Después de ganar 5 millones en el mundo Cripto, el objetivo principal es hacer que los fondos se materialicen de manera "Cumplimiento y segura". A continuación se presentan tres rutas principales validadas por el mercado, todas bajo el principio de "identificación real y formal".

1. Intercambio y retiro directo en intercambios principales: Elija grandes intercambios con un alto grado de Cumplimiento, como BN, para intercambiar criptomonedas directamente por renminbi o monedas extranjeras comunes, y luego retírelas a su tarjeta bancaria verificada con su nombre real. La clave es asegurar que la información de la cuenta del intercambio y la tarjeta bancaria coincidan completamente, para evitar que la revisión se active debido a la falta de coincidencia de información.
2. Desvío de cuentas en el extranjero (adecuado para quienes tienen necesidad de salir del país): abrir cuentas bancarias en lugares como Singapur y Hong Kong a través de canales formales, y retirar los activos en la bolsa cambiándolos por la moneda extranjera correspondiente. Al abrir la cuenta, se debe explicar con veracidad el propósito de la cuenta para evitar que sea restringida debido a "uso de fondos no claro".
3. Mercado C2C de transacciones punto a punto: Filtra comerciantes de alta reputación y gran volumen de transacciones en la sección C2C del intercambio, completa la transacción a través de métodos de pago con verificación de identidad. Prioriza elegir canales que soporten "transacciones garantizadas", guarda cada registro de transferencia y prueba de conversación para reducir el riesgo de contraparte.

Retiradas grandes, evita trampas: 3 trucos para evitar el Cumplimiento bancario

Los bancos son sensibles a los fondos de origen desconocido y de gran cantidad. Para retirar 5 millones, es necesario evitar especialmente la etiqueta de "transacción sospechosa". Se pueden seguir los siguientes pasos concretos:

- Retiradas pequeñas por lotes, controlar la frecuencia: evitar retiros únicos que superen los 100,000 yuanes, operar en varias ocasiones y a través de ciclos (por ejemplo, 1-2 veces por semana), reduciendo la "anomalía" de cada transacción.
- Anticipar la "alimentación de la tarjeta", establecer confianza: 1-3 meses antes del retiro, utiliza la tarjeta bancaria objetivo para gastos diarios, compra de productos financieros del banco o mantén un saldo fijo, para que el banco te considere un cliente "de calidad y estable".
- Operaciones normativas, conservación de pruebas: Intente retirar fondos durante los días hábiles del banco (9:00-17:00), evitando horas no habituales de transacciones como la medianoche o las primeras horas de la mañana; después de cada retiro, guarde el registro de transferencia del intercambio y los comprobantes de transacción C2C para la verificación del banco.

Respuesta a riesgos inesperados: La calma y la cooperación son clave

Si la tarjeta bancaria está congelada o limitada por control de riesgo, no es necesario entrar en pánico, simplemente siga el siguiente proceso:

1. Contactar al servicio de atención al cliente del banco de inmediato para aclarar la razón por la cual se ha activado el control de riesgos (como "la fuente de fondos debe ser verificada");
2. De acuerdo con los requisitos del banco, presentar registros de transacciones de criptomonedas (como capturas de pantalla de órdenes de intercambio), información de identidad personal y otros materiales probatorios, indicando que los fondos son "ingresos de inversión legítimos";
3. Pacientemente espera la revisión del banco, evita realizar operaciones frecuentes en la cuenta o presentar reclamaciones repetidas, generalmente la restricción se puede levantar dentro de 1 a 7 días hábiles.