Tiga ETF dengan Imbal Hasil Dividen Tinggi yang Layak Ditambahkan ke Portofolio Anda

Exchange-traded funds menawarkan investor dividen cara yang efektif untuk membangun portofolio pendapatan yang terdiversifikasi tanpa kerumitan memilih saham individual. Di antara ratusan ETF yang berfokus pada dividen yang tersedia, beberapa yang menonjol karena kombinasi pembayaran yang kuat dan kinerja yang konsisten. Berikut tiga opsi hasil dividen yang layak dipertimbangkan, diurutkan berdasarkan kekuatan distribusinya.

JPMorgan JEPI: Pendapatan Premium Melalui Strategi Opsi

ETF JPMorgan Equity Premium Income (NYSEMKT: JEPI) memberikan salah satu hasil dividen paling mengesankan di pasar sebesar 7,52% berdasarkan hasil SEC 30 hari. Yang membuat ETF ini sangat menarik adalah jadwal distribusinya setiap bulan—fitur yang banyak dicari investor yang fokus pada pendapatan.

Strategi dana ini agak tidak konvensional. Meskipun JEPI memegang sekitar 132 saham, banyak dari kepemilikannya tidak secara tradisional menawarkan pembayaran dividen tinggi. Sebaliknya, dana ini menghasilkan pendapatan besar dengan menulis opsi panggilan out-of-the-money pada indeks S&P 500. Pendekatan berbasis opsi ini memungkinkan dana untuk memperbesar distribusinya secara signifikan di atas apa yang bisa diberikan oleh kepemilikan ekuitas tradisional saja.

Sejak diluncurkan oleh JPMorgan Chase pada Mei 2020, JEPI telah memberikan pengembalian tahunan rata-rata lebih dari 12,2%—rekam jejak yang solid meskipun relatif baru di pasar. Rasio biaya tahunan dana ini sebesar 0,35% adalah wajar mengingat tingkat pendapatan yang dihasilkannya. Bagi pencari pendapatan agresif yang nyaman dengan strategi berbasis opsi, JEPI merupakan pilihan menarik dalam lanskap ETF hasil dividen.

SPDR SPYD: Investasi Dividen Tradisional yang Mudah

Bagi investor yang lebih menyukai pendekatan yang lebih sederhana, SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (NYSEMKT: SPYD) menawarkan alternatif. Dikelola oleh State Street, dana ini mengikuti Indeks S&P 500 High Dividend dengan memegang 80 perusahaan terbesar dalam S&P 500 dengan hasil dividen tertinggi.

Kepemilikan terakhir dana ini termasuk perusahaan pembayar dividen mapan seperti Public Service Enterprise Group, Hasbro, Iron Mountain, Citigroup, dan Dominion Energy. Hasil SEC 30 hari sebesar 4,52% memberikan pendapatan yang stabil dengan kompleksitas yang lebih sedikit dibandingkan strategi berbasis opsi. Sejak didirikan pada Oktober 2015, SPYD telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata sekitar 8,2%.

Yang sangat menarik bagi investor yang sadar biaya adalah rasio biaya minimal SPYD sebesar 0,07%—terendah di antara ETF dividen. Penilaian portofolio yang wajar, dengan rasio harga terhadap laba forward rata-rata di bawah 15,1, menunjukkan dana ini diposisikan dengan baik untuk terus memberikan pengembalian yang kompetitif. Ini menjadikan SPYD pilihan yang sangat baik bagi pencari hasil dividen tradisional.

Invesco PEY: Pertumbuhan Dividen sebagai Prioritas

ETF Invesco High Yield Equity Dividend Achievers (NASDAQ: PEY) mengambil pendekatan berbeda dengan menekankan konsistensi dividen dan potensi pertumbuhan. Dana ini mengikuti Indeks NASDAQ US Dividend Achievers 50, yang berfokus pada 50 perusahaan yang dipilih terutama karena kekuatan hasil dan sejarah peningkatan dividen yang terbukti.

Kepemilikan saat ini mencakup berbagai sektor dan nama seperti Altria Group, First Interstate BancSystem, Universal Corp/VA, 3M, dan Truist Financial. Hasil SEC 30 hari sebesar 4,29% mungkin terlihat modest dibandingkan alternatif, tetapi kekuatan sebenarnya terletak pada trajektori pertumbuhan distribusinya. Dalam dekade terakhir, pembayaran dividen PEY lebih dari dua kali lipat—sebuah bukti komitmen dana terhadap peningkatan pendapatan.

Rekam jejak kinerja dana ini menunjukkan trade-off. Sejak didirikan pada Desember 2004, pengembalian tahunan rata-rata hanya 5,83%, tertinggal dari alternatif yang berorientasi pertumbuhan. Selain itu, rasio biaya sebesar 0,52% lebih tinggi dari opsi sejenis. Meski memiliki keterbatasan ini, PEY sangat menarik bagi investor pendapatan yang secara khusus mencari pendapatan pasif yang tumbuh, bukan hasil saat ini yang maksimal.

Menilai Strategi ETF Hasil Dividen Anda

Memilih di antara ETF hasil dividen pada akhirnya bergantung pada tujuan spesifik Anda. Pencari pendapatan dengan toleransi risiko lebih tinggi mungkin lebih menyukai strategi berbasis opsi JEPI. Investor konservatif yang mengutamakan kesederhanaan bisa tertarik pada pendekatan indeks langsung SPYD. Mereka yang memprioritaskan pertumbuhan pendapatan jangka panjang harus mempertimbangkan fokus pertumbuhan dividen PEY.

Setiap ETF melayani tujuan berbeda dalam portofolio yang berfokus pada dividen, dan banyak investor mendapatkan manfaat dari memegang beberapa dana yang sesuai dengan tujuan pendapatan dan profil risiko yang berbeda.