Bank-bank Cina terus memperbaiki peringkat kredit internasional mereka, Fitch menaikkan peringkat kredit China CITIC Bank menjadi "A-", dan prospek peringkat beberapa bank besar kembali stabil tahun lalu

Tanya AI · Fitch mengakui sinergi Grup CITIC, seberapa besar pengaruhnya terhadap industri?

CaiLianShe 2 April (wartawan Zou Juntao) Kembali satu lagi bank saham mendapatkan peringkat Fitch masuk ke dalam kategori “A-”.

Pada 1 April, Fitch merilis laporan yang menaikkan peringkat default issuer jangka panjang (IDR) dari CITIC Bank dari “BBB+” menjadi “A-”, dengan prospek stabil. Pada 2 April, Fitch kembali menaikkan peringkat utama penerbit jangka panjang anak perusahaan CITIC Bank International dari “BBB+” menjadi “A-”, dengan prospek stabil.

Jurnalis CaiLianShe mendapatkan informasi dari industri bahwa saat ini “A-” adalah peringkat tertinggi yang diberikan Fitch untuk bank saham domestik, satu lagi bank yang memperoleh peringkat ini adalah China Merchants Bank. Di atasnya, lima bank besar milik negara, yaitu Industrial and Commercial Bank, Agricultural Bank, Bank of China, China Construction Bank, dan Bank of Communications, mendapatkan peringkat “A”.

Seorang analis industri perbankan dari sebuah perusahaan sekuritas yang berbicara dengan wartawan CaiLianShe mengatakan bahwa kenaikan peringkat CITIC Bank ini dapat dianggap sebagai konfirmasi keberlanjutan tren pemulihan kredit bank-bank utama China oleh lembaga pemeringkat internasional. “Sejak 2025, Fitch secara bertahap menaikkan prospek peringkat lima bank besar milik negara dan China Merchants Bank dari ‘negatif’ menjadi ‘stabil’.”

Mengenai kenaikan peringkat, CITIC Bank hari ini merespons wartawan CaiLianShe bahwa langkah ini mencerminkan pengakuan lembaga pemeringkat internasional terhadap kinerja operasional yang baik, logika bisnis yang jelas, dan potensi pengembangan yang mendalam dari CITIC Bank, yang membantu meningkatkan citra kredit dan pengakuan investor di pasar modal internasional.

Peringkat Fitch CITIC Bank naik ke “A-”, sejajar dengan peringkat tertinggi bank saham lainnya

Mengenai alasan kenaikan peringkat CITIC Bank, Fitch menyatakan dalam laporannya bahwa hal ini terutama didasarkan pada kinerja operasional yang baik, dukungan kuat dari pemegang saham, dan tingkat pentingnya sistem.

Fitch menjelaskan bahwa CITIC Bank bekerja sama secara erat dengan anak perusahaan keuangan lain dari Grup CITIC dan anak perusahaan non-keuangan dalam hal pembiayaan bersama, rekomendasi pelanggan, dan transformasi digital. Terutama setelah pendirian CITIC Financial Holdings, kolaborasi semakin diperkuat, yang selanjutnya meningkatkan sinergi.

Selain itu, Grup CITIC memiliki rekam jejak jangka panjang dalam mendukung penambahan modal CITIC Bank. Misalnya, awal 2024, CITIC Financial Holdings mengonversi obligasi konversi sebesar 26 miliar yuan, meningkatkan rasio modal inti CET1 CITIC Bank sekitar 40 basis poin. Fitch percaya bahwa langkah-langkah ini membuktikan komitmen dan kemampuan kuat Grup CITIC dalam memberikan dukungan tepat waktu saat diperlukan.

Diketahui bahwa Fitch adalah salah satu dari tiga lembaga pemeringkat kredit terbesar di dunia. Situs resmi menunjukkan bahwa hingga saat ini, hanya dua bank saham domestik yang mendapatkan peringkat “A-” dari Fitch untuk penerbitan luar negeri jangka panjang. Pada 18 Juli 2025, Fitch merilis laporan yang mengonfirmasi bahwa peringkat jangka panjang penerbit luar negeri CITIC Bank tetap “A-”, dengan prospek stabil.

Selain itu, menurut Wind, dalam hal peringkat kredit internasional bank saham lainnya, HSBC dan Industrial Bank mendapatkan peringkat Fitch “BBB”, Ping An Bank dan Minsheng Bank mendapatkan peringkat “BB+”. Selain itu, Everbright Bank mendapatkan peringkat Moody’s “Baa2”, dan Minsheng Bank mendapatkan peringkat Moody’s “Baa3”.

Tren pemulihan kredit bank utama China berlanjut, diperkirakan akan memperluas saluran pembiayaan

CITIC Bank menyatakan bahwa kenaikan peringkat ini merupakan peningkatan kedua setelah tahun 2023 dari “BBB” ke “BBB+”.

Seorang analis industri dari perusahaan sekuritas yang sama berpendapat bahwa langkah ini selain sebagai konfirmasi keberlanjutan tren pemulihan kredit bank-bank utama China oleh lembaga pemeringkat internasional, juga menunjukkan bahwa saat ini hanya China Merchants Bank dan CITIC Bank yang mendapatkan peringkat “A-” di antara bank-bank saham, yang menunjukkan bahwa lembaga pemeringkat internasional tetap berhati-hati dalam membedakan. “Bagi bank-bank lain, untuk mendapatkan peningkatan peringkat, mereka harus terus memperbaiki kualitas aset, rasio modal, dan dukungan dari pemegang saham.”

Seorang sumber anonim dari industri pemeringkat kepada wartawan CaiLianShe mengatakan bahwa kenaikan peringkat CITIC Bank ini mencerminkan pengakuan terhadap model kolaborasi “Keuangan + Industri” dari Grup CITIC. “CITIC Bank bukan entitas bank yang terisolasi, melainkan bagian dari ekosistem besar yang didukung oleh Grup CITIC yang melintasi keuangan dan industri. Sinergi unik ini mendapatkan poin positif dalam model pemeringkatan Fitch.”

Selain itu, analis industri berpendapat bahwa pemulihan peringkat kredit internasional bank-bank China akan membantu memperluas saluran pembiayaan dan menurunkan biaya penerbitan obligasi luar negeri.

“Peningkatan peringkat biasanya dipandang sebagai sinyal positif perbaikan kualitas kredit, yang dapat langsung menurunkan biaya pembiayaan bank dan memperluas saluran pendanaan mereka.” Seorang analis bank dari perusahaan sekuritas lain mengatakan kepada wartawan CaiLianShe bahwa dinamika penilaian kredit lembaga pemeringkat internasional terhadap bank-bank China tidak hanya mencerminkan kekuatan dan risiko operasional mereka secara individual, tetapi juga secara mendalam mempengaruhi biaya dan saluran pembiayaan mereka di pasar global.

CITIC Bank menyatakan bahwa peningkatan peringkat Fitch ini “bisa membantu CITIC Bank lebih meningkatkan citra kredit dan pengakuan investor di pasar modal internasional.”

Data Wind menunjukkan bahwa selama tiga tahun terakhir, tingkat bunga rata-rata penerbitan obligasi luar negeri bank domestik menunjukkan tren penurunan. Pada Januari tahun ini, cabang Shanghai dari Industrial Bank berhasil menerbitkan obligasi luar negeri dengan model “Yulan Bond”. Jumlah obligasi yang diterbitkan sebesar 3 miliar yuan, jangka waktu 3 tahun, tingkat kupon 1,95%, secara signifikan menyempit 50 basis poin dari harga awal yang dipandu.