Saya telah memantau sektor teknologi cukup dekat akhir-akhir ini, dan ada sesuatu yang benar-benar menarik yang sedang terjadi saat ini. Perkembangan AI sedang mengubah cara bisnis beroperasi, dan ketika digabungkan dengan pemulihan pasar semikonduktor serta lonjakan permintaan cloud, Anda sedang melihat cerita pertumbuhan jangka panjang yang solid.

Izinkan saya menjelaskan apa yang mendorong ini. Pendapatan komputasi awan diproyeksikan akan mencapai $2 triliun pada tahun 2030 dengan integrasi AI yang mendorong adopsi perusahaan maju. Pasar AI sendiri diperkirakan akan tumbuh dari $243,7 miliar pada tahun 2025 menjadi $826,7 miliar pada tahun 2030 - itu adalah tingkat pertumbuhan tahunan sebesar 27,67%. Sementara itu, industri semikonduktor baru saja melaporkan pertumbuhan penjualan sebesar 19,1% di tahun 2024 dengan prediksi pertumbuhan dua digit yang berlanjut hingga 2025. Data center, sistem otomotif, dan elektronik konsumen semuanya mendukung pemulihan tersebut.

Dari perspektif makro, menjaga suku bunga tetap stabil oleh Federal Reserve juga membantu. Kenaikan suku bunga akan memberi tekanan pada valuasi teknologi karena mempengaruhi arus kas masa depan, jadi lingkungan kebijakan saat ini menguntungkan untuk sektor ini.

Jika Anda berpikir untuk menempatkan posisi untuk tren ini, dana bersama AI yang fokus pada teknologi layak dipertimbangkan. Tiga yang menonjol adalah Fidelity Select Semiconductors Portfolio (FSELX), DWS Science and Technology Fund (KTCAX), dan T. Rowe Price Science and Technology Fund (PRSCX). Ketiganya memiliki peringkat Zacks Rank #1 dan catatan kinerja yang solid.

FSELX secara khusus fokus pada perusahaan semikonduktor - desain, manufaktur, peralatan. Hingga akhir 2024, dana ini memegang posisi besar di NVIDIA (24,8%), Broadcom (6,5%), dan ON Semiconductor (6,4%). Dana ini memberikan hasil 24,5% selama tiga tahun dan 31,2% selama lima tahun dengan rasio biaya 0,63%. Adam Benjamin mengelolanya sejak 2020.

KTCAX mengambil pendekatan teknologi yang lebih luas, berkonsentrasi di seluruh sektor teknologi. Pada Oktober 2024, dana ini memegang NVIDIA (10%), Apple (8,6%), dan posisi teknologi lainnya. Pengembalian selama tiga tahun adalah 16,5% dan selama lima tahun 20% dengan rasio biaya 0,87%. Sebastian Werner memimpin dana ini sejak 2017.

PRSCX bertujuan pertumbuhan jangka panjang melalui perusahaan ilmu pengetahuan dan teknologi. Kepemilikan teratas termasuk Apple (9,5%), Meta (9,2%), dan NVIDIA (6,9%) per September 2024. Dana ini mencatat pengembalian 14,7% selama tiga tahun dan 16,6% selama lima tahun dengan rasio biaya 0,79%. Anthony Wang mengambil alih pada Oktober 2023.

Apa yang saya sukai dari dana bersama AI ini adalah semuanya memiliki minimum yang wajar (di bawah $5000), rasio biaya di bawah rata-rata kategori, dan mereka benar-benar menunjukkan kinerja. Jika tesis sektor teknologi bertahan - dan berdasarkan kurva adopsi AI serta permintaan semikonduktor, saya rasa memang demikian - dana ini menawarkan eksposur tanpa perlu memilih saham individual. Layak diteliti jika Anda membangun posisi teknologi jangka panjang.