Belakangan ini saya menyadari bahwa pertanyaan tentang apa itu penipuan dalam kripto semakin menjadi topik yang relevan. Hampir setiap hari saya mendengar cerita dari teman-teman yang tertipu oleh penipuan tertentu. Penipu berevolusi lebih cepat daripada kita bisa beradaptasi – mereka menggunakan AI, membuat video palsu, mencuri data bahkan sebelum kamu sendiri mengirimkannya ke orang lain.

Mari kita pelajari skema apa saja yang paling umum ditemui. Saya mulai dari yang paling licik.

Dompet palsu – ini seperti kamu menyerahkan semua uangmu ke kasir di bank, lalu dia menghilang begitu saja. Tampak seperti MetaMask atau Trust Wallet, tetapi sebenarnya mereka mengirimkan dana kamu ke penipu. Baru-baru ini muncul dompet "pintar" dengan AI yang diklaim membantu mengelola aset, tetapi sebenarnya hanya mencuri semuanya.

ICO dan IDO palsu – ini adalah cara klasik. Penipu membuat situs AI, buku putih, bahkan video palsu dengan "pengembang". Saya ingat proyek Pincoin pada 2018 yang mengumpulkan 660 juta dolar, lalu timnya menghilang begitu saja. Sekarang para penipu menawarkan proyek DeFi "revolusioner" yang belum pernah didengar siapa pun seminggu yang lalu.

Skema pump and dump bekerja sederhana: seseorang secara artifisial menaikkan harga token, lalu menjual semuanya. Saya ingat Squid Game Token – melonjak 2300%, lalu dalam beberapa hari turun ke nol. Sekarang mereka menggunakan bot dan algoritma AI untuk memanaskan minat.

Piramida dan skema Ponzi menjanjikan pengembalian 300% per tahun – ini sudah tanda bahaya. Uang dari pemula digunakan untuk membayar peserta lama. Sekarang penipu membuat video deepfake di mana konon Elon Musk atau Vitalik menyarankan untuk berinvestasi. AI audio menambahkan pesan suara yang tampak realistis.

Phishing – mereka mengirim tautan ke salinan bursa, kamu memasukkan data, dan selesai. Penipu memanfaatkan kebocoran database, menulis pesan yang dipersonalisasi berdasarkan nama. Sulit dipercaya ketika mereka menyebutkan deposit terakhir kamu.

Bursa dan exchanger palsu – seperti menukar uang dengan orang asing di gang. Mereka membuat salinan platform nyata, di mana kamu bisa mengisi saldo, tetapi tidak bisa menariknya. Bot support mereka meyakinkan menjelaskan mengapa akun "diblokir", tetapi membuka blokir memerlukan uang lagi.

Skema mining scam terdengar menarik – mining cloud, penghasilan pasif. Tapi kenyataannya ini hanya di situs web. Mereka menjanjikan teknologi "ramah lingkungan", energi surya, tetapi keuntungan hanya didapat oleh penyelenggara.

Layanan support palsu sekarang menggunakan chatbot dengan neural network. Percakapan sangat meyakinkan sehingga bahkan pengguna berpengalaman bisa menyerahkan password atau mentransfer uang.

Bagaimana mengenali penipuan dan tidak tertipu? Ciri pertama – janji keuntungan 100% dalam seminggu tanpa risiko. Ini seperti mendapatkan gelar Harvard hanya dari like. Investasi selalu berisiko, dan jaminan adalah kebohongan.

Ciri kedua – "bot investasi" yang konon menganalisis pasar. Satu-satunya transaksi nyata adalah transfer kamu ke penipu.

Ciri ketiga – proyek menjanjikan "revolusi", tetapi tidak ada dokumen, timnya menghilang, situsnya seadanya. Transparansi adalah fondasi kepercayaan. Pada 2024, saya melihat kasus di mana situs dibuat "hanya untuk satu hari" dengan logo AI dan wawancara palsu.

Ciri keempat – tidak ada badan hukum atau alamat. Bahkan jika ada alamat, periksa di registri resmi. Penipu suka mencantumkan alamat palsu.

Ciri kelima – iklan agresif di Telegram, Instagram, TikTok dengan testimoni yang terdengar seperti iklan produk. Investor asli biasanya lebih sopan. Sekarang bahkan testimoni "hidup" palsu – aktor merekam pesan suara.

Ciri keenam – tiba-tiba "support" menghubungi dan bicara tentang peretasan. Ini adalah rekayasa sosial. Mereka menggunakan suara AI, mengundang ke konferensi, mengucapkan selamat atas kemenangan.

Ciri ketujuh – serangan yang dipersonalisasi. Penipu sudah tahu tentang investasimu berkat kebocoran data. Jika kamu pernah tertarik NFT, mereka akan mengirim "undangan eksklusif" untuk token langka yang ternyata jebakan.

Itulah lanskap penipuan di dunia kripto. Yang utama – jangan terburu-buru, periksa semuanya dua kali, dan ingat: jika terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar itu tidak benar.