 10% dan menggunakan strategi panggilan tertutup pada saham kapital besar untuk menghasilkan pendapatan bulanan. Masalahnya, ini sebenarnya mencoba mengikuti S&P 500 sambil membayar semua pendapatan itu, yang terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan karena... yah, memang agak begitu. Ada kompromi. Ketika pasar menguat tajam, JEPI membatasi potensi kenaikan Anda karena cara kerja panggilan tertutup. Saya melihat angka dari beberapa tahun lalu - JEPI mengembalikan 7,3% YTD sementara pasar yang lebih luas naik 20,6%. Tidak bagus saat Anda kehilangan potensi kenaikan sebanyak itu. Tapi selama tiga tahun, hasilnya 11,5% tahunan, yang tetap solid untuk permainan dividen. Rasio biaya di 0,35% juga masuk akal.

Lalu ada JEPQ, juga dari JPMorgan, dan ini sebenarnya lebih agresif. Ini fokus pada Nasdaq 100 daripada S&P 500, jadi Anda mendapatkan lebih banyak eksposur teknologi. Hasilnya adalah 11,7%, yang lebih tinggi dari JEPI. JEPQ mengembalikan 28,2% YTD pada tahun 2023, yang cukup mengesankan meskipun Nasdaq sendiri naik lebih banyak. Jika Anda menginginkan eksposur ETF dividen bulanan terbaik ke saham pertumbuhan dengan pendapatan, ini menarik, meskipun Anda menghadapi batasan panggilan tertutup yang sama.

SPYI lebih kecil dan lebih baru, hanya diluncurkan pada 2022, tetapi patut disebutkan. Ini memiliki hasil 10,7% dan sebenarnya mengungguli JEPI tahun itu dengan pengembalian 17%. Masalahnya? Rasio biaya adalah 0,68%, hampir dua kali lipat dari yang dikenakan JPMorgan. Seiring waktu, biaya-biaya itu benar-benar bertambah. Untuk setiap $10k diinvestasikan, Anda membayar tambahan lebih dari $100 dibandingkan JEPI atau JEPQ setelah tiga tahun. Tapi, kinerja cukup solid untuk tetap di radar.

Sekarang, QYLD sudah ada sejak 2013, jadi punya sejarah nyata sebagai pembayar bulanan yang konsisten. Hasilnya sekitar 11,5%. Tapi inilah masalahnya - hasilnya biasa saja. Pengembalian tahunan tiga tahun hanya 6,5%, yang jauh tertinggal dari Nasdaq. Setelah satu dekade, kinerjanya sangat di bawah harapan. Plus, rasio biaya 0,60% lebih tinggi dari dana JPMorgan. Tidak buruk, tapi ada opsi yang lebih baik di luar sana.

Yang terakhir adalah SDIV, yang memiliki hasil tertinggi di 12,8%, tetapi itu sebenarnya tanda bahaya. Alih-alih menggunakan panggilan tertutup, ini hanya berinvestasi di 100 saham dengan dividen tertinggi secara global. Kedengarannya bagus sampai Anda melihat portofolionya - sebagian besar bukan nama-nama terkenal. Dan kinerjanya? Negatif selama dekade terakhir bahkan setelah memperhitungkan dividen. Kadang-kadang hasil tinggi ada alasannya - perusahaan-perusahaan tersebut sedang kesulitan. Saya sarankan lewati yang ini.

Jadi jika Anda benar-benar mencari opsi ETF dividen bulanan terbaik, JEPI dan JEPQ jelas menjadi pilihan terkuat. Mereka memiliki biaya terendah, hasil yang solid, dan berasal dari perusahaan dana besar. SPYI bisa cocok jika Anda tidak keberatan membayar biaya lebih tinggi untuk kinerja yang sedikit lebih baik. Dua lainnya lebih sulit dibenarkan mengingat rekam jejak mereka. Hal utama yang perlu diingat adalah strategi panggilan tertutup ini membatasi potensi kenaikan Anda, jadi jangan masukkan seluruh portofolio ke dalamnya. Tapi sebagai bagian dari pendekatan seimbang di mana Anda menginginkan pendapatan bulanan yang stabil tanpa mengorbankan terlalu banyak potensi pertumbuhan, pilihan ETF dividen bulanan terbaik di sini jelas adalah dana JPMorgan.