Akhir-akhir ini saya melihat dua ETF dunia ini dan pasti ada argumen untuk masing-masing tergantung pada apa yang ingin Anda lakukan dengan portofolio Anda.

Jadi begini: jika Anda membandingkan NZAC dan IXUS, mereka menyelesaikan masalah yang berbeda. IXUS adalah pilihan yang lebih luas—lebih dari 4.100 saham tersebar di pasar maju dan berkembang di luar AS. Lebih murah untuk dimiliki dengan rasio biaya 0,07% dibandingkan NZAC yang 0,12%, dan Anda mendapatkan hasil dividen yang lebih baik sebesar 3,0% dibandingkan 1,9%. Untuk pendapatan murni dan efisiensi biaya, IXUS menang telak. Plus skala asetnya luar biasa—$57,6 miliar dibandingkan $173 juta untuk NZAC. Likuiditas itu penting.

Tapi NZAC melakukan sesuatu yang lebih spesifik. Ini adalah ETF dunia yang sesuai dengan iklim dan sangat condong ke teknologi—pikirkan Nvidia, Apple, Microsoft di posisi teratas. Jika Anda peduli tentang layar ESG dan risiko iklim, di sinilah Anda mendapatkan eksposur tersebut. Ini juga telah menjadi performa yang lebih kuat dalam jangka panjang, memberikan pengembalian 18% selama setahun terakhir dengan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 12,2%.

Namun, trade-off-nya jelas. IXUS memegang jauh lebih banyak perusahaan tetapi termasuk lebih sedikit teknologi AS, jadi lebih berat di bidang keuangan dan industri. Kepemilikan teratas adalah nama seperti Taiwan Semiconductor, Samsung, dan ASML. Dalam tahun yang sama, IXUS mengembalikan 34,7%—bahkan mengungguli NZAC—karena saham internasional sedang dalam tren naik. Tapi secara historis, kecenderungan teknologi NZAC adalah taruhan jangka panjang yang lebih baik.

Dari segi risiko, keduanya mengalami kerugian serupa selama penurunan pasar. IXUS mengalami penurunan terbesar selama lima tahun sebesar -30,05% dibandingkan NZAC yang -28,31%, tapi itu cukup dekat.

Jadi ETF dunia mana yang masuk akal? Jika Anda menginginkan diversifikasi internasional yang luas tanpa filter ESG dan membutuhkan pendapatan, IXUS adalah pilihan yang jelas. Anda mendapatkan lebih banyak saham, hasil yang lebih baik, biaya lebih rendah, dan likuiditas besar. Tapi jika Anda secara khusus tertarik pada investasi yang sesuai iklim dan ingin eksposur ke teknologi global yang berkembang pesat, NZAC memberikan itu dengan mandat ESG yang lebih bersih. Perbedaan kinerja di antara keduanya sangat tergantung pada apakah teknologi internasional atau AS yang memimpin di tahun tertentu. Saat ini, internasional sedang berada di momentumnya, yang menguntungkan IXUS. Tapi pemenang jangka panjang mungkin tergantung pada keyakinan Anda tentang di mana pertumbuhan akan terjadi selanjutnya.