10 Dana Saham China Teratas yang Perlu Dipertimbangkan pada 2025

Reksa dana ekuitas China tetap menjadi pilihan menarik bagi investor reksa dana internasional di 2025. Meskipun ada penurunan pasar baru-baru ini, China—ekonomi terbesar kedua di dunia—terus menunjukkan potensi pertumbuhan jangka panjang. Mari kita jelajahi 10 reksa dana ekuitas China yang memiliki potensi tinggi yang layak dipertimbangkan tahun ini.

Apa Itu Dana Ekuitas Tiongkok dan Jenis-Jenisnya?

Dana ekuitas Tiongkok berinvestasi di perusahaan yang terdaftar di bursa saham daratan Tiongkok, wilayah administratif, dan pasar global. Ekonomi Tiongkok menonjol dalam bidang keuangan, teknologi, dan e-commerce, menciptakan pasar saham yang sangat likuid. Sebelum berinvestasi di dana Tiongkok, pahami dua jenis utama ini:

Dana Pasif (Dana Indeks) bertujuan untuk mencocokkan kinerja indeks acuan sedekat mungkin. Dana ini menawarkan toleransi risiko sedang dengan biaya yang lebih rendah, menjadikannya cocok untuk pemula dalam investasi dana internasional.

Dana Aktif mengikuti pendekatan investasi agresif dengan risiko lebih tinggi dan potensi imbal hasil yang lebih baik. Mereka menawarkan lebih banyak pilihan dana yang beragam, dengan kinerja tergantung pada kemampuan manajer dana untuk melebihi tolok ukur yang ditetapkan.

Kedua pendekatan investasi dijelaskan secara rinci dalam prospektus masing-masing dana. Investor harus dengan cermat meninjau informasi ini sebelum membuat keputusan investasi.

10 Dana Ekuitas Tiongkok Terbaik yang Patut Dipertimbangkan pada 2025

Saya telah memilih dana berdasarkan kinerjanya selama setahun terakhir:

1. SCBCEE - Dana Ekuitas SCB China (Saluran Elektronik)

Menargetkan pertumbuhan modal jangka panjang melalui investasi di ekuitas China. Dengan hasil tahun berjalan sebesar 11,37% dan rata-rata hasil tahunan tiga tahun sebesar 6,88%, menunjukkan potensi jangka pendek yang kuat. Hasil lima tahun turun menjadi hanya 0,56%, mencerminkan volatilitas pasar China. Cocok untuk investor berisiko tinggi yang mencari potensi pertumbuhan di ekuitas China. Tidak ada pembayaran dividen.

2. SCBCEP - Dana Ekuitas SCB China (Akomulasi)

Fokus pada apresiasi modal jangka panjang dari investasi ekuitas Tiongkok. Pengembalian hingga saat ini mencapai 10,83% dengan rata-rata pengembalian tahunan tiga tahun sebesar 5,94%. Pengembalian lima tahun adalah -0,33%, menunjukkan tekanan pasar baru-baru ini. Cocok untuk investor yang mencari pertumbuhan pasar Tiongkok sambil menerima volatilitas jangka pendek hingga menengah. Tidak ada pembayaran dividen.

3. SCBCE (SSF) - SCB China Equity Super Savings Fund

Versi Dana Super Savings dari SCBCEE, berinvestasi dalam ekuitas Cina melalui dana induk yang sama. Pengembalian tahun hingga saat ini sebesar 10,92% dengan rata-rata pengembalian tiga tahun sebesar 5,81% per tahun. Data pengembalian lima tahun tidak tersedia. Risiko tinggi tanpa pembayaran dividen. Ideal untuk investor jangka panjang yang disiplin yang mencari pertumbuhan dengan manfaat pajak SSF.

4. SCBCE - SCB China Equity Fund

Struktur portofolio dan tingkat risiko yang mirip dengan SCBCEE, menargetkan keuntungan modal jangka panjang dari investasi ekuitas Tiongkok tanpa pembayaran dividen. Pengembalian tahun ini sebesar 10,91% dengan pengembalian tiga tahun sebesar 5,81% per tahun. Pengembalian lima tahun menurun menjadi -0,45%, mencerminkan ketidakpastian pasar Tiongkok. Cocok untuk investor berisiko tinggi yang siap menghadapi penurunan untuk pertumbuhan jangka panjang.

5. SCBCEHE - Dana Ekuitas SCB China (Hedged)

Menunjukkan imbal hasil kuat tahun-ke-tanggal sebesar 14,63%, yang menunjukkan potensi jangka pendek yang baik. Namun, imbal hasil jangka panjang lebih lemah, dengan imbal hasil tahunan tiga tahun sebesar 4,30% dan imbal hasil lima tahun sebesar -2,09%, menyoroti volatilitas dan ketidakpastian masa lalu di ekuitas China. Tidak ada pembayaran dividen dan dianggap berisiko tinggi. Cocok untuk investor berpengalaman yang dapat mentolerir volatilitas pasar untuk keuntungan jangka panjang.

6. TISCOCH - TISCO Dana Ekuitas China

Menawarkan pengembalian tahun hingga saat ini sebesar 14,18%, meskipun pengembalian tiga tahun sebesar 3,65% dan pengembalian lima tahun sebesar -3,26%, mencerminkan volatilitas yang signifikan. Tanpa pembayaran dividen dan diklasifikasikan sebagai berisiko tinggi. Cocok untuk investor jangka panjang yang percaya pada pemulihan pasar Tiongkok. Pengembalian terbaru adalah positif, tetapi tren jangka panjang menunjukkan perlunya kehati-hatian.

7. TCHRMF - Dana Pensiun Saham China Thanachart

Sebuah dana pensiun bersama (RMF) di bawah Manajemen Aset Thanachart, yang berfokus pada pertumbuhan modal jangka panjang melalui investasi ekuitas China. Kembali tahun-ke-tanggal sebesar 13,89% dengan rata-rata pengembalian tiga tahun sebesar 3,57% per tahun. Pengembalian lima tahun berada di -3,16%, mencerminkan penurunan aset terkait China seiring berjalannya waktu. Dirancang untuk tabungan pensiun tanpa pembayaran dividen dan risiko tinggi.

8. KF-HSHARE-INDX - Dana Indeks H-Shares Krungsri

Imbal hasil tahun ke tanggal sebesar 14,21%, tetapi imbal hasil tiga tahun hanya 3,32% dan imbal hasil lima tahun -2,91%, menunjukkan performa jangka panjang yang lemah. Tidak ada pembayaran dividen dan risiko tinggi. Cocok untuk investor yang mencari eksposur pasif terhadap ekuitas Tiongkok yang percaya pada pemulihan pasar jangka panjang.

9. SCBCEHP - SCB China Equity Hedged RMF

Keuntungan tahun hingga saat ini sebesar 14,18%, meskipun pengembalian jangka panjang tetap negatif dengan pengembalian tahunan tiga tahun sebesar 3,30% dan pengembalian lima tahun sebesar -3,03%. Tidak ada pembayaran dividen dan risiko tinggi. Cocok untuk investor yang mencari apresiasi modal dari ekuitas China tetapi siap menghadapi volatilitas.

10. SCBCEH - SCB China Equity Hedged Fund

Pengembalian dari awal tahun hingga saat ini sebesar 14,16%, menunjukkan pemulihan jangka pendek yang kuat. Namun, pengembalian tiga tahun dan lima tahun masing-masing sebesar 3,26% dan -3,07% mencerminkan tantangan pasar yang terus berlanjut. Tidak ada pembayaran dividen dan risiko tinggi. Dirancang untuk investor yang dapat menangani volatilitas jangka panjang dengan fokus pada pertumbuhan jangka panjang.

Kesimpulan

Sebagian besar dana Cina yang direkomendasikan beroperasi terutama di pasar uang dengan menggunakan strategi investasi pasif yang mengikuti indeks pasar. Pendekatan ini memberikan lapisan perlindungan risiko tambahan bagi para investor. Rekomendasi ini hanya untuk tujuan informasi dan bukan nasihat investasi. Investor harus melakukan penelitian menyeluruh sebelum berinvestasi, karena investasi dana internasional membawa risiko tinggi.