¿Qué es el comercio de márgen? ¡La introducción más completa al comercio de márgen!

1. ¿Qué es la compra a crédito?

Normalmente, las personas utilizan hipotecas para comprar casas. Esto se debe a que no pueden proporcionar la cantidad total o no quieren invertir todos sus fondos en un solo lugar. Los bancos otorgan préstamos porque hay una casa como garantía. La inversión en acciones es similar. Los inversores que desean diversificar su capital o ampliar sus retornos pueden utilizar la compra a crédito.

En pocas palabras, la compra a crédito es una transacción en la que el inversor aporta una parte de los fondos, la casa de bolsa también aporta una parte de los fondos para comprar acciones, y esas acciones sirven como garantía.

La ventaja de la compra a crédito es que permite participar en las fluctuaciones del precio de las acciones con una parte del capital. Tanto las ganancias como las pérdidas se amplifican al mismo tiempo, por lo que se requiere la máxima precaución al utilizar esta herramienta.

2. ¿Cómo se calculan los intereses y costos de la compra a crédito?

La compra apalancada es un préstamo, por lo que es necesario asumir el costo del interés. El interés se calcula diariamente y se paga por los días en que se ha tomado el préstamo para comprar acciones.

La tasa de interés anual del trading con margen en Gate.io suele estar entre el 4.5% y el 6.65%.

3. ¿Cuáles son las ventajas de comprar con crédito?

1. Ampliación del retorno de la inversión

En comparación con el comercio de efectivo, la compra a crédito permite a los inversores participar en la totalidad de las fluctuaciones del precio de las acciones con una parte de los fondos, por lo que al utilizar esta herramienta de manera inteligente, pueden obtener grandes oportunidades con una pequeña cantidad de dinero y aumentar sus ganancias.

2. Aumento de oportunidades de negociación

Al poder participar en la totalidad de las fluctuaciones del precio de las acciones con una parte de los fondos, se puede gestionar el capital disponible de manera más flexible. Se puede realizar compras adicionales cuando el precio de las acciones baja, o invertir en otros activos para diversificar el riesgo.

4. ¿Cuáles son los riesgos de la compra a crédito?

1. Riesgo de liquidación forzada

La compra a crédito implica pedir dinero prestado a una empresa de valores para adquirir acciones, siendo estas acciones la garantía. Si el precio de las acciones cae, la empresa de valores se preocupa por la recuperación del préstamo y establece un “nivel de mantenimiento”. Si el precio de las acciones cae por debajo de este nivel de mantenimiento, la empresa de valores notifica al inversor y le solicita que cumpla con el nivel de mantenimiento. Si el inversor no puede hacerlo, la empresa de valores tiene el derecho de vender las acciones de forma forzada. Esto se conoce como “liquidación forzada”.

2. Riesgo de erosión de beneficios por tasas de interés

La compra a crédito incurre en intereses. Si el precio de las acciones permanece estable durante un largo período, no habrá ganancias ni pérdidas con la tenencia de activos, pero con la compra a crédito se generarán pérdidas por los intereses. Por lo tanto, la compra a crédito es adecuada normalmente cuando se espera un aumento del precio de las acciones en un futuro cercano y no es adecuada para la tenencia a largo plazo.

5. ¿Cómo evitar los riesgos del comercio de margen?

Los riesgos del comercio de margen son la liquidación forzada y la erosión de las ganancias debido a las tasas de interés a largo plazo. Por lo tanto, después de comprar en margen, es necesario observar de cerca las fluctuaciones del precio de las acciones y prestar atención constante a los cambios en el margen de mantenimiento en caso de caídas. Además, es importante tener una cierta cantidad de efectivo preparado para hacer frente a imprevistos.

Además, la selección de activos y el momento de la inversión son importantes. El comercio con margen se utiliza para “ampliar el efecto de la inversión”, pero no solo las ganancias, sino también las pérdidas se amplifican. Por lo tanto, se requiere una atención especial en la selección de activos y el momento de entrada.

6. ¿Cuáles son las estrategias de inversión en el comercio de margen?

1. Selección de acciones adecuadas y empresas objetivo

Es importante una respuesta rápida en la compra de acciones a crédito. Por lo tanto, es adecuado hacerlo antes de que se anuncien noticias favorables importantes para la empresa, cuando el precio de las acciones aún no ha entrado en una fase de aumento real. Además, se deben elegir acciones con una capitalización de mercado lo más grande posible y con alta liquidez. Esto es para evitar situaciones en las que el precio de las acciones de pequeñas empresas fluctúe drásticamente ante riesgos inesperados, lo que podría llevar a liquidaciones forzadas antes de la recuperación, o a no poder venderlas incluso si se desea.

2. Establecimiento de la línea de stop loss y la línea de toma de beneficios

La compra apalancada es especialmente importante para establecer cortes de pérdidas y realización de ganancias, ya que amplifica los resultados de la inversión. Utilizando análisis técnico, es clave cortar pérdidas de inmediato si se rompe la línea de soporte, y realizar ganancias si no se puede superar la línea de resistencia; una inversión disciplinada es la clave del éxito en el mercado de acciones.

3. Reducción de costos mediante compras fraccionadas o diversificación de sectores

Los fondos son limitados y es difícil predecir con precisión la tendencia futura de los precios de las acciones. Sin embargo, al combinar el análisis fundamental y el análisis técnico, se pueden identificar puntos bajos relativos. Utilizar el comercio de margen permite dividir los fondos y invertir en más partes.

7. Resumen de la venta en corto

Como se mencionó anteriormente, la compra a crédito consiste en pedir prestado dinero a una empresa de valores para comprar acciones, mientras que la venta a crédito implica pedir prestadas acciones a una empresa de valores para venderlas.

El colateral para la compra a crédito son las acciones, pero para la venta a crédito, normalmente se requiere depositar un porcentaje fijo del valor de mercado de las acciones (generalmente el 90%) en efectivo como colateral.

Un verdadero profesional de las inversiones encuentra oportunidades para obtener ganancias no solo cuando los precios de las acciones suben, sino también cuando bajan.

Si se determina que una empresa está a punto de declinar o se prevé que el precio de las acciones se sobrecalentará y caerá, se puede utilizar la venta en corto. Al pedir prestadas acciones de una correduría y venderlas, y luego recomprarlas después de que el precio de las acciones haya caído para devolverlas, la diferencia se convierte en ganancias.

8. Conclusión

La esencia de la inversión radica en la comprensión de la empresa objetivo y de la economía en su conjunto. Es importante combinar el análisis técnico para predecir las tendencias de los precios de las acciones y utilizar las herramientas adecuadas para obtener beneficios. Las compras y ventas en corto mencionadas en este artículo conllevan riesgos, pero si se utilizan correctamente, pueden brindar grandes beneficios a los inversores. Comprender el mercado y utilizar sabiamente las herramientas a su disposición es el camino hacia el éxito en la inversión.