Qu’est-ce que Gate Guard ? Explication du plan de protection des comptes Gate

Les utilisateurs ayant effectué le KYC 2, obtenu un score de sécurité égal ou supérieur à 80 et conservant un statut de compte normal peuvent suivre les étapes d’activation sur l’App et le Web pour adhérer gratuitement. L’activation ne fait pas passer directement le plan en Protection active : une période de renforcement de la sécurité de 30 jours s’applique d’abord. Le statut peut ensuite passer entre Protection active, Plan suspendu et Plan terminé selon l’évolution du score de sécurité. Les sections ci-dessous présentent les limites de couverture, le flux des statuts, les conditions d’activation, les différences entre Gate Guard et Gate SAFU, ainsi que les éléments à vérifier avant de demander une indemnisation.

Points essentiels

• Gate Guard et le Plan de protection des comptes Gate désignent le même mécanisme ; la couverture vise les pertes directes vérifiables résultant de transferts non autorisés. Le fait de pouvoir demander une indemnisation ne signifie pas que celle-ci sera accordée.
• Il ne s’agit pas d’un produit d’assurance : il ne crée ni contrat d’assurance, ni accord d’assurance, ni promesse d’indemnisation ; l’examen suit les Règles du plan et l’enquête menée par Gate.
• Après l’activation, le plan entre dans la période de renforcement de la sécurité ; la Protection active ne commence que lorsque le score de sécurité reste égal ou supérieur à 80 pendant 30 jours consécutifs.
• Si le score passe sous 80, le plan devient Plan suspendu ; le rétablissement d’un score égal ou supérieur à 80 dans les 48 heures relance le renforcement de la sécurité, tandis que l’absence de rétablissement met fin au plan.
• Les plafonds d’indemnisation par événement dépendent du niveau VIP au moment de l’événement ; un plafond ne constitue pas un montant garanti. La couverture cumulée à vie est égale à 2× le plafond par événement, partagé entre le compte principal et les sous-comptes relevant du même KYC.

Qu’est-ce que Gate Guard ?

Gate Guard est le mécanisme de protection des comptes de Gate. Les pages produit et des règles utilisent le nom officiel Plan de protection des comptes Gate. Gate Guard est le nom usuel du produit, tandis que Plan de protection des comptes Gate est le nom officiel employé dans les règles et les accords ; les deux désignent le même plan.

Le type de perte couvert correspond à une perte directe lorsqu’un tiers transfère des actifs depuis un compte Gate sans autorisation. Les incidents de sécurité éligibles peuvent être soumis à un examen en vue d’une indemnisation ; la possibilité de déposer une demande ne confirme pas le versement. Les annonces et la page produit soulignent également l’activation gratuite pour les utilisateurs éligibles, ainsi que les prérequis relatifs au score de sécurité, au KYC et au statut du compte. Le plan ne doit donc pas être interprété comme une police payante ou un versement automatique.

Gate Guard constitue une couche complémentaire aux contrôles habituels du compte : les passkeys, les applications d’authentification et les limites de retrait réduisent d’abord le risque de vol, puis le statut du plan détermine quels événements peuvent faire l’objet d’un examen. Les paramètres quotidiens sont indiqués dans la liste de vérification des paramètres de sécurité du compte ; le texte complet des règles figure dans les Règles du Plan de protection des comptes Gate.

Que couvre le plan ? Cas applicables et non applicables

La limite d’applicabilité porte sur le contrôle du compte par un tiers et le transfert d’actifs hors du compte, et non sur le simple fait que l’utilisateur ait eu l’impression d’avoir été victime d’une fraude. Les exemples de la page produit incluent le phishing, les logiciels malveillants ou la prise de contrôle à distance compromettant les informations du compte, ainsi que la perte d’un téléphone, le vol de carte SIM ou le remplacement frauduleux d’une carte SIM permettant à une autre personne de contrôler le compte. La page des règles ajoute que les transferts concernés peuvent être effectués par retrait on-chain, GatePush ou GateCode, et que les pertes doivent être des pertes directes d’actifs vérifiables.

Les cas non applicables sont tout aussi explicites : les transferts initiés, autorisés ou confirmés par l’utilisateur ; les transferts autorisés après tromperie ou incitation ; les erreurs opérationnelles ; et les pertes dues aux fluctuations du marché. La page des règles exclut également les retraits via liste blanche ou sans mot de passe, les actifs détenus dans des wallets Web3 ou des comptes sur d’autres plateformes d’échange, les retraits ou transactions via API ou Agent, les enveloppes rouges, les pourboires, les canaux C2C (P2P) et similaires, ainsi que les cas dans lesquels seules des opérations de trading, de conversion ou des variations de prix se produisent sans sortie d’actifs de la plateforme.

Le tableau est uniquement une aide à la lecture ; l’applicabilité finale est déterminée conformément au contrat de service, aux Règles du plan et à l’examen de Gate. Si l’utilisateur effectue toujours une confirmation OTP, une vérification faciale ou une autre confirmation après avoir été incité à le faire, la page des règles considère cela comme une activité autorisée par l’utilisateur et non comme un contrôle non autorisé par un tiers.

Pourquoi la protection n’est-elle pas active immédiatement ? Comment le statut du plan évolue-t-il ?

Une activation réussie ne signifie pas que la protection est déjà active. Les annonces et la page produit précisent que l’activation lance la période de renforcement de la sécurité, durant laquelle la protection n’est pas encore en vigueur. Le score de sécurité doit rester égal ou supérieur à 80 pendant 30 jours consécutifs, et les conditions associées doivent être remplies, avant le passage en Protection active. Seuls les événements survenant pendant la Protection active et respectant les règles peuvent être soumis ; les événements durant la période de renforcement de la sécurité, le Plan suspendu ou le Plan terminé ne le peuvent pas.

Les quatre statuts forment une machine à états simple à comprendre : Activer → Renforcement de la sécurité → Protection active ; un score inférieur à 80 fait passer le plan en Plan suspendu ; si le score reste inférieur à 80 après 48 heures, le plan passe en Plan terminé. Le rétablissement d’un score égal ou supérieur à 80 dans les 48 heures relance le renforcement de la sécurité et remet à zéro le nombre de jours consécutifs admissibles. Les modifications qui affaiblissent les protections de sécurité remettent le compteur de jours consécutifs à zéro ; celles qui renforcent les protections ne le font pas.

Figure 1. Flux des statuts du plan Gate Guard : Activer → Renforcement de la sécurité → Protection active ; une baisse du score suspend le plan ; rétablissez le score dans les 48 heures pour relancer le renforcement, sinon le plan prend fin.

Dans la pratique, les utilisateurs doivent maintenir leur score de sécurité et leurs paramètres clés, plutôt que de considérer un simple clic d’activation comme une couverture permanente. Le plan n’a pas de durée calendaire fixe ; sa continuité dépend du maintien d’un score égal ou supérieur à 80, avec des règles de suspension et de fin lorsqu’il baisse. La page produit Gate Guard affiche le statut actuel du plan.

Quelles sont les conditions d’activation ?

Les conditions d’activation sont les mêmes dans les pages d’annonce et de règles : un score de sécurité égal ou supérieur à 80 ; une vérification d’identité KYC 2 effectuée ; les vérifications de sécurité requises avec un statut de compte normal ; ainsi que d’autres conditions liées au contrôle des risques de la plateforme, à la région et à l’éligibilité. Si le score est inférieur à 80, les utilisateurs peuvent améliorer leurs paramètres dans le Centre de sécurité et déposer une demande une fois le seuil atteint.

Les utilisateurs éligibles peuvent activer le plan gratuitement sur l’App ou le Web de Gate : aucun achat payant n’est requis. Les points d’accès sur l’App et le Web ainsi que les parcours permettant d’augmenter le score de sécurité sont des détails opérationnels ; cet article fixe les conditions d’éligibilité et rappelle que l’activation ne déclenche pas immédiatement la Protection active.

Les comptes principaux et les sous-comptes sont évalués séparément pour l’activation et le statut du plan : un compte principal en Protection active n’active pas automatiquement un sous-compte. Le compte ayant effectivement transféré les actifs doit lui-même être en Protection active au moment de l’événement. Les plafonds d’indemnisation sont partagés entre le compte principal et tous les sous-comptes relevant du même KYC, conformément au tableau des limites ci-dessous.

En quoi Gate Guard diffère-t-il de Gate SAFU ?

Gate SAFU (Secure Asset Fund for Users) est un fonds de sécurité des actifs des utilisateurs au niveau de la plateforme, principalement une réserve financière supplémentaire pour les scénarios majeurs ou extrêmes tels que les cyberattaques ou les crises de liquidité ; les utilisateurs n’ont généralement pas besoin d’« acheter » le fonds lui-même. Gate Guard est un mécanisme de protection au niveau du compte pour les transferts non autorisés admissibles. Les utilisateurs éligibles doivent l’activer, et la couverture dépend du score de sécurité, de la période de renforcement et du statut du plan.

Les deux peuvent coexister dans l’architecture de sécurité plus large de Gate, mais ne se remplacent pas. Pour les réserves destinées aux événements extrêmes au niveau de la plateforme, consultez SAFU ; pour l’accès à l’examen individuel des transferts non autorisés, consultez Gate Guard. Les étapes sur l’App et le Web sont détaillées dans le Guide d’activation de Gate Guard.

Que devez-vous savoir avant de demander une indemnisation ?

Avant de déposer une demande, vérifiez les critères d’éligibilité : ne considérez pas le tableau des plafonds comme une promesse de versement. Au moment de l’événement, le compte doit être en Protection active ; pendant les 30 jours consécutifs précédents, le score de sécurité doit être resté égal ou supérieur à 80 et les paramètres clés doivent avoir continué à respecter les exigences ; l’événement doit être couvert ; la perte doit être une perte directe d’actifs vérifiable ; la demande doit être déposée dans les 45 jours ; et, dans les 45 jours, l’utilisateur doit déposer une plainte auprès de la police locale et fournir à Gate une copie en anglais. La page des règles exige également un KYC exact et sincère, un statut de compte normal, des documents exacts et une coopération avec l’enquête, ainsi que des mesures rapides après la détection d’anomalies afin de limiter les pertes supplémentaires.

Les plafonds d’indemnisation par événement dépendent du niveau VIP au moment de l’événement, à l’exclusion des niveaux VIP obtenus par carte d’expérience. Les montants ci-dessous sont des plafonds maximums et ne signifient pas qu’un utilisateur recevra ce montant :

Le compte principal et tous les sous-comptes relevant du même KYC partagent le plafond par événement ; le plafond cumulé à vie est égal à 2× le plafond par événement. Plusieurs transferts anormaux résultant de la même cause, de la même chaîne d’attaque ou d’une activité connexe peuvent être regroupés en un seul événement. L’indemnisation effective correspond au montant le plus faible parmi la perte nette directe d’actifs vérifiée, la marge restante du plafond par événement et la marge restante du plafond à vie ; les actifs récupérés, gelés, retournés ou pouvant être restaurés sont exclus de la perte nette. Le dépôt d’une demande ne garantit pas de versement ; l’examen final de Gate détermine l’issue.

Résumé

Gate Guard est le Plan de protection des comptes Gate : un mécanisme au niveau du compte qui ouvre une voie d’examen pour les pertes directes liées à des transferts non autorisés, tout en précisant clairement qu’il ne s’agit ni d’une assurance ni d’une promesse d’indemnisation. L’activation est gratuite pour les utilisateurs qui remplissent les conditions relatives au score de sécurité, au KYC 2 et au statut du compte, mais la Protection active n’est accordée qu’après une période de renforcement de la sécurité de 30 jours. Un score inférieur à 80 suspend le plan ; le délai de 48 heures détermine si le renforcement redémarre ou si le plan prend fin. Les limites de couverture, les tableaux de plafonds VIP et les délais de 45 jours pour la demande et le dépôt de plainte constituent la liste de vérification préalable à une demande. Gate Guard et Gate SAFU se situent respectivement aux niveaux du compte et du fonds de la plateforme et ne doivent pas être considérés comme le même produit.

FAQ

Qu’est-ce que Gate Guard et est-ce la même chose que le Plan de protection des comptes ?

Oui. Gate Guard est le nom usuel du produit, et Plan de protection des comptes Gate est le nom officiel employé dans les règles et les accords. Les deux désignent le mécanisme de protection des comptes de Gate.

Gate Guard est-il une assurance ? L’activation garantit-elle une indemnisation ?

Non. Gate Guard n’est pas un produit d’assurance et ne constitue ni un contrat d’assurance, ni toute autre forme d’accord d’assurance, ni une promesse d’indemnisation. Les événements admissibles peuvent être soumis à un examen ; l’octroi et le montant éventuel de l’indemnisation dépendent de l’examen final de Gate. Le droit de déposer une demande ne garantit pas de versement.

La protection devient-elle active immédiatement après l’activation ? Les pertes pendant le renforcement de la sécurité peuvent-elles faire l’objet d’une demande ?

Non. Après l’activation, le plan entre dans la période de renforcement de la sécurité ; la Protection active exige que le score de sécurité reste égal ou supérieur à 80 pendant 30 jours consécutifs. Les événements survenant pendant la période de renforcement de la sécurité, le Plan suspendu ou le Plan terminé ne peuvent pas être soumis à une demande d’indemnisation.

En quoi Gate Guard diffère-t-il de Gate SAFU ?

Gate Guard offre une protection au niveau du compte pour les transferts non autorisés admissibles et exige que les utilisateurs éligibles l’activent et terminent la période de renforcement. SAFU est un fonds de sécurité au niveau de la plateforme, principalement destiné aux scénarios majeurs ou extrêmes liés à la sécurité de la plateforme, et ne nécessite généralement pas l’achat distinct d’un fonds. Les attentes à l’égard de ces deux mécanismes ne doivent pas être les mêmes.

Si une personne est incitée à confirmer un transfert, ou si le plan est encore en période de renforcement de la sécurité, peut-elle recevoir une indemnisation ?

Les transferts initiés, autorisés ou confirmés par l’utilisateur, y compris après tromperie ou incitation, ne relèvent pas d’un contrôle non autorisé par un tiers et ne sont pas applicables. Les événements survenant alors que le plan est dans la période de renforcement de la sécurité, en Plan suspendu ou en Plan terminé ne peuvent pas non plus être soumis ; seuls les événements qui surviennent pendant la Protection active et respectent les règles peuvent entrer dans le parcours de demande.