Jadi saya telah mengelola investasi saya di sekitar lima broker berbeda dan itu sangat merepotkan. Mulai mencari alat analisis portofolio karena jujur saja, melacak semuanya secara manual sangat menyiksa. Akhirnya saya menguji beberapa dari mereka selama beberapa bulan terakhir dan pikir saya akan berbagi apa yang benar-benar berhasil.

Hal pertama yang saya sadari adalah bahwa alat analisis portofolio yang tepat sangat tergantung pada apa yang sedang Anda tangani. Jika Anda memiliki pengaturan yang sederhana, mungkin tidak perlu banyak. Tapi jika Anda seperti saya dengan kepemilikan acak di mana-mana, itu mengubah permainan. Dimulai dengan Empower karena gratis untuk dicoba—dashboard mereka memungkinkan Anda menarik semuanya ke satu tempat, yang saja sudah berharga. Mereka memiliki fitur pemeriksaan investasi yang memecah bobot sektor Anda dan memberi tahu jika Anda terlalu berat di satu area. Versi gratisnya cukup bagus, tetapi jika Anda menginginkan manajemen kekayaan yang sebenarnya, mereka akan mengenakan biaya berdasarkan aset yang dikelola.

Kemudian saya melihat Vyzer karena saya pernah mendengar bahwa itu menangani crypto dan investasi alternatif lebih baik daripada kebanyakan. Itu benar-benar mengesankan—Anda dapat melacak ekuitas swasta, properti, dompet crypto, semuanya. Harganya lebih mahal (biaya bulanan tetap) tetapi jika Anda memiliki portofolio berantakan seperti saya, memiliki satu dashboard yang benar-benar memahami semua jenis aset Anda layak dipertimbangkan.

Untuk pelacakan dividen secara khusus, Sharesight agak berbeda. Anda dapat melihat secara tepat apa yang Anda hasilkan dari dividen selama periode waktu tertentu dan memproyeksikan pendapatan masa depan. Saya butuh sekitar 20 menit untuk mengimpor kepemilikan saya dari broker saya, lalu itu hanya... bekerja.

Stock Rover membuat saya terkesan dengan seberapa dalam Anda dapat melakukan analisis. Simulasi Monte Carlo, analisis korelasi, saran rebalancing—ini pada dasarnya adalah alat analisis portofolio yang sangat canggih jika Anda ingin menjadi teknis tentang optimisasi. Alat Future Income sebenarnya berguna untuk perencanaan.

Instant X-Ray dari Morningstar gratis dan memberi Anda gambaran visual cepat tentang alokasi aset dan bobot sektor Anda. Tidak istimewa, tapi kadang Anda hanya perlu melihat sekilas apakah Anda cukup terdifusi.

StockMarketEye berbeda karena berbasis desktop dan menyimpan semuanya secara lokal (jika itu penting bagi Anda). Bagus jika Anda ingin menghindari penyimpanan cloud. Kubera menangani kepemilikan internasional jauh lebih baik daripada kebanyakan—mereka mendukung lebih dari 20.000 bank dan institusi secara global, yang luar biasa.

Quicken Premier dan SigFig lebih tentang gambaran lengkap uang Anda—mereka akan membantu Anda melacak kekayaan bersih, menjalankan skenario 'bagaimana jika', dan mengurus hal-hal pajak. Jika Anda menginginkan sesuatu yang otomatis dengan fitur robo-advisor, SigFig sudah mencakup itu.

Sejujurnya, memilih alat analisis portofolio terbaik tergantung apakah Anda menginginkan sesuatu yang sederhana dan gratis, atau jika Anda bersedia membayar untuk kedalaman. Saya akhirnya menggunakan dua—satu gratis untuk pemeriksaan cepat dan satu berbayar untuk analisis serius. Mungkin berlebihan, tapi setidaknya saya benar-benar tahu apa saja yang ada di portofolio saya sekarang.