Esquemas Ponzi en cripto: cómo los estafadores ganan con su codicia

Cuando te prometen un 100% anual en un proyecto cripto, sabes: lo más probable es que sea un esquema Ponzi clásico. Es tan simple como dos por dos: los primeros inversionistas obtienen “ganancias” del dinero de los novatos, el esquema crece exponencialmente hasta que se colapsa en un momento.

La historia se repite

Carlo Ponzi se hizo famoso en la década de 1920 por su estafa con sellos postales. Prometió ingresos astronómicos, tomó el dinero de nuevas víctimas, pagó a las antiguas — y voilà, el esquema colapsó. Un siglo después, Bernie Madoff repitió el truco, engañando a los inversores por miles de millones.

En cripto, esto sucede con más frecuencia y rapidez. En lugar de sellos postales, nuevos tokens; en lugar de una oficina, un canal de Telegram y redes sociales.

Cuatro etapas de la muerte

Fase 1: Reclutamiento. Prometen un 50%, 100%, 200% de ingresos al mes — suena loco, pero los especuladores hambrientos creen.

Fase 2: Ganancia falsa. Los primeros inversores realmente ven retiros. Es un señuelo. El dinero proviene de los novatos, no de la actividad real.

Fase 3: Crecimiento explosivo. Se pide a los participantes que atraigan a otros a cambio de una comisión. Los números crecen geométricamente, pero la base para los pagos se está agotando.

Fase 4: Colapso. No hay suficiente dinero nuevo. Los organizadores desaparecen, los últimos inversores se quedan con cero.

Banderas rojas

• Promesas de rentabilidad irreal sin explicación de la mecánica
• Requerimiento de invertir urgentemente (presión de tiempo)
• Dificultad para retirar fondos
• Enfocarse en atraer nuevos participantes en lugar de desarrollar el producto
• Falta de transparencia del equipo y las finanzas

Cómo no convertirse en víctima

Antes de enviar cripto a algún lugar:

1. Verifique la mecánica. ¿Cómo gana el proyecto de manera consistente? Si la explicación suena como magia, es un esquema.
2. Googlea opiniones e historia del equipo. Los proyectos serios tienen un historial público.
3. No inviertas dinero que no puedas permitirte perder. Alta rentabilidad = alto riesgo.
4. El escepticismo es tu mejor amigo. ¿Suena demasiado bien? Así es.

Momento de la verdad: en el cripto hay muchas oportunidades reales, pero requieren tiempo y conocimientos. Nadie regala nada. Si te prometen dinero rápido, no es una oportunidad, es una caza de ti.

Tu educación en el área del fraude es tu armadura. Aprende a distinguir las señales del ruido, y el dinero se quedará contigo.