La única regla que debes seguir al enfrentar una posible recesión

Puntos Clave

• El sentimiento de los inversores se está volviendo cada vez más negativo sobre las perspectivas del mercado.
• Los patrones históricos ofrecen esperanza incluso durante las recesiones económicas
• Tu estrategia de inversión puede hacer o deshacer tu cartera en tiempos turbulentos

Aunque aún no hemos entrado oficialmente en territorio de recesión, la ansiedad está claramente aumentando entre los inversores.

La última encuesta semanal de la Asociación Americana de Inversores Individuales muestra un cambio preocupante en el sentimiento: el 43% de los inversores ahora se siente “pesimista” sobre los próximos seis meses, mientras que solo el 33% mantiene una perspectiva “optimista”. Esto representa un deterioro notable con respecto a las cifras de la semana pasada, que eran del 39% y 35%, respectivamente.

El presidente de la Reserva Federal, Powell, reconoció recientemente que, a pesar de la inflación persistente, el debilitamiento del mercado laboral podría requerir múltiples recortes en las tasas de interés. Esto no garantiza, por supuesto, una recesión en 2025. Las condiciones económicas siguen siendo fluidas, y ni siquiera los expertos económicos pueden predecir con certeza el momento exacto de la próxima recesión.

Pero aquí está la regla crucial que he aprendido a seguir: Solo pierdes dinero en el mercado cuando vendes con pérdidas.

Protegiendo Su Riqueza Durante la Turbulencia del Mercado

Las caídas del mercado reducen inevitablemente el valor de su cartera en papel. Durante las recesiones, los precios de las acciones a menudo caen drásticamente, haciendo que sus inversiones parezcan menos valiosas que cuando fueron compradas.

Sin embargo, estas son solo pérdidas en papel hasta que realmente vendas. No importa cuán bajo caigan los precios, mantener tus inversiones durante la tormenta aumenta drásticamente tus posibilidades de evitar pérdidas permanentes.

Considera este ejemplo simple: compras una acción a $100 por acción. Si baja a $70, estás enfrentando una pérdida de papel del 30%. Vender en este punto asegura esa pérdida de $30 de forma permanente. Pero si mantienes la inversión durante la caída hasta que se recupere a $100, no has perdido nada más que tiempo y tranquilidad.

Incluso las empresas más fuertes ven cómo sus acciones disminuyen durante las ventas masivas en el mercado. Ver cómo se reduce el saldo de tu cuenta puede ser psicológicamente doloroso. Pero recuerda: solo realmente pierdes cuando vendes a esos precios deprimidos.

Lo que la historia nos dice sobre las recuperaciones del mercado

Si bien el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, examinar patrones históricos puede proporcionar perspectiva durante tiempos inciertos.

Algunas caídas se prolongan durante años, y la recuperación completa a nuevos máximos puede tardar incluso más. ¿La buena noticia? El mercado se ha recuperado de cada caída en la historia. Con paciencia y una mentalidad a largo plazo, los retornos positivos se vuelven casi inevitables.

Toma la Gran Recesión: la crisis económica más devastadora de América desde la Segunda Guerra Mundial, que duró desde finales de 2007 hasta mediados de 2009. El S&P 500 colapsó más del 50%, aplastando tanto los portafolios de los inversores como su confianza.

Sin embargo, entre octubre de 2007 y octubre de 2017, ese mismo índice aumentó un 63%. Hoy, se sitúa un notable 315% por encima de lo que estaba antes de que comenzara la crisis.

Si hubieras vendido en pánico después de la caída de 2008, habrías asegurado pérdidas sustanciales. Pero los inversores que se mantuvieron firmes durante una década han generado una riqueza significativa a pesar de esa horrible volatilidad.

Asegurando que tu cartera sobreviva la tormenta

Los desplomes del mercado exponen sin piedad a las empresas débiles. Durante los mercados alcistas, incluso las empresas mediocres con mala gestión o posiciones competitivas débiles pueden parecer exitosas, ya que las mareas crecientes levantan todos los barcos. Estas mismas empresas a menudo luchan por recuperarse cuando las condiciones económicas se deterioran.

He descubierto que construir un portafolio diversificado de empresas fundamentalmente sólidas mejora drásticamente tus probabilidades de sobrellevar cualquier recesión. Al distribuir las inversiones entre 25-30 acciones de calidad en varias industrias, incluso si algunas inversiones no logran recuperarse, tu portafolio en general debería seguir siendo resistente.

Nadie sabe con precisión cuándo ocurrirá la próxima recesión o cuán severa podría ser. Pero el récord perfecto del mercado de recuperación eventual proporciona una verdadera confianza. Al seleccionar inversiones de calidad y mantenerlas a través de inevitables momentos difíciles, te posicionas para salir financieramente más fuerte al otro lado.