Sudah melakukan beberapa pencarian tentang dana bersama yang bagus untuk dibeli akhir-akhir ini, dan saya menemukan beberapa penawaran Lazard yang benar-benar menarik perhatian saya. Ini bukanlah permainan pertumbuhan yang mencolok seperti yang dibicarakan semua orang, tetapi jika Anda serius membangun sesuatu yang kokoh untuk jangka panjang, mereka layak dipertimbangkan.

Lazard mengelola lebih dari $254 miliar secara global, jadi mereka memiliki sumber daya dan infrastruktur riset untuk mendukung apa yang mereka lakukan. Yang saya sukai dari pendekatan mereka adalah mereka tidak mencoba mengikuti setiap tren pasar. Mereka menggunakan riset investasi global yang nyata dan beradaptasi dengan volatilitas pasar dengan strategi berbeda tergantung pada dana.

Tiga yang paling menonjol bagi saya adalah Portofolio Ekuitas Pasar Berkembang (LZOEX), Portofolio Infrastruktur Terdaftar Global (GLFOX), dan Peluang Ditingkatkan Terbuka (LEOOX). Ketiganya memiliki peringkat Zacks yang solid, biaya yang wajar dibandingkan kategori mereka, dan Anda tidak perlu modal besar untuk masuk.

Mari saya uraikan masing-masing. LZOEX berfokus pada perusahaan pasar berkembang yang memiliki fundamental kuat dan valuasi yang layak. James Donald telah mengelolanya sejak 2001, jadi ada pengalaman nyata di sana. Melihat kepemilikan dari musim gugur lalu, Anda mendapatkan eksposur ke nama-nama seperti Taiwan Semiconductor, SK hynix, dan China Construction Bank. Dana ini menghasilkan 22,9% selama tiga tahun dan 12,5% selama lima tahun. Rasio biaya berada di 1,33%, yang cukup bersih. Jika Anda mencari dana bersama yang bagus untuk mendapatkan eksposur pasar berkembang, yang ini layak dipertimbangkan.

GFLOX adalah permainan infrastruktur. John Mulquiney telah mengelolanya sejak 2009. Dana ini berinvestasi di utilitas, pipa, jalan tol, bandara, dan infrastruktur penting lainnya. Kepemilikan termasuk National Grid, Snam, dan Ferrovial. Pengembalian selama tiga dan lima tahun masing-masing sebesar 13%, dan rasio biaya adalah 1,21%. Dana infrastruktur cenderung lebih stabil, kurang menarik dibandingkan permainan pertumbuhan, tetapi itu adalah poinnya jika Anda menginginkan dana bersama yang baik untuk portofolio seimbang.

LEOOX berbeda - ini berinvestasi dalam obligasi konversi dan sekuritas preferen, termasuk beberapa utang berperingkat lebih rendah yang sebagian besar berasal dari perusahaan AS. Frank Bianco telah memimpinnya sejak 2014. Yang ini lebih konservatif dengan pengembalian 8,7% selama tiga tahun dan 5,2% selama lima tahun, tetapi memiliki profil volatilitas yang lebih rendah. Rasio biaya adalah 1,60%.

Apa yang saya perhatikan dari ketiganya adalah mereka menjaga biaya tetap rendah dan semuanya mempertahankan peringkat Zacks teratas. Minimum masuk adalah di bawah $5000 untuk masing-masing, yang wajar. Jika Anda serius mencari dana bersama yang bagus untuk dibeli tanpa terlalu dipikirkan, ketiga ini memberi diversifikasi di pasar berkembang, infrastruktur, dan alternatif pendapatan tetap. Bukan portofolio yang paling menarik, tetapi terkadang yang membosankan adalah apa yang benar-benar berhasil.