Sudah mencoba mengatur portofolio saya dan jujur saja, ada terlalu banyak alat di luar sana. Menghabiskan beberapa minggu terakhir menguji berbagai alat dan ingin berbagi apa yang benar-benar berhasil.

Jika Anda baru memulai dan tidak ingin mengeluarkan uang, tingkat gratis Empower cukup solid. Anda mendapatkan dasbor pribadi di mana Anda bisa memasukkan semua akun Anda dalam satu tempat - rekening cek, tabungan, investasi, apa saja. Alat Pemeriksaan Investasi mereka membantu Anda melihat apakah portofolio Anda benar-benar terdiversifikasi atau hanya tebakan. Analisis biaya juga sangat berguna karena menunjukkan berapa banyak biaya yang Anda tanggung. Untuk perangkat lunak pengelolaan portofolio gratis, ini mungkin yang terbaik dari segi nilai.

Tapi jika Anda memiliki situasi yang lebih rumit - seperti properti, kepemilikan kripto, ekuitas swasta - Vyzer sangat luar biasa. Ini melacak semuanya sekaligus, investasi publik dan swasta. Anda bahkan bisa mengunggah dokumen dan platform ini akan menentukan aset apa yang mereka wakili. Platform ini terhubung ke sekitar 18.000 lembaga keuangan di seluruh dunia sehingga sinkronisasi cukup mulus. Tidak gratis memang, tapi layak jika Anda mengelola berbagai jenis investasi.

Untuk pelacakan dividen secara khusus, Sharesight diremehkan. Kebanyakan alat hanya menunjukkan total pengembalian, tapi yang ini memecah aliran pendapatan Anda - dividen, distribusi, semuanya. Anda bahkan bisa memproyeksikan pendapatan dividen di masa depan. Terintegrasi dengan lebih dari 170 broker sehingga impor data menjadi mudah.

Stock Rover lebih cocok untuk orang yang ingin mendalami angka-angkanya. Simulasi Monte Carlo, analisis korelasi, saran rebalancing - ini lengkap. Alat Future Income berguna untuk melihat bagaimana dividen Anda mungkin terlihat di masa depan. X-Ray dari Morningstar serupa tapi lebih fokus pada alokasi aset dan pembagian sektor.

Jika Anda ingin semuanya dalam satu ekosistem - penganggaran, pelacakan, investasi - Quicken atau Mint cocok. Mint terutama bagus jika Anda ingin menabung lebih banyak uang untuk benar-benar berinvestasi. Melacak pengeluaran secara otomatis dan ada fitur perangkat lunak pengelolaan portofolio gratis yang terintegrasi.

Jujur saja, alat terbaik tergantung pada apa yang sebenarnya Anda butuhkan. Portofolio sederhana? Tingkat gratis Empower. Kepemilikan yang kompleks? Vyzer. Fokus pendapatan? Sharesight. Ingin menganalisis semuanya? Stock Rover. Jangan terlalu dipikirkan - cukup pilih satu dan mulai pelacakan daripada membiarkan investasi Anda tersebar di mana-mana.