SCHD vs NOBL: ETF Mana yang Terbaik untuk Tujuan Dividen Anda?

Baik Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0,65%) maupun ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 1,30%) menargetkan saham AS yang berfokus pada dividen, tetapi SCHD menonjol karena biayanya yang lebih rendah dan hasil yang lebih tinggi, sementara NOBL menawarkan campuran sektor yang lebih beragam.

Kedua ETF ini mengambil pendekatan yang berbeda: SCHD mengikuti Indeks Dow Jones U.S. Dividend 100, sedangkan NOBL menginvestasikan minimal 80% dari total asetnya dalam sekuritas komponen indeksnya, dengan minimal 40 saham yang seimbang bobotnya dan tidak ada sektor tunggal yang melebihi 30% dari bobot indeks.

Gambaran Singkat (biaya & ukuran)

| Metode | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Penerbit | Schwab | ProShares | | Rasio biaya | 0,06% | 0,35% | | Pengembalian total 1 tahun (per 2026-03-21) | 13,8% | 5,7% | | Hasil dividen | 3,5% | 2% | | Beta | 0,65 | 0,76 | | AUM | $98,2 miliar | $10,9 miliar |

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan selama lima tahun. Pengembalian 1 tahun menunjukkan total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

SCHD merupakan pilihan yang lebih terjangkau, dengan biaya tahunan hanya 0,06% dibandingkan NOBL yang sebesar 0,35%. SCHD juga memberikan hasil dividen yang lebih tinggi, yang mungkin menarik bagi investor yang fokus pada pendapatan dan mencari pembayaran yang lebih besar.

Performa & perbandingan risiko

| Metode | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Penurunan maksimum (5 tahun) | -16,82% | -17,91% | | Pertumbuhan $1.000 selama 5 tahun | $1.267 | $1.229 |

Isi Portofolio

NOBL memegang sekitar 70 saham, dengan tidak ada sektor yang melebihi 30% dari portofolio. Eksposur sektor terbesar adalah industri (22,5%), konsumsi defensif (22,09%), dan jasa keuangan (13,08%). Kepemilikan teratas per 20 Maret termasuk Chevron (CVX +0,12%), ExxonMobil (XOM +0,95%), dan Linde (LIN +0,37%), masing-masing kurang dari 2% dari aset. Fund ini memiliki rekam jejak selama 12,4 tahun. Pendekatan seimbang ini bertujuan mengurangi risiko konsentrasi dan menjaga eksposur luas terhadap perusahaan yang sudah mapan dan rutin meningkatkan dividen.

Sebaliknya, SCHD memegang 101 saham, dengan porsi terbesar di energi (19,88%), konsumsi defensif (18,5%), dan kesehatan (16,2%). Posisi teratas adalah ConocoPhillips (COP +0,71%), Lockheed Martin (LMT +1,58%), dan Chevron, masing-masing sekitar 4,8%–5% dari aset, sehingga profilnya lebih berat di posisi atas. Kedua dana ini tidak menggunakan leverage, lindung nilai mata uang, maupun fitur struktural lainnya.

Untuk panduan lebih lengkap tentang investasi ETF, kunjungi tautan ini.

Apa arti ini bagi investor

Schwab U.S. Dividend Equity ETF menawarkan hasil dividen yang jauh lebih tinggi dibandingkan ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Hal ini karena SCHD berorientasi pada hasil, berinvestasi di saham yang menawarkan hasil tinggi. Namun, indeks dasar fund ini, Dow Jones U.S. Dividend 100™, memastikan bahwa perusahaan-perusahaannya memiliki rekam jejak dividen yang kuat dan memilih konstituennya berdasarkan rasio keuangan. Artinya, hanya perusahaan berkualitas tinggi yang masuk ke ETF ini.

Data NOBL oleh YCharts

Di sisi lain, NOBL lebih fokus pada pertumbuhan dividen daripada hasilnya, berinvestasi hanya pada Dividend Aristocrats®. Istilah Dividend Aristocrats® adalah merek dagang terdaftar dari Standard & Poor’s Financial Services LLC, anak perusahaan S&P 500 Global (SPGI 0,40%). Ini adalah kelompok elit perusahaan S&P 500 yang telah menaikkan dividen mereka selama minimal 25 tahun berturut-turut. Perusahaan-perusahaan ini mapan di industri masing-masing dengan keuangan yang kuat dan mampu mendukung dividen yang stabil dan meningkat.

Kombinasi hasil yang lebih tinggi dengan biaya yang jauh lebih rendah (rasio biaya) menjadikan SCHD ETF dividen yang lebih unggul untuk dimiliki. Namun, NOBL lebih cocok bagi investor yang mengutamakan stabilitas dividen, karena konstituennya memiliki rekam jejak panjang dalam menaikkan dividen.