Baru-baru ini saya melihat ETF properti dan pikir saya akan berbagi apa yang saya temukan. Jika Anda mencoba mendiversifikasi ke ETF properti terbaik yang ada, biasanya yang muncul adalah: VNQ, SCHH, dan XLRE. Mereka semua cukup solid tergantung apa yang Anda cari.

Jadi begini - ketiga dana ini memberi Anda sudut pandang yang sama sekali berbeda tentang pasar properti. VNQ adalah juara berat dengan sekitar 32 miliar dolar aset dan 166 kepemilikan berbeda. Diversifikasi seperti itu sulit dikalahkan jika Anda menginginkan paparan luas. SCHH lebih kecil tetapi lebih fokus, sekitar 5,8 miliar dengan 127 kepemilikan. Lalu ada XLRE, yang cukup terkonsentrasi dengan hanya 32 kepemilikan dan sekitar 4,5 miliar dalam AUM.

Sekarang, jika Anda peduli tentang biaya - dan jujur saja, siapa yang tidak - SCHH memenangkan pertarungan itu dengan rasio biaya 0,07%. VNQ mengenakan biaya 0,12% dan XLRE adalah 0,10%. Seiring waktu, perbedaan itu bertambah, terutama jika Anda berpikir jangka panjang.

Sudut pandang pendapatan juga menarik. VNQ menghasilkan sekitar 4,09% dividen tahunan, yang cukup solid jika Anda mencari aliran kas nyata. XLRE memberi Anda 3,61% dan SCHH datang dengan 2,95%. Untuk orang yang menginginkan paparan properti plus aliran pendapatan yang stabil, hasil dividen VNQ cukup menarik.

Dari segi kinerja selama lima tahun terakhir, XLRE sebenarnya memimpin dengan pengembalian 6,66%. VNQ mencapai 4,64% dan SCHH tertinggal di 1,63%. Tapi inilah masalahnya - pengembalian masa lalu tidak banyak berarti untuk memprediksi apa yang akan terjadi selanjutnya. Pasar terus berubah.

Ketika Anda membandingkan ETF properti terbaik untuk situasi Anda, semuanya benar-benar tergantung apa yang paling penting bagi Anda. Ingin diversifikasi maksimal dan tidak keberatan biaya yang sedikit lebih tinggi? VNQ mungkin pilihan Anda. Peduli paling tentang menjaga biaya tetap rendah? SCHH sulit dikalahkan. Mencari kinerja terbaru yang paling kuat? XLRE menunjukkan momentum yang serius.

Saya telah mengamati ketiga ini dan jujur saja, semuanya punya tempat tergantung pada tujuan investasi Anda dan seberapa besar risiko yang Anda nyaman. ETF properti terbaik bukanlah satu ukuran cocok untuk semua - ini tentang mencocokkan dana dengan strategi Anda yang sebenarnya. Jika Anda berusaha memilih di antara mereka, pikirkan apakah Anda memprioritaskan biaya lebih rendah, pendapatan dividen yang lebih tinggi, atau kinerja masa lalu, karena Anda mungkin harus memilih prioritas Anda.