Panduan Pialang Taiwan 2025: Peringkat Terbaru, Perbandingan Biaya Transaksi, dan Strategi Pemilihan

Peringkat Terbaru Perusahaan Sekuritas Taiwan 2025

Banyak pialang lokal di Taiwan, di sini kami memilih 10 pialang sekuritas terkenal di industri yang masing-masing memiliki pengalaman operasional selama puluhan tahun. Sebagian besar pialang ini mendukung perdagangan saham Taiwan dan saham AS, tetapi perlu diperhatikan bahwa biaya transaksi “penugasan kembali” pialang lokal relatif tinggi, penjelasan lebih rinci akan diberikan di bawah.

Berdasarkan peringkat pangsa pasar total transaksi tahun lalu, berikut adalah daftar sepuluh perusahaan sekuritas lokal teratas di Taiwan yang dapat dijadikan referensi bagi teman-teman yang sedang mempersiapkan investasi.

Sepuluh besar pialang sekuritas lokal dengan pangsa pasar tertinggi di Taiwan

【Pangsa Pasar: 1 Januari 2024 - 31 Desember 2024, dihitung berdasarkan total nilai transaksi】

Perbandingan Rincian Biaya Transaksi Perusahaan Sekuritas Taiwan

Dalam berinvestasi saham di Taiwan, Anda akan menghadapi dua jenis biaya utama: “biaya transaksi” dan “pajak transaksi”. Biaya transaksi ditetapkan sebesar 0,1425%, yang harus dibayar baik saat membeli maupun menjual saham, dan jika jumlahnya kurang dari 20 yuan setelah perhitungan, akan dihitung sebagai 20 yuan. Pajak transaksi hanya dibayarkan saat menjual saham, sebesar 0,3%.

Meskipun biaya transaksi memiliki harga resmi, saat ini sebagian besar investor menggunakan internet untuk melakukan pemesanan, biaya broker menurun, dan dengan persaingan pasar yang ketat, investor dengan volume perdagangan yang besar biasanya dapat memperoleh diskon yang baik. Setiap broker memberikan diskon yang berbeda-beda, yang sebagian besar ditentukan berdasarkan volume perdagangan Anda.

Perlu diperhatikan, pajak transaksi adalah pajak yang dibayarkan kepada pemerintah, biaya ini tidak dapat menikmati diskon.

Perbandingan biaya transaksi untuk pemesanan elektronik di berbagai perusahaan sekuritas di Taiwan

Diskon biaya transaksi biasanya tidak tetap, investor dapat bernegosiasi dengan broker. Investor dengan volume transaksi tinggi dan jumlah dana besar sering kali dapat memperoleh tarif diskon yang lebih menguntungkan.

Sebagai contoh TSMC, misalkan kita membeli 5 lot saham TSMC dengan harga 430 yuan (setiap lot 1000 saham), dan kemudian menjualnya saat harga 450 yuan, dengan diskon biaya broker sebesar 60%, maka biaya transaksi yang kita perlukan adalah sebagai berikut:

Kriteria Kunci dalam Memilih Perusahaan Sekuritas Taiwan

Ada banyak pilihan pialang di pasar, yang memang dapat menyebabkan kebingungan bagi investor pemula yang membuka akun untuk pertama kalinya. Berikut adalah beberapa faktor kunci yang harus dipertimbangkan saat memilih pialang:

1. Diskon biaya transaksi

Dari contoh TSMC di depan, dapat dilihat bahwa perbedaan diskon biaya transaksi sangat besar! Beberapa pialang akan langsung mengembalikan dana kepada Anda pada hari perdagangan berikutnya, tetapi sebagian besar pialang hanya mengembalikan dana ke akun pada satu hari kerja tetap setiap bulan.

Namun, banyak broker kecil menekan biaya transaksi agar lebih rendah untuk menarik pelanggan, tetapi layanan lainnya mungkin menambah biaya tersembunyi. Misalnya, stabilitas sistem dan kecepatan pemesanan mungkin tidak seideal broker besar. Oleh karena itu, walaupun biaya transaksi penting saat memilih broker, itu bukan satu-satunya faktor yang perlu dipertimbangkan.

2. Pengalaman perangkat lunak perdagangan

Setiap perusahaan sekuritas menyediakan alat perdagangan gratis, seperti aplikasi “Investasi Mister” dari Yuanta Securities dan “Strategi e-portabel” dari KGI Securities. Menggunakan ponsel untuk melakukan pemesanan tidak hanya untuk membeli dan menjual saham, tetapi juga perlu melihat harga secara langsung, kondisi pasar terbaru, analisis teknis, dan saldo akun. Ketika memilih perusahaan sekuritas, kemudahan penggunaan aplikasi dan kelengkapan fungsinya adalah pertimbangan penting, disarankan untuk mencoba terlebih dahulu sebelum membuat keputusan.

3. Jumlah kupon dan bunga pembiayaan

Secara umum, broker yang lebih besar dapat menyediakan lebih banyak sumber sekuritas dan suku bunga pembiayaan yang lebih rendah. Jika investor memperhatikan jumlah sumber sekuritas dan suku bunga pembiayaan, mereka harus mempertimbangkan broker yang lebih besar terlebih dahulu.

Sumber pinjaman mengacu pada jumlah saham yang dapat dipinjamkan oleh pialang kepada investor. Sumber pinjaman yang cukup tidak hanya menyediakan lebih banyak peluang perdagangan, tetapi juga membuat operasi “short selling” (meminjam saham untuk dijual, lalu membelinya kembali saat harga turun) menjadi lebih mudah, memperluas pilihan investasi.

Selain itu, jika dana tidak mencukupi, Anda dapat “meminjam dana” dari sekuritas untuk membeli saham. Saat ini, rasio pinjaman di pasar saham Taiwan adalah 60% untuk saham yang terdaftar dan 50% untuk saham yang terdaftar di over-the-counter. Suku bunga pinjaman dari masing-masing sekuritas bervariasi, sekitar 6% hingga 7%, jadi suku bunga pinjaman juga menjadi fokus yang cukup penting.

Biasanya, semakin besar skala perusahaan sekuritas, semakin banyak sumber sekuritas yang dapat mereka tawarkan, dan suku bunga pembiayaan juga lebih menguntungkan. Oleh karena itu, jika Anda sering memerlukan pembiayaan dan peminjaman sekuritas, disarankan untuk mempertimbangkan perusahaan sekuritas besar terlebih dahulu.

Pilihan Platform Luar Negeri untuk Investor Aset Digital

Perusahaan pialang lokal Taiwan yang diperkenalkan sebelumnya lebih menguntungkan dalam biaya transaksi untuk perdagangan saham Taiwan, tetapi jika ingin berinvestasi di pasar luar negeri, terutama saham Hong Kong, saham AS, atau bahkan aset digital, biayanya mungkin tidak seefisien itu.

Di Taiwan, membeli saham luar negeri umumnya menggunakan metode “penugasan kembali”, yang tidak hanya lebih rumit tetapi juga biayanya relatif lebih tinggi. Bagi investor yang ingin berinvestasi di saham AS atau aset digital, ada pilihan yang lebih hemat biaya - “platform pialang luar negeri”.

Berikut adalah 3 “platform perdagangan luar negeri” yang populer di Taiwan, mencantumkan fitur utama dan perbandingan biaya transaksi mereka, membantu Anda memilih saluran investasi yang paling sesuai:

1. Mitrade——Pilihan utama untuk investasi kecil dan perdagangan dengan leverage

Mitrade adalah platform perdagangan yang khusus menyediakan kontrak perbedaan aset global (CFD), yang diatur secara resmi oleh ASIC Australia. Platform ini mendukung perdagangan saham AS, saham Hong Kong, indeks, forex, komoditas, dan mata uang digital serta berbagai aset pasar internasional lainnya, dan mendukung perdagangan dua arah dengan leverage yang dapat disesuaikan dari 1x hingga 200x, sangat mudah digunakan.

Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya jumlah pengguna di Taiwan, platform ini secara khusus memperkuat layanan lokal untuk membuat pengalaman pengguna lebih lancar. Misalnya, mendukung setoran dan penarikan dalam Dolar Taiwan secara langsung, tanpa perlu menukar mata uang asing secara sering. Platform ini menyediakan layanan pelanggan Taiwan 24 jam, siap menjawab pertanyaan kapan saja, menghindari masalah perbedaan waktu, dan tanpa perlu membayar biaya telepon internasional yang tinggi.

Fitur Platform:

• Jaminan Keamanan Dana: Menyediakan perlindungan akun trust untuk memastikan keamanan dana pelanggan ritel
• Rendah batas masuk: hanya memerlukan 50 dolar ( sekitar 1500 dolar Taiwan ) untuk memulai investasi.
• Biaya ekonomis: Setiap bulan ada jumlah penarikan gratis, tanpa komisi, hanya dikenakan spread rendah
• Mode Latihan: Menyediakan akun simulasi, pemula dapat berlatih trading tanpa risiko
• Layanan lokal: Layanan pelanggan Taiwan 24 jam, mendukung setoran dan penarikan dalam Dolar Baru Taiwan

Sangat cocok untuk:

• Investor yang ingin memanfaatkan dana kecil yang menganggur untuk mendapatkan keuntungan
• Trader yang suka menggunakan leverage untuk memperbesar keuntungan
• Investor yang melakukan perdagangan intraday atau perlu melakukan perdagangan hedging

2. InteractiveBrokers (盈透證券) - Pilihan Utama bagi Investor dengan Modal Besar

Interactive Brokers adalah broker internasional terkemuka yang didirikan pada tahun 1977, melayani investor di seluruh dunia, termasuk pengguna dari Taiwan, daratan China, Hong Kong, Makau, Singapura, dan daerah lainnya dapat membuka akun. Platform ini mendukung perdagangan saham AS, saham Inggris, saham Jerman, saham Jepang, saham Korea dan berbagai pasar internasional lainnya, serta menyediakan obligasi, reksa dana, ETF, futures, forex dan berbagai produk keuangan yang kaya, membantu investor membangun portofolio investasi yang terdiversifikasi. Pembukaan akun tanpa batasan, biaya perdagangan adalah $0.005 per saham, dan menyediakan dukungan pelanggan dalam bahasa Mandarin.

Fitur Platform:

• Tanpa batas minimum setoran: Anda dapat membuka akun dengan 0 yuan, mulai berinvestasi dengan mudah
• Keuntungan Modal Besar: Metode perhitungan biaya transaksi lebih sesuai untuk perdagangan modal besar, menghemat biaya.
• Produk lengkap: dari saham hingga valuta asing, investasi pasar global secara satu atap

Sangat Cocok:

• Investor yang memiliki dana yang cukup dan mencari biaya transaksi yang lebih menguntungkan.
• Investor berpengalaman yang membutuhkan produk keuangan yang beragam untuk alokasi aset

Catatan: Saat melakukan transaksi menggunakan akun margin (akun pembiayaan dan pinjaman), akun harus mempertahankan lebih dari 2.000 dolar AS.

3. Firstrade——Pilihan Ideal untuk Investor Pemula

Firstrade adalah broker online murni asal Amerika, yang berfokus pada penyediaan layanan broker diskon, diatur oleh FINRA AS dan dilindungi oleh SIPC, menawarkan lingkungan investasi yang aman. Platform ini mendukung perdagangan saham AS, ETF, reksa dana, opsi dan berbagai produk keuangan lainnya, terkenal dengan layanan tanpa komisi, sangat populer di kalangan investor Taiwan, terutama cocok untuk investasi ETF dan saham AS.

Fitur Platform:

• Perdagangan tanpa komisi: Saham AS, ETF, reksa dana, dan opsi tanpa komisi
• Dukungan Bahasa Mandarin: Menyediakan situs web dan antarmuka aplikasi dalam Bahasa Mandarin Tradisional, tanpa hambatan dalam penggunaan.
• Ambang batas pembukaan akun rendah: tidak ada persyaratan setoran minimum, investasi mudah bahkan untuk modal kecil

Sangat cocok untuk:

• Investor ETF saham AS yang ingin menghindari komisi
• Pemula yang mengejar pengalaman investasi yang sederhana dan langsung
• Investor Taiwan yang suka menggunakan antarmuka bahasa Mandarin

Pertimbangan Khusus dalam Investasi Aset Digital

Selain investasi sekuritas tradisional, semakin