¿Retirar un billón de oro real de tu cuenta de criptomonedas a tu tarjeta bancaria suena genial? La realidad puede dejarte completamente confundido.

Hoy en día, poner tus activos criptográficos en efectivo no es tan simple como hacer unos clics. Crees que solo estás convirtiendo números en billetes, pero en realidad estás desafiando todo el sistema de monitoreo financiero: desde la radar de control de riesgos del banco, hasta las bases de datos de la oficina de impuestos, y los sistemas de casos de la policía, todos están atentos a ese dinero.

# El banco de repente se vuelve "cálido" contigo

¿Tu cuenta personal recibe repentinamente unos millones? No te emociones demasiado. Los 5 millones son un umbral, y después de cruzarlo, descubrirás que:

El gerente de cuentas te invita con una sonrisa a "tomar té", pero en realidad te está interrogando sobre el origen de tu dinero. No quieren saber si tienes dinero, sino si ese dinero te corresponde a ti — que de repente en tu cuenta de Uber hay millones, ya de por sí es algo muy extraño.

El departamento de control de riesgos revisará tus transacciones como si fuera una investigación. Cada movimiento de fondos, cómo entraron, cuántas transferencias hubo en medio, y quién terminó con el dinero, deben tener una explicación razonable. ¿No puedes explicarlo? Entonces prepárate para una entrevista.

Más aún, el banco puede "sugerirte" que compres productos financieros. ¿Crees que es una venta? Error, es una forma de encerrar tus fondos sospechosos en el radar de regulación. Si no cooperas, tu cuenta puede ser restringida — el dinero permanece en la cuenta, pero no podrás moverlo.

# Tu dinero será etiquetado

Según las reglas actuales, los fondos relacionados con casos legales se dividen en tres categorías:

La más ligera incluye dinero involucrado en actividades grises, como accidentalmente ayudar a un grupo de estafadores a mover fondos. En estos casos, la cuenta generalmente se congela por unos seis meses.